Срок ротации руководителей приближается, как Банк сельскохозяйственного коммерца Дунгуаня обеспечит преемственность стратегии и преодолеет операционные узкие места?

问AI · Какие вызовы ожидают нового председателя после ротации Фу Цяна?

Производство|Цзяньфан Вэнь

Редактура|Ли Сяоянь

В последнее время серия объявлений банка сельского хозяйства и коммерции Дунгуань (09889.HK) вызвала повышенный интерес рынка. 53-летний опытный руководитель Е Цзянгуан подал в отставку с должности исполнительного директора, а председатель Фу Цянь приближается к лимиту ротации в почти семилетний срок, одновременно компания пересмотрела устав и отменила создание наблюдательного совета. Эта серия кадровых и управленческих изменений не является случайной, а является стратегическим выбором этого местного флагмана, укоренившегося в Дунгуане и обслуживающего зону Большого залива, — активной адаптацией к ужесточению регулирования и рыночным преобразованиям. На фоне временных трудностей с показателями, банк сельского хозяйства и коммерции Дунгуань движется к новой фазе высокого качества развития, используя оптимизацию структуры управления и повышение операционной способности в качестве двух движущих сил.

Будучи безусловным «старейшим» руководителем банка, Е Цзянгуан тесно связан с развитием этого учреждения. С начала своей карьеры в предшественнике банка — Объединенной сельской кредитной кооперативной ассоциации Дунгуаня — он занимал ключевые должности, такие как заместитель начальника отдела планирования и кредитования, руководитель отделения Хоуцзе, что позволило ему накопить прочный опыт на уровне фронт-линии и в управлении. После возвращения в 2016 году он быстро вошел в команду руководителей, в декабре 2017 года получил одобрение на должность заместителя председателя, а в пике карьеры совмещал шесть ролей: член партийного комитета, исполнительный директор, заместитель председателя, главный риск-офицер, секретарь правления и совместный секретарь компании, став ключевым лицом, отвечающим за корпоративное управление, управление рисками, раскрытие информации и соответствие требованиям листинга на Гонконгской фондовой бирже.

Это увольнение с должности исполнительного директора не означает полного выхода из управленческой команды. Уже в сентябре и октябре 2024 года он покинул посты члена партийного комитета и главного риск-офицера, постепенно передав ответственность за партийную работу и управление рисками; после ухода с должности исполнительного директора он сохранил за собой посты заместителя председателя, секретаря правления и совместного секретаря компании, продолжая отвечать за операционное выполнение, раскрытие информации и соответствие требованиям Гонконгской фондовой биржи. Такой «эволюционный» сценарий ухода демонстрирует уважение к его долгосрочному вкладу и создает пространство для обновления управленческой структуры и формирования кадрового резерву.

В объявлении совет директоров высоко оценил вклад Е Цзянгуан, подчеркнув его важность в совершенствовании корпоративного управления, создании системы управления рисками, продвижении бизнес-развития и обеспечении соответствия требованиям листинга на Гонконгской бирже. С точки зрения профессиональной карьеры, эта корректировка является не только этапом трансформации для опытного руководителя, но и активным шагом банка по оптимизации управленческой архитектуры и уточнению полномочий, что закладывает основу для последующего повышения эффективности управления.

Одновременно, банк сельского хозяйства и коммерции Дунгуань пересмотрел устав, который был одобрен отделением по надзору за финансовым сектором в Дунгуане Государственной администрации по регулированию финансовых рынков, и вступит в силу с 11 марта 2026 года. Основное изменение — отмена создания наблюдательного совета, а также упразднение регламентов заседаний наблюдательного совета; функции надзора и контроля переданы комитету по аудиту правления, а отдел аудита был реорганизован как подразделение под руководством этого комитета. Эта управленческая реформа — не просто слияние или ликвидация структур, а системная оптимизация, соответствующая требованиям регулирования и этапу развития банка.

С точки зрения регулирования, в последние годы усилия по укреплению корпоративного управления банков продолжаются, и структура управления движется в сторону «ясных полномочий, эффективного сдерживания и высокого уровня операционной эффективности». Интеграция функций надзора в комитет по аудиту правления способствует укреплению независимости и профессионализма аудита, обеспечивает взаимодействие между аудитом, управлением рисками и соблюдением нормативных требований, формируя замкнутую систему «развитие бизнеса — контроль рисков — оценка надзора», что помогает избежать избыточных управленческих уровней и повышает эффективность принятия решений и исполнения.

Что касается внутреннего развития банка, отмена наблюдательного совета — важный шаг в соответствии с требованиями листинга и в целях оптимизации управленческой структуры. В объявлении указано, что совет планирует как можно скорее пересмотреть состав комитетов по кандидатуре и вознаграждению, чтобы в течение трех месяцев обеспечить соответствие требованиям о преобладании независимых директоров, что дополнительно усилит профессиональную компетентность и контрольные функции совета. Эта мера направлена на использование оптимизации управленческой архитектуры для повышения уровня корпоративного управления и создания надежной системы для преодоления операционных вызовов и обеспечения устойчивого развития.

В контексте изменений в управлении, важным аспектом является срок службы нового председателя Фу Цяна. Он присоединился к банку сельского хозяйства и коммерции Дунгуань в декабре 2018 года в качестве заместителя партийного секретаря, исполнительного директора и председателя, и уже более шести лет занимает эту должность, приближаясь к лимиту ротации в семь лет, установленному регулятором для руководителей финансовых учреждений. Как опытный финансист с опытом работы в центральном банке, он занимал должности начальника отдела в Гуанджуйском отделении ЦБ, руководителя центрального отделения Чжоуциня и заместителя инспектора Гуанчжоуского филиала, обладая богатым опытом регулирования и управления банками. Он руководил ключевыми этапами выхода банка на Гонконгскую фондовую биржу в 2021 году, что способствовало превращению его в ведущий в масштабах страны региональный банк с листингом.

Ротация председателя — стандартная практика в банковском регулировании, направленная на предотвращение закрепления интересов за счет долгосрочной занятости, стимулирование операционной активности и обеспечение преемственности стратегии. В условиях, когда банковский сектор сталкивается с низкими ставками, ужесточением регулирования и усиленной конкуренцией, банк сельского хозяйства и коммерции Дунгуань сталкивается с временными трудностями в показателях и требованиями к соблюдению нормативов. Переходный период для председателя — это возможность для обновления управленческой команды и проверка стратегической преемственности.

Ключевой вопрос рынка — сроки назначения нового председателя и его стратегические ориентиры. За время работы Фу Цяна он инициировал важные меры, такие как выход на IPO и расширение бизнеса, заложив основу для дальнейшего развития банка. Новый председатель должен продолжить реализовывать существующую стратегию, сосредоточившись на улучшении показателей, управлении рисками и инновациях, чтобы помочь банку преодолеть существующие ограничения и определить дальнейшее направление развития.

Будучи местным банком, укоренившимся в Дунгуане и обслуживающим реальную экономику региона Большого залива, банк сельского хозяйства и коммерции Дунгуань демонстрирует стабильный рост активов: по состоянию на конец 2024 года их сумма достигла 7459,04 млрд юаней, что на 5,23% больше по сравнению с началом года; остаток депозитов клиентов — 5202,48 млрд юаней, рост на 6,81%; кредитный портфель — 3810,45 млрд юаней, рост на 7,31%. Способность обслуживать реальную экономику продолжает укрепляться. Однако, одновременно, банк сталкивается с временными колебаниями в показателях и давлением со стороны нормативных требований, что требует точных мер и решений.

По результатам деятельности, под влиянием снижающихся рыночных ставок и политики, направленной на поддержку реальной экономики, в 2024 году доход банка составил 123,12 млрд юаней, снизившись на 7,15% по сравнению с прошлым годом; чистая прибыль — 48,61 млрд юаней, снижение на 9,08%. Это впервые за историю листинга наблюдается одновременное снижение доходов и прибыли. Основной причиной снижения является снижение чистого процентного дохода на 13,22% до 91,74 млрд юаней, однако чистый доход без учета процентов вырос на 16,73% до 31,38 млрд юаней, что показывает потенциал роста в торговых операциях и других бизнес-направлениях. Эти показатели отражают объективные условия отрасли и требуют ускорения оптимизации бизнес-структуры и повышения качества прибыли.

Что касается соблюдения нормативных требований, то в последние годы регулятор усилил контроль за деятельностью банков, и банк сельского хозяйства и коммерции Дунгуань неоднократно получал штрафы. В декабре 2024 года за недостатки в управлении выпуском облигаций и неправомерное продвижение страховых продуктов для клиентов сверх установленного возраста банк был оштрафован на 800 тысяч юаней, что привело к снижению оценки его деятельности в ассоциации торговцев межбанковского рынка до самого низкого уровня D, что негативно сказалось на доходах от посреднических услуг. В конце 2025 года за нарушения в трехэтапной проверке кредитов и неправильную классификацию рисков банк был оштрафован еще на 2,95 миллиона юаней, что дополнительно выявило риски в кредитной деятельности. В конце 2024 года уровень просроченных кредитов вырос до 1,84%, что свидетельствует о продолжающемся давлении на качество активов.

В ответ на вызовы банк активно предпринимает меры. В сентябре 2025 года Е Юньфэй был повышен до заместителя председателя и назначен главным ответственным за соблюдение нормативных требований, что помогло устранить барьеры между управлением бизнесом и управлением рисками, а также обеспечить выполнение требований регулятора на всех этапах; в отчете о результатах деятельности за 2024 год банк заявил о намерении продолжать усиливать управление рисками, оптимизировать бизнес-структуру, активизировать работу с проблемными активами и повышать уровень контроля качества активов. Эти шаги демонстрируют решимость банка противостоять вызовам и укреплять основы развития.

В настоящее время строительство зоны Большого залива продолжает углубляться, а город Дунгуань, известный как центр производства, ускоряет модернизацию промышленности и высококачественное развитие, что создает широкие возможности для местных банков. В качестве основного игрока в региональной финансовой системе, банк сельского хозяйства и коммерции Дунгуань несет важную миссию по обслуживанию реальной экономики и поддержке местного развития. В будущем развитие должно сосредоточиться на четырех направлениях, чтобы преодолеть трудности и дать импульс развитию зоны.

Первое — углубление обслуживания реальной экономики и создание уникального финансового бренда. Основываясь на промышленной базе Дунгуаня и преимуществах региона Большого залива, сосредоточиться на ключевых областях, таких как инновационные предприятия, малый и средний бизнес, сельское хозяйство и возрождение деревень, оптимизировать кредитные продукты и услуги, увеличить финансирование реальной экономики; используя преимущества местных отделений, построить всеобъемлющую финансовую систему, охватывающую всю цепочку производства, способствуя трансформации и модернизации предприятий и обеспечивая симбиоз с местной экономикой.

Второе — укрепление управления рисками и соблюдения нормативных требований, создание надежной базы для стабильной деятельности. Воспользоваться возможностью оптимизации управленческой структуры, совершенствовать систему контроля рисков, усиливать управление кредитным процессом, активизировать работу с проблемными активами и повышать качество активов; укреплять культуру соблюдения нормативных требований, закреплять ответственность за соблюдение, строго выполнять требования регулятора, исключать нарушения в деятельности, обеспечивая стабильное управление и защиту финансовой безопасности, а также поддерживая репутацию на рынке.

Третье — ускорение инноваций и модернизации бизнеса для повышения источников дохода. На базе традиционных бизнес-направлений активно развивать финтех, продвигать интеграцию онлайн и офлайн каналов, повышать эффективность обслуживания и клиентский опыт; расширять направления, такие как управление богатством, инвестиционный банкинг и зеленое финансирование, оптимизировать структуру доходов, создавать новые источники прибыли и преодолевать ограничения в росте показателей.

Четвертое — совершенствование кадрового состава и обеспечение реализации стратегий. Использовать ротацию руководителей и управленческие изменения для совершенствования механизмов обучения и привлечения талантов, формировать команду профессионалов с высоким уровнем компетентности, инновационным мышлением и знанием местного рынка, чтобы обеспечить преемственность стратегии и ее реализацию, а также долгосрочное развитие банка.

От постепенного ухода Е Цзянгуана и оптимизации управленческой структуры до приближающейся ротации председателя и решения задач по соблюдению нормативов — банк сельского хозяйства и коммерции Дунгуань находится на важном этапе трансформации и повышения управленческой эффективности. Эти изменения — не только активные меры по адаптации к регулированию и рынку, но и важные возможности для укрепления основ развития и начала пути к высококачественному росту.

Как местный банк, укоренившийся в Дунгуане и обслуживающий реальную экономику региона Большого залива, развитие банка всегда идет в ногу с местной экономикой. В условиях вызовов единственным путем к прорыву является оптимизация управления, фокус на результатах и обслуживании реальной экономики, что позволит преодолеть ограничения и обеспечить устойчивое развитие.