Начало работы с инвестированием в золото в Австралии: какой метод выбрать?

Думаете о покупке золота в Австралии? Вот что должен знать каждый новичок о золотых акциях, физическом золоте и других инвестиционных инструментах.

Почему золото по-прежнему важно для вашего портфеля

Золото заслужило репутацию универсального хеджирования кризисов. Во время кризиса GFC в Австралии, когда индекс ASX 200 рухнул почти на 50%, цены на золото выросли на 31%. Быстрый взгляд на крах COVID в 2020 году — и золото принесло 25%, в то время как большинство акций рухнули. Между тем, австралийский доллар ежегодно теряет примерно 3-5% покупательной способности из-за инфляции, тогда как исторически золото ценится примерно в 10% в год.

Преимущество очевидно: золото не движется синхронно с акциями или недвижимостью. Когда рынки паникуют, инвесторы массово вкладываются в золото, что поднимает цены. Это некоррелированный актив, который служит настоящим защитником богатства — и в отличие от облигаций или акций компаний, он не несет контрагента риска. Если вы владеете им, — владеете по-настоящему.

Два пути к золоту: прямое владение или экспозиция?

Прежде чем решать, где покупать, поймите фундаментальный выбор: держать физическое золото самостоятельно или получать ценовую экспозицию через финансовые инструменты?

Физическое золото: осязаемый путь

Если вы хотите что-то реальное в вашем сейфе, физические слитки и монеты — ответ.

Что можно приобрести: Инвестиционное золото с чистотой 99,5-99,99%. Слитки варьируются от 1 грамма до 1 килограмма — меньшие слитки стоят дороже за грамм из-за затрат на производство, а крупные слитки дают лучшую ценность сразу. Монеты, такие как австралийские кенгуру, американские орлы, канадские кленовые листья и южноафриканские Крюгерланды, признаны во всем мире и легко реализуются.

Где покупают австралийцы: Установленные дилеры, такие как ABC Bullion, Perth Mint, KJC Bullion и Guardian Gold, предоставляют аутентифицированные продукты, застрахованную доставку и хранение в сейфах. Сравнивайте их надбавки и сборы перед покупкой — это существенно влияет на итоговую стоимость со временем.

Реальные расходы:

• Спотовая цена: рыночная стоимость вашего золота
• Наценка дилера: вы платите выше спота за покрытие расходов на рафинирование, чеканку, распространение и прибыль. Монеты имеют более высокие наценки, чем слитки
• Хранение и страхование: ячейки в банке стоят 100-400 долларов в год. Профессиональные сторонние хранилища обеспечивают лучшую безопасность, но с более высокими сборами

Продажа физического золота проста — большинство дилеров покупают обратно по текущей спотовой цене минус небольшая маржа. Храните сертификаты и оригинальную упаковку; это ускорит проверку и увеличит вашу прибыль.

Косвенное золото: без головной боли с хранением

Не хотите беспокоиться о сейфах и страховании? Косвенная экспозиция позволяет вам получать выгоду от ценовых движений золота без владения слитками.

ETF на золото, такие как PMGOLD (Perth Mint Gold ETF) и QAU (BetaShares Gold Bullion ETF) отслеживают рыночную цену золота. Покупайте одну единицу, представляющую часть унции, через любую австралийскую платформу для торговли акциями. Идеально для новичков — ликвидность, низкий порог входа, прозрачные цены.

Акции золотодобывающих компаний дают рычаг. Когда золото растет на 10%, акции компаний вроде Newcrest Mining или Northern Star Resources могут вырасти на 20-30% (и упасть на 20-30%, если золото падает). Высокая волатильность означает потенциально более высокие доходы — и больший риск. Некоторые добытчики платят дивиденды; физическое золото никогда не платит.

Золотые CFD через определенных брокеров дают чистую ценовую экспозицию с рычагом. Управляйте $10,000 в золоте с капиталом $1,000. Рост золота на 5% даст $500 прибыль; падение на 5% — потерю $500. CFD подходят опытным трейдерам, хорошо понимающим маржу и управление позициями.

Как покупать золото в Австралии: делаем выбор

Физическое золото подходит, если: вы хотите реальные активы, которые можно потрогать, можете позволить себе начальные расходы и сборы за хранение, и мыслите в масштабах десятилетий, а не дней.

ETF подходят, если: вам нужна простота, низкий минимальный порог и отсутствие головной боли с хранением — при этом вы хотите настоящего золота.

Акции добывающих компаний подходят, если: вы готовы к волатильности, хотите дивиденды и верите, что золотообогатители превосходят сам товар.

CFD подходят, если: у вас есть опыт с рычагом, вы торгуете часто и хорошо понимаете управление рисками.

Готовы купить? Ваш план действий

Для физического золота: свяжитесь с местными дилерами, запросите цены, сравните наценки, уточните условия доставки и хранения, начните с малого, чтобы понять процесс.

Для косвенной экспозиции: откройте брокерский счет, предлагающий ETF или акции добывающих компаний, изучите структуру комиссий и сделайте первую сделку для получения опыта.

Золото сохраняло богатство во время пандемий, войн, рецессий и смены режимов. Будь то слитки в сейфе или электронная экспозиция через ETF и акции — золото остается одним из самых надежных финансовых активов в истории. Лучшее время для диверсификации — до того, как оно вам понадобится.