Учимся торговать криптовалютами с нуля: восемь ключевых пунктов, которые должен знать каждый новичок в крипто

Вход в криптомир кажется сложным, но на самом деле, как и в любой новой области, для успешного освоения нужно сначала построить правильную систему знаний. Сегодня всё больше людей входит в этот рынок, но по-настоящему системно его понимающих немного. Сегодня мы создадим полную систему знаний для новичков в криптомире, чтобы помочь вам быстро начать.

Готовимся психологически к входу в криптомир

Криптомир — это место, полное возможностей и рисков. Перед тем как принять решение участвовать, самое важное — не знать, как зарабатывать, а сначала спросить себя: могу ли я выдержать убытки.

Основатель Ethereum Виталик Бутерин дал очень точный совет: не вкладывайте деньги, которые не можете позволить себе потерять. Эта фраза должна стать первым уроком для новичков. Конкретно: не занимайте деньги, не берите кредиты, не залогайте недвижимость, не тратьте все кредитные лимиты на такие инвестиции, особенно в более рискованные контрактные сделки.

Криптомир — не кратчайший путь к быстрому богатству, а скорее долгосрочная игра, проверка психологической устойчивости. Те, кто постоянно переживают, боятся упустить прибыль или панически продают при падениях, рискуют понести большие убытки. Хорошо подготовьте себя психологически, используйте свободные деньги для обучения — это первый шаг в криптомире.

Основные инструменты криптомира: биржи и стейблкоины

Чтобы начать торговать в криптомире, нужно понять два базовых инструмента.

Что такое биржа?

Биржа — это платформа для торговли цифровыми валютами, похожая на фондовую биржу. Есть крупные и мелкие биржи. Топовые биржи благодаря большому количеству пользователей и высокой безопасности обеспечивают лучший опыт торговли. Некоторые менее известные биржи тоже позволяют торговать, но риск там выше.

Что такое стейблкоин USDT?

В криптовалютной торговле нам нужен “посредник” для обмена стоимости, и этим посредником является стейблкоин, самый популярный — USDT, или Тетер.

USDT — это цифровой токен, выпущенный компанией Tether, привязанный к доллару. 1 USDT почти равен 1 доллару. Можно просто представить его как цифровой доллар. В отличие от других волатильных криптовалют, USDT всегда сохраняет стабильную стоимость, поэтому он стал наиболее распространённой парой для торговли.

Как происходит реальная торговля?

Если хотите купить валюту, сначала покупаете USDT за юани, затем используете USDT для обмена на нужную криптовалюту. Если хотите продать, делаете наоборот: сначала меняете валюту на USDT, а потом — USDT обратно на юани. Этот процесс называется “обмен валют” или “криптообмен”.

Основные термины в торговле криптомиром

Входя в криптомир, вы услышите много профессиональных терминов. Их знание — залог понимания рынка.

Термины о позициях: Представьте, у вас есть 100 тысяч юаней: 50 тысяч вложены в криптовалюту, 50 тысяч — наличные. Тогда ваша позиция — 50%. “Полная позиция” — это когда все деньги вложены в криптовалюту. “Уменьшение позиции” — продажа части крипты, чтобы оставить часть наличных. “Пустая позиция” — полностью продать и остаться в наличных. “Тяжёлая позиция” и “лёгкая позиция” — сравнение доли крипты и наличных: тяжёлая — больше крипты, лёгкая — больше наличных.

Термины о фиксации прибыли и ограничении убытков: “Тейк-профит” — продажа при достижении определённой прибыли, чтобы зафиксировать доход. “Стоп-лосс” — продажа при убытке, чтобы избежать дальнейших потерь. Эти инструменты важны для управления рисками.

Термины о рыночных трендах: “Бычий рынок” — когда цена растёт и рынок настроен оптимистично. “Медвежий рынок” — когда цена падает и рынок в спаде. “Отскок” — кратковременное повышение после падения. “Флэт” — состояние цен с небольшими колебаниями. “Медленное падение” — постепенное снижение, “резкое падение” — быстрое падение цен.

Термины о торговых операциях: “Открытие позиции” — начало покупки. “Дополнение позиции” — покупка ещё в процессе. “Длинная позиция” или “лонг” — ожидание роста, “короткая” или “шорт” — ожидание падения. “Застрять” — когда цена падает после покупки, и вы не можете выйти без убытка. “Разблокировать” — когда цена возвращается и вы выходите в прибыль. “Резать убытки” — продавать с убытком. “Пропустить рост” — продать раньше, а цена продолжает расти, и вы упустили прибыль.

Также есть “перекупленность” и “перепроданность” — состояния рынка, когда цены слишком высоки или низки и скоро ожидается разворот. “Искушение на рост” и “на падение” — ловушки, созданные опытными трейдерами.

Понимание видов торговли: спот и фьючерсы

В криптомире есть два типа торговли, и их уровень сложности и риск существенно различается.

Спотовая торговля — базовая:

Вы покупаете USDT и за него — биткоин, эфир или другие криптовалюты, и держите их или продаёте. Это криптообмен. Ваш доход возможен только при росте цены. Если цена падает, вы просто ждёте.

Фьючерсная торговля — продвинутый уровень:

Это по сути торговля контрактами на рост или падение цены. В отличие от спота, вы не покупаете саму крипту, а заключаете контракт на её цену. Это позволяет использовать кредитное плечо — увеличивать прибыль за счёт заемных средств.

Как это работает? Предположим, вы считаете, что BTC скоро упадёт. В споте вы ничего не сделаете, а в фьючерсах можете внести небольшой залог (например, 1%) и открыть короткую позицию (шорт). Это значит, что вы берёте взаймы 100 BTC за 1 BTC залога, то есть 100-кратное плечо.

Вы продаёте эти 100 BTC сразу. Если цена BTC упадёт с 35 000 до 34 000 долларов, вы покупаете обратно 100 BTC и возвращаете их платформе. Ваш доход — (35 000 – 34 000) × 100 = 100 000 долларов. При такой же цене падения в споте вы ничего не заработаете, а в фьючерсах — получите в 100 раз больше.

Но фьючерсы — самый рискованный инструмент. Здесь нужно трижды повторить: новичкам не играть с фьючерсами! Новичкам не играть с фьючерсами! Новичкам не играть с фьючерсами!

Фьючерсы кажутся быстрым путём к богатству, но “быстрый” часто означает быстрое ликвидирование и банкротство. Множество новичков, привлечённых возможностью 100-кратной прибыли, за несколько часов теряют все деньги. Кредитное плечо — это острый нож: оно увеличивает как прибыль, так и убытки. Перед тем как начать, нужно хорошо набраться опыта и понять риски.

Основные криптовалюты: что нужно знать

В криптомире существует тысячи монет. Как понять, в какие стоит вкладывать?

Что такое “главные” монеты?

В индустрии нет единого определения. Некоторые считают, что только биткоин и эфир — настоящие лидеры. Другие — что топ-10 по рыночной капитализации — это главные монеты. Есть мнение, что если монета торгуется на крупных биржах — она считается основной.

Обычно, монеты с высокой рыночной капитализацией обладают следующими характеристиками: высокий уровень признания, хорошая ликвидность, меньшие риски. Монеты с низкой капитализацией часто менее признаны, имеют низкую ликвидность и более рискованны.

Как смотреть рейтинг монет?

На платформах типа Noname или CoinMarketCap можно увидеть рейтинг по рыночной капитализации. Биткоин всегда на первом месте, эфир — на втором. Анализируя эти данные, можно быстро определить, какие монеты считаются основными.

Рекомендуется новичкам начинать с изучения и торговли такими топовыми проектами, как биткоин и эфир, чтобы почувствовать рынок, а потом уже рассматривать другие монеты.

Важное о рисках в криптомире

Криптомир отличается от традиционных инвестиций тем, что здесь торги идут 24/7 без ограничений по росту или падению. Нет лимитов на изменение цены, и потенциал прибыли огромен, но и риски тоже.

Волатильность криптовалют гораздо выше, чем в акциях, фондах или недвижимости. Новость или слух могут привести к мгновенному падению цены, и ваш счёт за несколько минут может перейти из прибыли в огромные убытки. Особенно опасно для тех, кто торгует фьючерсами — ликвидация происходит мгновенно.

Криптомир — не место для “один раз разбогатеть за ночь”, а для “один раз разориться за ночь”. Перед участием задайте себе вопросы: могу ли я потерять эти деньги? Есть ли у меня достаточные знания? Могу ли я держать себя в руках при сильных колебаниях?

Если ответы не уверенные “да”, лучше сначала понаблюдать и учиться.

Три обязательных условия для входа в криптомир

Решив участвовать, необходимо подготовить три базовых условия.

Первое: смартфон на Android.

Торговля в криптомире обычно осуществляется через мобильное приложение. Android-устройства более стабильны и удобны. Некоторые приложения на iOS вызывают проблемы с сертификатами. Хороший смартфон — ваш инструмент для постоянного участия.

Второе: свободные деньги.

Это самое важное. Свободные деньги — это те, что вы можете полностью потерять, не влияя на качество жизни. Не используйте для торговли деньги на жизнь, учебу или ипотеку — это приведёт к неправильным решениям и убыткам.

Третье: правильное настроение.

Крипторынок очень волатилен. Те, кто легко поддаётся эмоциям или переживаниям, чаще терпят неудачи. Вам нужны терпение, спокойствие и умение сохранять разумность в любой ситуации.

Итог: правильное отношение к входу в криптомир

Вход в криптомир несложен — любой может открыть счёт и начать торговать. Но настоящий успех определяется не скоростью заработка, а тем, как долго вы сможете оставаться в игре. В криптомире те, кто умеет держаться и не сдаваться, зачастую зарабатывают больше, чем те, кто гонится за быстрым доходом.

Криптомир — не единственный способ заработать. Возможностей много. Главное — никогда не вкладывать больше, чем можете позволить себе потерять, и всегда помнить о рисках.

Вознаграждение всегда пропорционально вложениям. Пусть каждый новичок в криптомире сможет получить свой опыт и выгоду в этом рынке.