Я занимаюсь биткойном с 2014 года, вот правда, которую вам никто не расскажет.

编译：白话区块链
来源：Coinmonks

Когда биткойн еще считался шуткой, я уже был здесь. Тогда «блокчейн» еще не был популярным словом, а скорее предметом насмешек. Тогда AI означал шахматного робота, а Web3 как концепция даже не существовал. Я видел, как этот мир создавался, рушился, восстанавливался, снова разрушался, и в то время как все спорили в Twitter, я тихо становился инфраструктурой будущего.

Это не хронология событий. Хронология скучна, её можно найти в Google. Это мои реальные воспоминания о тех моментах. Моментах, которые все изменили. Образцах поведения, о которых никто не говорит, и о моем видении следующего шага — включая как на этом заработать.

Моменты краха и их значение

В начале 2014 года крупнейшая в мире биржа биткойнов Mt. Gox обанкротилась, полностью исчезла. 850 000 биткойнов, тогда стоившие около 450 миллионов долларов, исчезли за ночь, и люди потеряли всё.

Что я запомнил особенно ярко: большинство в мейнстриме говорили «Я же говорил вам». Они были уверены, что всё закончилось. По их мнению, биткойн умер, провалился, изначально был мошенничеством.

Они ошибались. Но есть одна важная вещь, которую никто не сказал: тот крах — это лучшее, что случилось с биткойном. Он очистил слабых рук. Он показал, что централизованное хранение приватных ключей — это катастрофический дефект дизайна. Он подтолкнул всю экосистему к зрелости. Какой урок? «Не твой ключ — не твои монеты». Этот урок остается самым важным в этой области и по сей день. Каждая последующая катастрофа, каждая «rug pull», закрытие биржи, каждый FTX — всё это можно проследить к тому, что кто-то игнорировал этот принцип.

Ethereum изменил проблему

Много лет единственной проблемой в криптовалютной сфере было: является ли биткойн настоящей валютой?

Затем, в 2015 году, 21-летний Виталик Бутерин запустил Ethereum и полностью изменил вопрос: что если валюта станет программируемой?

Это было потрясающе. Биткойн дал нам цифровую редкость, а Ethereum — цифровую логику. Внезапно можно было строить на базе валюты любые вещи: контракты, приложения, целую финансовую систему, без разрешения банков, правительств или кого-либо еще.

Большинство тогда этого не понимали. Честно говоря, мне понадобилось время, чтобы разобраться. Казалось, что это «поиск решений для проблем». Но Ethereum на самом деле открыл дверь. За ней началось всё: DeFi, NFT, DAO и токенизация всего. Эта дверь до сих пор открыта, и мы продолжаем входить внутрь.

ICO-бум: когда жадность поглотила видение

2017 год — хаос. Красивый, ужасный и поучительный.

ICO — это было как «Дикий Запад» для привлечения средств. Любая команда с белой книгой и Telegram-группой могла за ночь собрать миллионы долларов. Некоторые действительно создавали что-то, но большинство — ничего.

Я видел, как за несколько месяцев люди превращали 5000 долларов в 500 000. И видел, как при затухании рынка они возвращали эти 500 000 обратно к 5000.

Чему мы научились? Есть два урока, которые актуальны и сейчас. Первый: рынки движутся быстрее под влиянием нарратива, чем технологий. В краткосрочной перспективе истории «это изменит всё» оказываются более мощными, чем реальные технологии. Второй: большинство проектов не выживают после столкновения с реальностью. Среди тысяч ICO 2017 года лишь немногие остались важными сегодня. Те, что выжили, создали настоящую практическую ценность, сформировали сообщество и приносят доход. Звучит знакомо? Да, тот же фильтр применим и к большинству AI-стартапов, которые вы видите сейчас.

Лето DeFi: когда будущее пришло раньше времени

Летом 2020 года произошло нечто удивительное, что полностью пропустили многие вне крипто-сообщества.

DeFi взорвалось. Внезапно можно было брать кредиты, давать займы, зарабатывать проценты, торговать активами и обеспечивать ликвидность рынкам — без участия банков. Объемы протоколов вроде Uniswap, Aave и Compound достигали миллиардов долларов. Люди зарабатывали на своих криптоактивах 20%, 50%, а иногда и 100% годовых.

Многие эти доходы были нереалистичными? Да. Некоторые — очень опасными? Безусловно. Но в этой безумной гонке скрыта настоящая ценность: доказательство того, что всю финансовую систему можно переписать как открытое программное обеспечение.

DeFi дал нам карту для Web3: не JPEG, не хайп, а открытая финансовая инфраструктура, которой никто не владеет и которую может использовать любой.

NFT, метавселенная и лучшие мемы в истории

Пик ажиотажа.

JPEG с камнем продали за 1,3 миллиона долларов. Карикатурный обезьяна открыл тебе доступ в закрытый клуб. Люди покупали виртуальные земли в играх, в которых никто не играл. Первая твит Джэка Дорси продана за 2,9 миллиона долларов.

Я не буду притворяться, что идеально предсказал вершину. Никто не может. Но я скажу, что тогда говорил людям: технология за NFT — реальна и важна, а цены — нет.

Проверяемое цифровое право собственности — возможность доказать в публичном реестре, что у вас есть уникальный объект — это мощная нативная функция. Мы просто использовали её, чтобы продавать дорогие произведения тем, кто не понимал, что покупает.

Затем, в 2022 году, крах стер более 90% стоимости NFT. Но инфраструктура осталась. Сейчас NFT тихо трансформируется во что-то более серьезное: токенизация активов реального мира (RWA), цифровая идентичность, владение в играх и авторские права на музыку. Мемы умерли, технологии — нет.

Два краха, которые разрушили нас

2022 год — совсем другое ощущение.

Первое — Luna/Terra, экосистема алгоритмических стейбкоинов на 40 миллиардов долларов, рухнула за 72 часа. Миллиарды исчезли, люди потеряли все сбережения. Это было очень сильно.

Второе — в ноябре 2022 года FTX обанкротилась. Сэм Бэнкман-Фрид, золотой мальчик индустрии, доверенное лицо, человек на обложке журналов, — оказался мошенником. Клиентские деньги использовались для поддержки его торговой фирмы. Многомиллиардные активы исчезли.

Это не только финансовый коллапс, но и утрата доверия. Всё отрасль погрузилась в зимнюю спячку.

Но с моей точки зрения, за 8 лет наблюдений, я заметил: каждый крупный крах в крипте — это результат централизации. Mt. Gox — централизованная биржа. Luna — дефект централизованного дизайна. FTX — мошенничество централизованной структуры. А что с децентрализованными протоколами? Uniswap работает как обычно. Биткойн работает как обычно. Ethereum работает как обычно. Ни один блок не пропущен.

Этот урок — неученый, как и в 2014 году: децентрализация — не проблема, а решение.

Потом вмешался AI и снова всё изменил

Когда в 2023 году крипта переживала спад, случилось нечто ещё.

В конце 2022 года был запущен ChatGPT, и к началу 2023 года он достиг 100 миллионов пользователей — быстрее, чем любой другой продукт в истории. AI перестал быть «скоро придет», он уже здесь.

И вот тут начинается самое интересное — момент, когда мой опыт как ветерана биткойна помогает понять то, что большинство еще не осознало.

AI и криптовалюта — это не отдельные истории. Это разные ракурсы одного и того же рассказа.

Подумайте, что нужно AI для функционирования на уровне цивилизации: огромные вычислительные мощности, большие объемы данных, масштабное взаимодействие систем и доверие между незнакомыми машинами. Что дает блокчейн? Доверие без доверия, проверяемая история данных, децентрализованный рынок вычислительных ресурсов и программируемые системы стимулов.

Столкновение AI и крипты — не тренд, а неизбежность, мы находимся в первых пяти процентах этого пути.

Некоторые проекты уже строят: AI-агенты с криптокошельками, самостоятельно совершающие сделки, получающие вознаграждение через токены и взаимодействующие через смарт-контракты с другими AI-агентами. Экономика AI — обмен ценностью между машинами на открытой платформе — не фантастика, а прототип уже есть.

Наше настоящее и будущее

В 2024–2025 годах произошло важное событие: биткойн созрел.

Одобрение американского спотового ETF на биткойн привлекло институциональные деньги, ранее недоступные. BlackRock, Fidelity и другие крупные организации теперь хранят биткойны. Хотите — нравится вам это или нет — правила игры изменились. Биткойн перестал быть экспериментом на периферии интернета и стал частью балансов.

Тем временем инфраструктура Web3 тихо созревает. Layer 2 сети делают Ethereum быстрым и дешевым. Мосты между цепочками улучшены.

А что с AI? Его развитие идет быстрее, чем я видел в любой другой технологии. Каждый квартал появляется что-то, что казалось невозможным всего за три месяца.

Мой честный взгляд на будущее:

1. Биткойн станет резервным активом цифровой экономики. Суверенные государства уже начинают его держать. Компании включают его в свои казначейства. Этот тренд необратим и только усиливается.
2. Web3 станет фоном, который большинство пользователей не заметит. Как большинство не задумывается о TCP/IP при просмотре интернета, так и большинство не будет думать о блокчейне при использовании приложений. «Эра крипто-приложений» закончилась, начинается «эпоха приложений, управляемых криптовалютой».
3. AI-агенты станут участниками экономики. Самостоятельные AI-системы, способные держать ценность, принимать решения и торговать на цепочке, создадут новые категории приложений и богатства.

Как реально заработать

Я не буду давать вам финансовых советов. Я дам вам кое-что лучше — модель, по которой за 12 лет происходили все крупные события по созданию богатства.

Богатство всегда создают те, кто раньше всех понимает инфраструктуру.

• 2013–2014: возможность в самом биткойне, в его базовом слое, который никто не верил.
• 2016–2017: возможность в Ethereum и приложениях на его базе.
• 2020: возможность в DeFi — открытой финансовой инфраструктуре.
• 2021: возможность в инфраструктуре и инструментах NFT, а не только в самих NFT.

Сегодня? Богатство — в пересечении AI и криптоинфраструктуры. Сетевые вычислительные мощности. Проверяемые данные. Идентификационные системы. Агентская инфраструктура. Следующий цикл — «лопаты и кирки».

Вам не обязательно быть разработчиком, чтобы зарабатывать. Вам нужно глубоко понять эти системы, чтобы распознать, что решает реальные проблемы — и терпеливо держать их, несмотря на шум.

Еще один шанс — знания. В такой быстро меняющейся сфере люди, которые могут ясно, точно и рано объяснить текущую ситуацию, очень ценны. Образователи, аналитики, коммуникационные строители — за «ясность» в этой области платят больше, чем когда-либо в других индустриях.

Последнее

Я пережил все крахи, все зимы, все новости о «смерти биткойна» (их было более 400), и все моменты, когда казалось, что всё исчезнет.

Но оно не исчезло. Оно продолжает строиться.

Те, кто выдержал, — не обязательно самые умные или самые влиятельные. Это те, кто глубоко понимает, почему эта технология так важна, и потому, что в моменты, когда все уходили, они оставались.

Если вы понимаете «почему», колебания — это шум. Крахи — это возможности для покупки. Мошенничество — это уроки. А шрамы? Они превращаются в опыт, которым я делюсь сейчас.

Будьте любопытны. Скептичны. Держите долгосрочную позицию… и обязательно верьте в что-то!

Источник: https://www.hellobtc.com/kp/du/03/6259.html