После окончания годового переходного периода регулирования более 60% банков, котирующихся на А-акциях, официально объявили своих первых руководителей по комплаенсу, а назначение председателя банка стало основным трендом

Цяньляньшэ 5 марта — корреспондент Зо Цзунтао После окончания годового переходного периода руководители по соблюдению нормативных требований в публичных банках ускоряют свои назначения.

Вечером 5 марта Пинань Банк объявил, что получил «Письмо Национальной администрации финансового надзора о квалификации Ву Лэйминя на должность руководителя по соблюдению нормативных требований Пинань Банка», которая была одобрена Национальной администрацией финансового надзора.

Согласно предыдущему объявлению, Ву Лэйминь в настоящее время является помощником председателя банка и главным рисковым офицером. Корреспондент Цяньляньшэ отметил, что совмещение должностей главного рискового офицера и руководителя по соблюдению нормативных требований не является доминирующей практикой среди публичных банков, однако и не редкостью. Ранее главный рисковый офицер Банка транспорта Лю Цзяньцзюнь также планировал совмещать эти роли.

Что касается одобрения назначения руководителя по соблюдению нормативных требований, корреспондент Цяньляньшэ связался с Пинань Банком, однако на момент публикации ответа не получил. Источник, близкий к банку, отметил: «Это стандартная практика для всей отрасли».

Другой источник в отрасли добавил: «Совмещение должностей главного рискового офицера и руководителя по соблюдению нормативных требований способствует синергии управления рисками и соблюдением нормативных требований».

Годичный переходный период завершился, банки активно объявляют о назначениях руководителей по соблюдению нормативных требований

По информации, полученной корреспондентом Цяньляньшэ, в рамках политики, связанной с массовым назначением руководителей по соблюдению нормативных требований, действует «Положение о соблюдении нормативных требований финансовых учреждений», опубликованное Национальной администрацией финансового надзора в декабре 2024 года (далее — «Положение»).

В «Положении» четко указано, что финансовые учреждения должны создавать в головном офисе должность руководителя по соблюдению нормативных требований, включать его в состав высшего руководства, подчиняться напрямую председателю правления и генеральному директору, а также нести ответственность перед советом директоров.

Это «Положение» вступит в силу с 1 марта 2025 года, предусматривая годовой переходный период. После его окончания 1 марта 2026 года все крупные банки ускоряют процесс назначения руководителей по соблюдению нормативных требований.

По предварительным оценкам, основанным на данных Wind, по состоянию на 5 марта, не менее 28 публичных банков A-акций объявили о своих кандидатурах на должность руководителя по соблюдению нормативных требований, что составляет более 60% из 42 публичных банков A-акций, — большинство из них еще требуют одобрения регулятора. Также были объявлены о назначениях руководителей по соблюдению нормативных требований такие банки, как Харбинский банк, Монголия-Внутренний банк сельскохозяйственных и коммерческих банков и другие, не входящие в список A-акций.

Три модели параллельно, «председатель правления» — в основном

Кроме того, «Положение» предусматривает, что руководитель по соблюдению нормативных требований может быть назначен отдельно или совмещать эту должность с другими руководящими позициями. На практике большинство банков выбирают модель, при которой руководитель по соблюдению нормативных требований назначается непосредственно председателем правления, что является доминирующей практикой.

По данным корреспондента Цяньляньшэ, основанным на информации 28 публичных банков, 18 из них назначили председателя правления в качестве руководителя по соблюдению нормативных требований, включая такие банки, как Китайский строительный банк, Агропромбанк, Банк Китая, Чжэцзянский коммерческий банк, Ланьчжоуский банк, Циньчжоуский сельскохозяйственный и коммерческий банк. Например, председатель правления Чжэцзянского банка Чжан И занимает эту должность, в Агропромбанке — председатель Ван Чжихэн, в Банке Китая — Чжан Хуэй.

Некоторые банки выбирают кандидатуру другого опытного руководителя для этой роли. Например, Банк транспорта назначил главного рискового офицера Лю Цзяньцзюня; Банк Гуанчжоу — заместителя председателя правления Ян Вэньхуа; Чунцинский банк — заместителя председателя компании и главного рискового офицера Ван Вэй.

Некоторые банки используют модель с отдельным штатным руководителем по соблюдению нормативных требований, например, Хуасяйский банк, где первым назначенным руководителем стал Ян Хун, ранее занимавший руководящие должности в международном отделе, центре кредитных карт и региональных филиалах. Также некоторые банки привлекают внешних специалистов через рыночные методы найма.

Эксперты отрасли считают, что модель с назначением председателя правления в качестве руководителя по соблюдению нормативных требований обеспечивает авторитетность управления соблюдением нормативных требований, ускоряет реализацию политики за счет существующей управленческой команды, сокращает цепочку принятия решений и обеспечивает согласованность стратегий, что позволяет быстро реагировать на сложные риски.