Председатель Гонконгской ассоциации профессионалов ценных бумаг и фьючерсов: подход к регулированию виртуальных активов не следует применять к традиционному рынку ценных бумаг

Deep潮 TechFlow сообщает, 21 марта, по данным гонконгских СМИ Orange News, председатель Гонконгской ассоциации профессионалов в области ценных бумаг и фьючерсов Чэнь Чжихуа высказался по поводу спора о предварительной регистрации клиентов брокеров на “указанные банковские счета”. В то время как регуляторный циркуляр предлагает создать механизм регистрации банковских счетов и установить лимиты, подобная практика, возможно, основана на неправильном применении подходов к регулированию виртуальных активов (например, предварительное одобрение адресов кошельков) в традиционной сфере ценных бумаг.

Чэнь Чжихуа отметил, что из-за сложности мгновенной проверки владения блокчейн-адресами, предварительное одобрение является технически обоснованным. Однако в традиционных ценных бумагах движение средств уже можно подтверждать с помощью механизмов, таких как проверка совпадения имен на счетах, и нет необходимости вводить жесткие ограничения на количество счетов. В сравнении с рамками борьбы с отмыванием денег в ЕС, основной акцент регуляции должен быть на проникновении в реальное владение активами и выявлении аномальных транзакций, а не на предварительных ограничениях счетов. Также рекомендуется придерживаться принципа “риско-ориентированного” регулирования, сосредоточившись на выявлении подозрительных потоков средств (например, “слоистых транзакциях”), четко определить стандарты соответствия для счетов с одинаковыми именами и стимулировать использование больших данных и искусственного интеллекта в мониторинге борьбы с отмыванием денег.