Китайские граждане привлечены к ответственности в крупном $107 -миллионном деле о отмывании криптовалюты в Южной Корее

Южнокорейские власти приняли значительные меры против международной преступной сети, передав три китайских гражданина прокурорам после выявления сложной операции по отмыванию денег, связанной с более чем 107 миллионами долларов в криптовалюте. Этот случай является одним из наиболее крупных инцидентов, связанных с отмыванием криптовалюты в регионе, и подчеркивает уязвимости в системе надзора за цифровыми активами страны.

Канал отмывания: как работала схема

По словам сотрудников Главного таможенного управления Сеула, китайская сеть действовала в рамках сложной системы перемещения средств с сентября 2021 года по июнь 2025 года. Операция показала, как преступники могут использовать разрыв между внутренним и международным криптовалютным рынками для сокрытия происхождения цифровых активов.

Методика была весьма систематичной. Следователи обнаружили, что группа получала депозиты клиентов через популярные платежные платформы WeChat и Alipay, конвертируя эти средства в криптовалюту через несанкционированные обменные каналы. Затем цифровые активы переводились через несколько международных кошельков, прежде чем снова конвертироваться в корейскую вону через различные внутренние банковские счета.

Особенностью этой операции была многоуровневая структура. Предположительно, сеть покупала криптовалюту в нескольких странах, перемещала её через цифровые кошельки, расположенные в Южной Корее, и постоянно циклировала средства через многочисленные внутренние банковские счета, создавая сложную бумажную следу, которую трудно проследить регуляторам.

Маскировка транзакций под законные расходы

Преступная сеть использовала распространенную тактику обмана: фальсификацию записей о транзакциях, чтобы они выглядели как законные бизнес-расходы. Власти сообщили, что переводы оформлялись как платежи за косметические операции для иностранных граждан или за обучение за границей — транзакции, которые обычно вызывают меньшую регуляторную проверку, чем прямые перемещения криптовалюты.

Этот подход использовал обычные финансовые потоки, которые регулярно обрабатывают южнокорейские учреждения, позволяя отдельным транзакциям сливаться с рутинной банковской системой. За почти четыре года через эти фиктивные каналы было перемещено 148,9 миллиарда вон (107 миллионов долларов).

Уязвимости регулирования Южной Кореи

Дело возникло в критический период для криптовалютного сектора Южной Кореи. Финансовые регуляторы сталкиваются с задержками в завершении комплексной нормативной базы для цифровых активов, что создает вакуум в управлении, который используют как легитимные инвесторы, так и преступные сети.

Непредсказуемость регулирования привела к тому, что миллиарды долларов в криптовалютных активах были выведены на зарубежные платформы. Согласно последним отчетам, только в 2025 году из Южной Кореи было выведено около 110 миллиардов долларов в криптоактивах, поскольку местные инвесторы искали менее ограничительные условия торговли. Этот отток капитала парадоксально сделал Южную Корею привлекательной для отмывания денег, поскольку жители страны привыкли держать активы на международных платформах, где правоприменение более фрагментировано.

Последствия для регионального криптовалютного рынка

Это преследование свидетельствует о растущем внимании правоохранительных органов к отмыванию денег с помощью криптовалют в Восточной Азии. Хотя трое задержанных лиц предстанут перед судом, дело поднимает более широкие вопросы о том, как китайские преступные сети используют свойства криптовалюты для перемещения активов через юрисдикции с пробелами в регулировании.

Власти подчеркнули, что масштаб этой операции — перемещение 107 миллионов долларов через несколько стран за несколько лет — говорит о том, что подобные сети могут продолжать свою деятельность. Использование популярных платежных приложений, таких как WeChat и Alipay, в качестве точек входа демонстрирует, что традиционная финансовая инфраструктура остается уязвимой для схем отмывания денег с помощью криптовалют, даже несмотря на попытки регуляторов ужесточить контроль в сфере цифровых активов.

Постоянные усилия Южной Кореи по установлению более четких правил регулирования криптовалют, скорее всего, повлияют на эффективность предотвращения подобных случаев в будущем.