Для начинающих инвесторов: Угрозы и возможности на финансовом рынке

Оценка рисков с умом - как начать дальше

Многие часто спрашивают: “Каков риск инвестирования” на самом деле, этот вопрос является основой для принятия финансовых решений. Независимо от того, новичок вы или опытный инвестор, понимание различных рисков поможет вам лучше защитить свои средства.

Инвестиции в высокорискованные активы - понимание перед началом

Показатели волатильности криптовалют

Эти валюты продолжают привлекать трейдеров по всему миру, но их волатильность значительно выше, чем у других активов. Например, Bitcoin может резко колебаться в течение всего двух-трех часов. Факторы, влияющие на эти изменения, включают настроение участников рынка, важные новости и заявления регуляторов.

Контракты CFD и кредитное плечо - острый клинок

CFD (Контракты на разницу) — это инструмент для быстрого получения прибыли, но он же может привести к быстрому убытку. Использование маржи при торговле увеличивает потенциальную прибыль в несколько раз, но и убытки тоже. Риск контрагента (Counterparty Risk) — важный аспект: если поставщик услуг столкнется с финансовыми проблемами, вы можете потерять не только прибыль.

Сложные деривативы

Опционы и фьючерсы — распространённые инструменты на финансовых рынках, но для новичков они могут напоминать игру с непонятными правилами. Краткосрочные сроки и высокий кредитный рычаг могут привести к быстрым и глубоким убыткам.

Валютный рынок - более глубокий, чем кажется

Forex — крупнейший и наиболее ликвидный рынок в мире, но это не означает, что он прост для новичков. Волатильность курса зависит от множества факторов — экономических индикаторов, политических событий и решений центральных банков. Торговля с использованием кредитного плеча позволяет контролировать большие позиции за небольшие деньги, что значительно увеличивает как прибыль, так и убытки.

Различные виды рисков, с которыми сталкиваются инвесторы

Структура рисков

Само инвестирование несет в себе риски, исходящие из различных источников. Во-первых, рыночный риск (Market Risk) возникает, когда внешние факторы влияют на эффективность всего рынка, включая волатильность цен акций, зависящую от экономики и настроений рынка, риск изменения процентных ставок, влияющих на долговые инструменты, валютный риск для иностранных инвестиций и риск товарных рынков, основанный на спросе и предложении.

Когда на рынке нет покупателей - риск ликвидности

Иногда ваши инвестиции могут оказаться невостребованными. Эта ситуация называется риском ликвидности, и она возникает, когда вы хотите продать актив, но на рынке нет желающих по разумной цене. Некоторые активы, такие как недвижимость или внебиржевые облигации, имеют высокий риск ликвидности.

Перекос портфеля - когда все яйца в одной корзине

Риск концентрации возникает, когда ваш портфель доминирует один актив, один сектор или одна финансовая организация. Если эти активы столкнутся с проблемами, это сильно скажется на вашем портфеле. Распределение инвестиций по разным активам, секторам и регионам значительно снижает этот риск.

Риск эмитента

Когда вы инвестируете в облигации, вы фактически даете взаймы эмитенту. Риск того, что эмитент не сможет выплатить долг, называется кредитным риском или риском дефолта. Разные компании имеют разный уровень риска, поэтому рейтинговые агентства играют важную роль в оценке опасности.

Инфляционный риск - снижение доходности

Даже если ваши инвестиции приносят проценты, при высокой инфляции покупательная способность вашего капитала уменьшается. Этот риск особенно важен для фиксированного дохода, например, для облигаций или сберегательных счетов.

Временной риск - неопределенность жизни

Иногда жизненные обстоятельства меняются неожиданно: потеря работы, медицинские чрезвычайные ситуации или другие финансовые потребности могут вынудить вас продать инвестиции раньше запланированного срока. Часто это происходит во время рыночных спадов, что ведет к убыткам.

Инвестиции за границей - когда задействовано множество опасностей

Инвестиции за границей связаны с особыми рисками: валютным риском, политической нестабильностью или изменениями в политике, а также экономическими колебаниями, вызванными разными бизнес-циклами.

Более безопасные инвестиции - выбор для осторожных

Первая категория: государственные облигации

Если вы хотите понять баланс между безопасностью и доходностью, государственные сберегательные облигации — стандартный выбор. Они гарантированы государством, платят проценты регулярно каждые 3 месяца и служат страховкой в случае кризиса на рынке.

Фонд денежного рынка - адаптация двух миров

Для начинающих, желающих получить начальную доходность без больших рисков, фонд денежного рынка — мост между депозитами и инвестициями. Он дает более высокую доходность, чем вклады, обладает высокой ликвидностью и подходит для краткосрочных целей.

Акции голубых фишек - стабильные лидеры рынка

Компании, такие как Apple, Microsoft и Johnson & Johnson, имеют долгую историю успеха, регулярно выплачивают дивиденды и обладают сильной финансовой базой. Их акции менее волатильны по сравнению с мелкими или спекулятивными акциями, что делает их разумным выбором для консервативных инвесторов.

Стратегии защиты - минимизация рисков

Первый шаг: избегайте необдуманных решений

Не все высокорискованные инвестиции подходят новичкам. Изучите то, что собираетесь делать, оцените свой бюджет и терпимость к рискам, и только после этого выбирайте подходящие виды инвестиций.

Второй шаг: начинайте с малого и увеличивайте постепенно

Многие говорят, что “нужно инвестировать”, но не все инвестиции разумны. Оценивайте риск каждого шага, выбирайте то, что важно и что вы можете контролировать.

Третий шаг: будьте спекулянтом, когда нужно

Если текущая инвестиция кажется невыгодной или слишком большой для ожидаемой прибыли, закройте позицию и перейдите к более перспективным вариантам. Переключение — это передача риска (Risk Transfer) — профессиональный приём.

Четвертый шаг: учитесь, учитесь и еще раз учитесь

Много информации — бесплатной и платной. Не стоит входить в игру, не разобравшись. Обучение перед началом может спасти ваше (кошелек).

Итог

Инвестирование связано с множеством рисков разного уровня — от криптовалют и CFD до опционов, фьючерсов и Forex. Несмотря на потенциал высокой прибыли, эти инструменты связаны с высоким риском. В то же время, государственные облигации, фонды денежного рынка и акции голубых фишек менее рискованны, хотя и дают более предсказуемую доходность.

Самое важное — принимать решения, основываясь на фактах, оценивать свою способность принимать риски, четко планировать инвестиционные цели и соблюдать дисциплину. Только так у вас есть шанс добиться успеха в инвестициях.