Девять основных ловушек за виртуальными активами — глубокий анализ явления блокчейн-мошенничества

С момента появления биткоина в 2009 году он стабильно функционирует уже более десяти лет. Несмотря на то, что изначальной целью было создание «одноранговой электронной наличной системы», он стал одним из самых надежных цифровых активов в мире. Ежедневно через биткоин осуществляется глобальный перевод и хранение активов на сумму в миллиарды долларов. Однако благодаря широкой практической применимости биткоина появляются различные мошеннические схемы на блокчейне, преступники постоянно используют анонимность и трансграничные особенности виртуальных валют для незаконной деятельности. Как пользователи, мы должны ясно осознавать эти риски, чтобы эффективно защищать свои активы.

Виртуальный кошелек становится каналом отмывания денег — первый шаг в блокчейн-мошенничестве

В наиболее распространенных случаях мошенничества на блокчейне преступление отмывания денег занимает первое место. Многие не осознают, что предоставление адреса кошелька биржи мошенникам — это то же самое, что выступать в роли банка в традиционной мошеннической схеме, что в юридическом смысле называется «помощь преступлению».

Согласно практическому решению Тайваньского суда (109-й судебный год, дело №31), если гражданин предоставляет адрес биткоин-кошелька, прошедший KYC-верификацию, мошеннической группе, даже в ситуации «когда незнакомец дает вам 20 000 и просит помочь», это будет признано нарушением закона о предотвращении отмывания денег и квалифицируется как помощь в мошенничестве с целью получения имущества. Закон прямо указывает, что любые действия, маскирующие происхождение преступных доходов, могут быть признаны отмыванием денег. Статья 2 закона о предотвращении отмывания денег четко определяет, что под отмыванием денег понимается «укрытие или маскировка истинной природы, источника, местонахождения или способов распоряжения имуществом», и эта «косвенная умышленность» охватывает довольно широкий спектр действий.

Поэтому, когда незнакомец предлагает вам высокую награду за предоставление виртуального кошелька, будьте очень осторожны. Вы можете непреднамеренно стать соучастником отмывания денег мошенников и нести соответствующую юридическую ответственность.

Мошенничество на фальшивых торговых платформах — наиболее распространенные схемы мошенничества на блокчейне

Мошенничество также является важным видом преступлений на блокчейне. Один из типичных случаев описан в решении Тайваньского Высшего суда (106-й судебный год, дело №1014), где мошенническая группа использовала очень сложные схемы, что заслуживает особого внимания:

Во-первых, мошенники создают фальшивые платформы для торговли биткоинами, привлекая пользователей к открытию счетов. Затем они публикуют на платформе сообщения о покупке по значительно более высокой цене, чем рыночная, создавая иллюзию, что кто-то готов купить по высокой цене. Одновременно на платформе публикуется объявление о «отсрочке платежа продавцу», что специально задерживает выплаты и мешает жертве своевременно обнаружить мошенничество. Когда продавец начинает сомневаться, мошенники публикуют уведомление о «повышении комиссии за продажу», стимулируя продавца быстрее перевести биткоины на платформу для завершения сделки.

В рамках этой тщательно продуманной схемы мошенники создают фиктивные транзакции в аккаунте жертвы, виртуально указывая наличные суммы, создавая иллюзию успешной сделки и зачисления новых тайваньских долларов. Когда жертва требует возврата биткоинов с платформы, она получает ложное сообщение о «взломе хакерами, краже 435 биткоинов, невозможности продолжать работу», что служит оправданием отказа в компенсации.

Подобные схемы мошенничества встречаются на рынке постоянно. Чтобы защитить себя, настоятельно рекомендуется перед получением запроса на перевод виртуальных валют у другого человека потратить пять минут на проверку происхождения и репутации платформы, выбирая известные и регулируемые биржи.

Мошенничество с инвестициями в биткоин — ловушка для привлечения средств под видом виртуальной валюты

Использование биткоина как прикрытия для незаконного привлечения средств — третий по распространенности вид мошенничества на блокчейне. Согласно решению Тайваньского суда (108-й год, дело №139), мошенническая группа через сообщества в Facebook и группы LINE набирает инвесторов, утверждая, что вложение 1000 юаней принесет 11 000 юаней прибыли, а при увеличении инвестиций на 1000 юаней прибыль увеличивается на 5000 юаней. Такие нереалистичные обещания высокой доходности явно нарушают рыночные законы.

Согласно статьям 29 и 29-1 Закона о банках, небанковские организации и частные лица не имеют права заниматься депозитной деятельностью. Если какая-либо организация или лицо собирает деньги у большинства или неопределенного круга лиц под предлогом займа, инвестиций или участия в акционерном капитале, и обещает или выплачивает высокие проценты, дивиденды или вознаграждения, несоразмерные вложенному капиталу, это считается незаконным привлечением средств.

Важно отметить, что в таких случаях реальными жертвами мошенничества являются фиатные деньги (тайваньский доллар или доллар США), а биткоин — лишь прикрытие для привлечения инвесторов. С юридической точки зрения, такие дела не связаны напрямую с преступлениями, связанными с биткоином, однако инвесторы все равно могут понести убытки. Преступления, связанные с незаконным привлечением средств, стабильно занимают одни из первых позиций по количеству обвинительных приговоров в Тайване, и правоохранительные органы усиливают борьбу с такими преступлениями.

Вымогательское ПО, хакеры и темная сеть — продвинутые формы мошенничества на блокчейне

Помимо вышеописанных трех основных видов преступлений, в международной практике существуют более разнообразные схемы мошенничества на блокчейне:

Кибервымогательство (Ransomware Attacks) — важная область злоупотребления биткоином. Преступники используют шифровальщики для блокировки данных или контроля над компьютером жертвы, требуя выкуп в биткоинах за восстановление данных. Благодаря мгновенным транзакциям и анонимности биткоина, он стал предпочтительным платежным средством для вымогателей, что значительно усложняет расследование.

Хакерские атаки на биржи — также нередки. В феврале 2014 года известная международная платформа для торговли виртуальными валютами Mt.Gox подверглась взлому, в результате которого было украдено биткоинов на сумму около 11,4 миллиарда йен (примерно 425 миллионов долларов США). В итоге платформа объявила о банкротстве в Токийском суде. Такие инциденты напоминают о необходимости осторожности при выборе торговых платформ.

Незаконный многоуровневый маркетинг (MLM) — также часто связан с биткоином. Некоторые организации используют привлечение новых участников как основной источник дохода, а прибыль участников основана не на продаже товаров, а на привлечении новых членов. Такие схемы нарушают Закон о многоуровневом маркетинге (статья 29) и влекут уголовную ответственность.

Онлайн-казино и азартные игры на базе биткоина — еще одна новая форма преступлений. В Тайване было раскрыто первое дело блокчейн-казино, где преступники создали сайт на базе EOS-блокчейна за границей, приглашая игроков через PTT, Facebook и мессенджеры. За нарушение статьи 267 Уголовного кодекса о организации азартных игр их привлекли к ответственности.

Незаконные операции в даркнете — крайняя форма мошенничества на блокчейне. Так называемый «Шелковый путь» (Silk Road) — черный рынок в даркнете, где покупатели могли приобретать амфетамины, кокаин, героин и другие нелегальные товары за биткоины. Из-за масштабов и характера транзакций создатель сайта был назван судьей Манхэттенского федерального суда «самым крупным наркоторговцем в эпоху интернета».

Мошенничество с любовными аферами (помощь в «свинском» разводе) — одна из быстрорастущих форм мошенничества на блокчейне. Мошенники создают фальшивые профили молодых красивых женщин, используют платформы знакомств для установления доверия, а после завоевания доверия — вводят жертву в заранее подготовленную фиктивную инвестиционную схему, требуя вложить биткоины.

Руководство по самозащите — как избегать ловушек мошенничества на блокчейне

В условиях все более сложных схем мошенничества на блокчейне пользователи должны повышать бдительность и формировать навыки защиты:

Во-первых, проверяйте любые запросы о предоставлении виртуального кошелька или переводе биткоинов. Если источник неизвестен, ни в коем случае не предоставляйте свой адрес кошелька биржи, чтобы не стать случайным соучастником отмывания денег.

Во-вторых, выбирайте крупные, хорошо зарекомендовавшие себя и регулируемые платформы. Не совершайте крупных сделок или инвестиций без тщательного изучения репутации платформы. Любая схема, обещающая нереально высокую доходность, должна вызывать подозрение.

В-третьих, будьте особенно внимательны к предложениям, связанным с личными отношениями и инвестициями. Быстрый рост чувств и внезапные разговоры об инвестициях — типичные признаки мошенничества.

Наконец, регулярно обновляйте антивирусное программное обеспечение и избегайте заражения вымогательским ПО. При получении подозрительных файлов или ссылок на компьютере или телефоне — немедленно удаляйте их и не открывайте.

Рациональное восприятие технологической нейтральности — размышления о мошенничестве на блокчейне

Несмотря на то, что мы подробно перечислили девять основных видов преступлений, связанных с биткоином и блокчейном, важно понять один ключевой принцип: блокчейн и биткоин, как вода, могут как нести корабль, так и утопить его. Технология сама по себе нейтральна, ее хорошее или плохое использование зависит от поведения и намерений пользователя.

Биткоин и связанная с ним технология блокчейн — это продукт, созданный под определенными ценностями, но в конечном итоге это всего лишь инструмент. Решение о том, использовать его в легальных или нелегальных целях, принимает человек. Ценностные оценки должны основываться на самом пользователе, а не перекладываться полностью на технологию. Понимание различных форм мошенничества на блокчейне не предназначено для отрицания этой технологии, а для того, чтобы помочь пользователям наслаждаться преимуществами виртуальных активов, одновременно избегая связанных с ними рисков.

Повышая бдительность, выбирая официальные платформы и проверяя источники информации, мы можем безопаснее исследовать и торговать в мире блокчейна.