Самостоятельная покупка криптовалют, торговля ими — будь то прибыль или убытки, — в основном это личные инвестиции, и судебные органы обычно не обращают на это особого внимания.

Но проблема возникает именно здесь — как только вы начинаете "крутить что-то неправильно", например, помогать другим покупать, взимать комиссию, менять деньги за чужой счет, заниматься "отмыванием" или выступать посредником в сделках, ситуация полностью меняется. Эти действия могут быть прямо квалифицированы как незаконная деятельность, а также могут повлечь ответственность соучастника.

Почему? Потому что с точки зрения закона вы уже не занимаетесь инвестициями. Что вы делаете? Вы становитесь нелегальным финансовым оператором. Вот в чем проблема.

Соответствующие регуляторные семинары неоднократно подчеркивали два ключевых слова: **субъективное знание** и **способ поведения**. Иными словами, важно, осознаете ли вы свои действия и как именно вы их совершаете — это определяет окончательную квалификацию.

Позиция государства ясна: вы можете играть в азартные игры, терпеть убытки или заниматься спекуляциями — всё это допустимо. Но есть одна граница, которую нельзя переступать — это долгосрочное владение возможностями обмена валют, расчетов и отмывания денег. Это нарушает суть финансового регулирования.

Поэтому посмотрите на тех, кто сейчас занимается OTC-реферальными программами внутри страны — они фактически идут по пути, с которого нет возврата. Рост или падение таких валют, как BTC, ETH, SOL, вряд ли изменит их судьбу.

Говоря прямо, быть инвестором — это нормально, но не стоит думать, что можно стать финансовым посредником. Эта граница недопустима для пересечения.