7 ассоциаций совместно предупреждают о рисках виртуальных валют

Корреспондент Ли Бинь, Сюнь Юэ

Недавно семь ассоциаций, включая Китайскую ассоциацию интернет-финансов, Китайскую ассоциацию банковского дела, Китайскую ассоциацию ценных бумаг, Китайскую ассоциацию инвестиционных фондов, Китайскую ассоциацию фьючерсов, Китайскую ассоциацию публичных компаний и Китайскую ассоциацию платежных и расчетных систем, совместно выпустили предупреждение о рисках, связанных с незаконной деятельностью, связанной с виртуальными валютами и подобными им активами (далее — «предупреждение»).

В предупреждении говорится, что некоторые преступные элементы используют возможность для пропаганды торговых спекуляций, прикрываясь стабильными монетами, воздушными монетами (например, π-монетами), токенами реальных активов (RWA), а также «майнингом», для проведения незаконных сборов средств, мошенничества с многоуровневым маркетингом и других преступных действий. Они используют виртуальные валюты для перевода доходов от преступной деятельности, что серьезно угрожает имущественной безопасности общества и нарушает нормальный порядок экономики и финансов.

В связи с этим семь ассоциаций совместно подчеркивают, что во-первых, необходимо правильно понять природу виртуальных валют, токенов реальных активов и связанных с ними видов деятельности; во-вторых, соответствующие организации не должны заниматься деятельностью, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов; в-третьих, общество должно быть крайне бдительным в отношении всех форм деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов.

Предупреждение ясно определяет природу виртуальных валют и деятельности, связанной с ними. В нем говорится, что виртуальные валюты не выпускаются денежными органами, не являются национальной законной валютой, не обладают статусом, равным законной валюте, и не могут циркулировать внутри страны как средство платежа. Внутренние организации и граждане, осуществляющие внутри страны обмен законных валют на виртуальные валюты, выпуск токенов реальных активов и привлечение финансирования, подозреваются в незаконной продаже токенов и ценных бумаг, незаконном сборе средств, самостоятельном публичном выпуске ценных бумаг, незаконной деятельности на рынке фьючерсов и других незаконных финансовых действиях. Также незаконной считается деятельность иностранных поставщиков услуг виртуальных валют и токенов реальных активов, прямо или косвенно предоставляющих услуги внутри страны различными способами. Работники таких иностранных поставщиков, а также внутренние организации и граждане, которые, зная или должны были знать о связанной с виртуальными валютами деятельности и продолжают ей способствовать, будут привлечены к ответственности в соответствии с законом.

Семь ассоциаций ясно требуют, чтобы соответствующие организации не занимались деятельностью, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов, и установили границы законной деятельности для банков, платежных организаций, ценных бумаг, фондов, фьючерсных компаний и интернет-платформ.

Например, члены банков и платежных систем не должны предоставлять услуги, связанные с выпуском и торговлей виртуальными валютами и токенами реальных активов внутри страны, а также не должны оказывать какие-либо финансовые услуги или кредиты компаниям и проектам, занимающимся «майнингом» виртуальных валют. Необходимо строго проводить проверку клиентов, своевременно оценивать риски, связанные с операциями с виртуальными валютами и токенами реальных активов, а также с отмыванием денег, чтобы деятельность соответствовала требованиям регулирования. При обнаружении подозрительных случаев необходимо принимать меры в соответствии с установленной процедурой и сообщать об этом компетентным органам.

Кроме того, семь ассоциаций дополнительно подчеркивают, что общество должно быть очень бдительным в отношении всех видов деятельности, связанных с виртуальными валютами и токенами реальных активов. В предупреждении указаны несколько видов противоправных и преступных действий, которым необходимо уделять особое внимание, включая присоединение к сообществам, пропагандирующим виртуальные валюты и токены реальных активов, а также ложную рекламу, обещающую высокие доходы, низкие риски, или спекулятивные перспективы.

Директор Финансового исследовательского отдела Шанхайского института свободной торговли Лю Бинь сообщил газете «Цзяньцзинь жибао», что для обычных инвесторов важно: во-первых, четко осознавать, что виртуальные валюты не являются законной валютой, и категорически воздерживаться от участия в связанных с ними сделках и мероприятиях; во-вторых, избегать пропаганды виртуальных валют, не верить ложным обещаниям и не взаимодействовать с нелегальными зарубежными платформами; в-третьих, отказаться от спекулятивного настроя и повысить способность к распознаванию рисков.

Профессор финансов Нанкайского университета Тянь Лихуэй отметил, что для обычных инвесторов важно придерживаться принципов «не участвовать, не верить, не распространять» в отношении операций, связанных с виртуальными валютами. Не участвовать в торговле виртуальными валютами, не верить ложной рекламе о «высокой доходности и низких рисках», не распространять связанные рекламные материалы, избегать ссылок и QR-кодов иностранных платформ.

(Редактор: Вэнь Цзинь)