Бразилию потрясло расследование о помощи центральных банкиров провалившемуся Banco Master

• Итоги

• Старшие регуляторы обвиняются в помощи борющемуся банкиру Воркаро

• Следователи обнаружили сообщения с советами по регуляторным заявлениям

• Судебное решение ссылается на доказательства взяток должностным лицам

БРАЗИЛИЯ, Бразилиа, 5 марта (Reuters) — Доказательства того, что двое старших регуляторов Центрального банка Бразилии тайно советовали борющемуся банкиру Даниэлю Воркаро, вызвали шок в столице Бразилиа и угрожают втянуть учреждение еще глубже в нарастающий скандал.

Эти разоблачения дополняют расширяющийся радиус воздействия вокруг Воркаро, владельца ликвидированного Banco Master, чей крах обнажил сеть влияния и конфликтов интересов, подрывающих доверие к некоторым из самых мощных институтов Бразилии.

Бюллетень Reuters Iran Briefing держит вас в курсе последних событий и аналитики по ситуации в Иране. Подписывайтесь здесь.

Воркаро был арестован в среду в рамках текущего уголовного расследования, его обвиняют в подкупе двух должностных лиц Центрального банка — а также в планировании нападений и запугивании нескольких лиц, которых он считал противодействующими его интересам, с помощью соучастника по имени “Сикарио”, названного в честь наемных убийц, нанятых мексиканскими картелями.

В числе его целей были бывшие сотрудники, домашние работники и журналисты.

Месяцами бразильцы наблюдали за тем, как расследование — изначально сосредоточенное на мошенничестве в кредитном портфеле Master — расширялось и вовлекало государственные пенсионные фонды, государственный банк и высокопоставленных чиновников, связанных с Воркаро.

Необычные вмешательства федерального аудиторского суда и Верховного суда, которые ставили под сомнение закрытие банка — несмотря на то, что ни один из органов не имел полномочий по банковскому надзору — не смогли остановить расследование, но усилили вопросы о чрезмерном влиянии банкира.

На фоне всего этого решение Центрального банка в ноябре закрыть Banco Master укрепило мнение о регуляторе как о бастионе жестких государственных служащих, стойких против политики Бразилии.

Федеральная полиция в среду разрушила эти представления, заявив, что Воркаро, вероятно, подкупил бывшего директора Центрального банка Пауло Серджио Невес де Соуза и Беллине Санту — бывшего руководителя отдела банковского надзора — за советы и рекомендации, согласно телефонным сообщениям, полученным через судебно-авторизованный доступ к коммуникационным записям.

Reuters не смогла сразу связаться с Соуза или Санто и определить их адвокатов.

Центральный банк отказался комментировать возможные последствия для своей репутации или регуляторных решений, связанных с этими должностными лицами.

В публичном заявлении Центральный банк заявил, что расследование Федеральной полиции важно для выяснения фактов, и любые нарушения будут наказаны в соответствии с законом.

«УЖАСАЮЩЕ»

Человек, обладающий прямыми знаниями о недавних расследованиях, заявил, что выявленное поведение «абсолютно недопустимо, абсурдно и ужасающо», даже если структура принятия решений в Центральном банке в конечном итоге привела регулятора к правильному результату.

Несмотря на несогласие Соуза и Санты, источник отметил, что Центральный банк заблокировал попытку регионального кредитора BRB приобрести Banco Master перед его ликвидацией.

Тем не менее, эти разоблачения усилили критику в адрес Центрального банка за то, что он мог действовать слишком медленно, позволяя проблемам Master углубляться, а технические оценки, проходившие через Соуза и Санту, могли недооценить серьезность ситуации, что помешало принятию более ранних решений.

«Центральный банк медлил с ограничением деятельности Master и с его ликвидацией», — сказал другой источник, знакомый с процессом принятия решений регулятора.

Соуза, который отвечал за надзор за банками в должности директора по надзору, входил в состав комитета Copom, устанавливающего ставки, почти шесть лет — с 2017 по 2023 год — в период активного расширения Banco Master.

Решение суда, разрешающее полицейскую операцию в среду, содержало сообщения, показывающие, что он и Санта помогали Воркаро с регуляторными вопросами, включая предварительный просмотр заявлений в Центральный банк.

В решении приводились доказательства того, что они могли получать взятки, занимая высокие должности, включая попытки Воркаро формализовать фиктивные договоры на услуги через консалтинговые фирмы, которые затем использовались для перевода средств двум должностным лицам.

Оба должностных лица оставались в Центральном банке на различных должностях до января, когда они ушли в отставку в рамках внутреннего расследования. Они остались штатными сотрудниками, но были отстранены по судебному приказу в среду. Официальное увольнение потребует отдельного административного процесса.

«Я был удивлен и, прежде всего, огорчен. Это вызывает глубокое разочарование», — сказал один бывший директор, работавший с Соуза. Три других источника, работавших вместе с ним, выразили аналогичное удивление.

«Это очень печально. Но любые неправомерные действия двух должностных лиц должны быть отделены от самой институции и ее сотрудников», — отметил один источник, добавив, что внутренние проверки Центрального банка способствовали расследованию Федеральной полиции и прокуратуры.

Источник в Федеральной полиции, также пожелавший остаться анонимным, согласился, что пока что выводы указывают скорее на коррупцию отдельных государственных служащих, чем на институциональный сбой.

КАРЬЕРНЫЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ СЛУЖАЩИЙ

Работник Центрального банка с 1998 года, Соуза входил в совет банка при бывшем президенте Мишеле Темере и оставался на должности до начала президентства Жаира Болсонару, покинув в июле 2023 года.

Его карьера совпала с быстрым ростом Banco Master, который в основном основывался на продаже высокодоходных долговых обязательств, ориентированных на розничных инвесторов, застрахованных Фондом гарантии кредитов (FGC).

Когда Banco Master назывался ранее Banco Maxima, прежде чем Воркаро приобрел его в 2017 году, он уже входил в конфиденциальный список проблемных учреждений Центрального банка, отмеченный за выдачу кредитов, игнорирующих принципы «выборочности, ликвидности и гарантий».

Одобрение на управление переименованным банком было получено в 2019 году при губернаторе Роберто Кампос Нето. Два источника, знакомых с влиянием Воркаро, сообщили, что он долгое время пользовался сильными политическими связями в Бразилиа, что помогало ему представить рискованный рост как благо для конкуренции.

Хотя банк имел менее 1% банковских активов Бразилии, его крах в ноябре прошлого года — на фоне денежного кризиса и плохого управления, о чем сообщал Центральный банк — обошелся фонду FGC примерно в 40 миллиардов реалов ($7,7 млрд), что составляет примерно треть его ресурсов, и эта сумма выросла после ликвидации других учреждений под его управлением.

Фонд FGC финансируется за счет обязательных взносов банков, особенно крупных кредиторов, которые понесут основную нагрузку новых выплат.

Этот процесс был немного облегчён на этой неделе после того, как Центральный банк разрешил перенаправить 30 миллиардов реалов резервных требований, которые иначе были бы депонированы у регулятора, в фонд FGC в этом году.

($1 = 5.2312 реалов)

Автор: Марсела Айрес Дополнительный материал: Бернардо Карам Редактура: Брэд Хейнс и Аврора Эллис

Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.