За эти годы работы с DeFi я усвоил одну важную мысль: слепо придерживаться одного сценария — это просто тратить потенциал заработка впустую.

В начале я был похож на большинство мелких инвесторов: у меня был пул в USD1, и я сосредоточился на одном способе заработка — даже при наличии прав на участие, я разделял их на отдельные залоги и играл по-отдельности, что мешало капиталу циркулировать. Доходы год за годом застревали на потолке в 40%, и было трудно подняться выше.

Позже я не мог больше терпеть такую ситуацию и решил попробовать объединить три вида прав: slisBNB, clisBNB и LISTA. Честно говоря, я не ожидал такого эффекта — это открыло мне новую дверь. Пул в 50 тысяч долларов вырос до годовой доходности в 69%, при этом максимальная просадка составила всего 3.2%, что гораздо лучше, чем просто держать стабильные активы.

На самом деле, логика за этим очень проста. Я четко разграничил роли трех видов прав: slisBNB отвечает за ликвидность и обеспечивает возможность быстрого движения капитала, одновременно принося базовый доход как фундаментальную защиту; clisBNB используется для краткосрочного прироста стоимости — через циклическое участие в новых проектах, чтобы оживить свободные деньги и зарабатывать быстрые деньги, дополняя общий доход; LISTA предназначена для долгосрочного держания, чтобы получать сверхдоход и дивиденды в качестве страховки.

Так, три вида прав перестали работать независимо. Капитал свободно циркулирует в разных сценариях, одна сумма одновременно приносит краткосрочную и долгосрочную прибыль, обеспечивая ликвидность и безопасность. В периоды рыночных колебаний я могу быстро перестроить портфель, снизить просадку и при этом не упустить новые возможности.

Хочу поделиться четырьмя практическими советами, которые я понял только после ошибок:

Первое — ценность пула не в одном сценарии, а в синергии между ними.

Второе — права должны соответствовать потребностям сценария, не стоит накапливать их просто ради увеличения дохода.

Третье — мелким инвесторам не стоит гадать на рынке, лучше сосредоточиться на системной работе.

Четвертое — ритм движения капитала важнее его размера: правильный ритм позволяет даже с небольшим капиталом получать большие доходы.

Теперь я полностью перешел от фрагментарных стратегий к системной связке, доход стал стабильнее, а настроение — спокойнее. Это и есть долгосрочный путь в DeFi-инвестировании.