Начало изучения акций: идеальный путеводитель по инвестициям для начинающих

Инвестиции в акции— это финансовый инструмент, который многие люди выбирают для увеличения своих активов. Однако неправильный подход или необдуманное участие могут привести к убыткам. В этой статье собрана вся необходимая информация для начинающих, которые хотят систематически изучать акции — от основ до практических методов торговли. Рассмотрим шаг за шагом выбор брокера, процедуру открытия счета, методы анализа акций и разумнуюинвестиционную стратегию.

Понимание сущности акционерного инвестирования

Чтобы добиться успеха в инвестировании, сначала необходимо точно понять, что такое акции. Акция — это ценная бумага, подтверждающая право собственности на компанию. При ее покупке инвестор становится владельцем доли компании. Инвесторы, владеющие акциями, могут получать доход двумя способами: дивидендами и прибылью от разницы в цене.

Приведу конкретный пример. Если купить 1 акцию Samsung Electronics, это равносильно владению крайне малой долей — (по состоянию на февраль 2025 года примерно 0.0000018%) от общего капитала Samsung Electronics. Однако капитал, накопленный множеством инвесторов таким образом, способствует росту компании, и результаты этого роста распределяются между инвесторами.

Подходит ли мне акционерное инвестирование?

Привлекательность акционерного инвестирования заключается в том, что оно предлагает относительно высокие доходы по сравнению с другими финансовыми инструментами. Когда компания растет и цена акции повышается, инвестор получает прибыль от разницы в цене. Стабильные компании обеспечивают инвесторов регулярными дивидендами, обеспечивая стабильные денежные потоки. Кроме того, акции отличаются высокой ликвидностью — их можно продать и получить наличные в нужный момент. Это преимущество перед недвижимостью, где процесс покупки-продажи намного медленнее.

По данным истории, индекс S&P 500 с 1957 года по настоящее время демонстрирует среднегодовую доходность около 10%. Это значительно превышает инфляцию в долгосрочной перспективе. Если держать акции качественных компаний в течение длительного времени, можно ощутить эффект сложных процентов и увидеть постоянный рост капитала.

Однако акционерное инвестирование подходит не всем инвесторам. Необходимо точно оценить свою финансовую ситуацию, способность принимать риски и инвестиционный профиль. Кроме того, для успешного инвестирования требуется постоянное обучение и понимание рынка.

Цены акций могут резко колебаться в короткие сроки. Например, в марте 2020 года во время пандемии COVID-19 индекс S&P 500 упал примерно на 34% за один месяц. Способность сохранять психологическую устойчивость во время таких падений и принимать правильные решения — ключ к успеху долгосрочного инвестирования.

Различные методы торговли и формы инвестирования

Акционерная торговля делится на два основных способа. Первый — прямое инвестирование в отдельные акции конкретных компаний. Второй — косвенное инвестирование через (ETF (биржевые фонды)), паевые фонды или производные финансовые инструменты.

Прямое инвестирование в отдельные акции может принести высокую прибыль, но несет в себе больший риск убытков. И наоборот, ETF и паевые фонды распределяют инвестиции между несколькими компаниями, что значительно снижает риск.

Растущий тренд дробной торговли благоприятен для начинающих инвесторов. Хотя комиссия немного выше, это позволяет вкладывать малые суммы даже в дорогостоящие акции. Также популярна накопительная инвестиция — когда установленная сумма автоматически инвестируется ежемесячно, что эффективно для долгосрочного накопления активов.

Существуют и продвинутые методы торговли с использованием рычага. Эти инструменты позволяют получить большую прибыль на малый капитал, но одновременно несут очень высокий риск убытков. Например, если ожидается рост технологических акций, можно купить соответствующий инструмент и получить прибыль от роста, или, наоборот, предположив падение, получить доход через короткую продажу. Однако такую торговлю следует проводить только после полного понимания инструмента.

Процедура открытия брокерского счета

Процесс открытия счета напоминает открытие банковского счета, но проводится через брокера. В современных условиях с использованием мобильного приложения это можно сделать за несколько минут. Достаточно иметь при себе удостоверение личности — (паспорт, водительское удостоверение или любой другой документ).

Брокеры предлагают несколько типов счетов:

• Обычный брокерский счет: базовый счет для торговли отечественными и иностранными акциями и инвестирования в различные финансовые инструменты.
• ISA ((индивидуальный счет совокупного управления активами)): счет с налоговыми льготами, подходит для среднесрочных и долгосрочных инвесторов. Предоставляет вычеты по доходам и эффект налоговой оптимизации.
• CMA ((счет комплексного управления активами)): на размещенные средства начисляются проценты, позволяет как инвестировать в акции, так и управлять краткосрочными фондами.

Процедура открытия счета следующая:

Этап 1 — Выбор брокера: сравните уровень комиссий, предоставляемые услуги и удобство использования приложения.

Этап 2 — Установка приложения: загрузите официальное приложение выбранного брокера.

Этап 3 — Верификация личности: отсканируйте удостоверение личности в приложении и завершите проверку личности через мобильный телефон.

Этап 4 — Ввод личной информации: точно введите необходимые личные данные и источники доходов.

Этап 5 — Согласие с документами и условиями: ознакомьтесь с заявлением об открытии счета, подтверждающими документами о цели финансовых операций, условиями онлайн-торговли и отправьте их через цифровую подпись.

Этап 6 — Завершение открытия: после выполнения всех процедур получите уведомление об успешном открытии счета.

Важный совет: если у вас недавно была история открытия счета депо, вы можете открыть счет у другого брокера только через 20 рабочих дней. Это мера защиты от мошенничества, введенная финансовыми органами. Однако брокеры, работающие в партнерстве с Kakao, K-Bank и Toss Bank, не подвергаются этому ограничению.

Рекомендация по комиссиям: комиссия за торговлю является самой высокой при заказе через брокера(примерно 0,5%), а онлайн-заказы намного дешевле. Поскольку инвесторы обычно продолжают работать с первый выбранным брокером, разумнее изначально выбрать компанию с низкими комиссиями. На сайте Корейской ассоциации финансовых инвестиций можно сравнить комиссии различных брокеров.

Два варианта анализа акций: технический и фундаментальный анализ

Перед принятием инвестиционного решения необходимо тщательно изучить компанию и акции. Основные методы анализа акций — это два подхода.

Технический анализ — это метод прогнозирования будущих цен акций на основе паттернов прошлых колебаний цен и объемов торговли. Он использует графики и различные индикаторы. Например, инструменты, такие как скользящие средние (Moving Average) или MACD (Moving Average Convergence Divergence), помогают определить оптимальное время для покупки-продажи.

Фундаментальный анализ исследует финансовые отчеты, результаты деятельности компаний, перспективы отрасли и т.д., чтобы оценить истинную стоимость акций. Используя такие показатели, как P/E (коэффициент цена/прибыль), P/B (коэффициент цена/стоимость активов), ROE (рентабельность собственного капитала), можно определить реальную стоимость компании.

Опытные инвесторы понимают оба метода анализа и применяют их в зависимости от ситуации.

Выбор стиля инвестирования: краткосрочная и долгосрочная стратегии

инвестиционная стратегияприакционерном инвестировании значительно отличается в зависимости от периода инвестирования.

Краткосрочная спекулятивная стратегия преследует прибыль путем быстрой купли-продажи акций за короткие промежутки времени. Типичный пример — дневная торговля. Можно ожидать высокой доходности, но убытки также могут быть значительными. Краткосрочные инвесторы применяют технический анализ, мониторинг новостей в реальном времени, отслеживание импульсов и другие техники. Следует также учитывать высокие комиссии из-за частых транзакций.

Долгосрочная инвестиционная стратегия предполагает владение акциями в течение 5 лет и более. Типичный пример — инвестирование в стоимость, философия, которую практикует знаменитый инвестор Уоррен Баффет. Сильная сторона этого метода — эффект сложных процентов. С течением времени инвестиционные доходы растут в геометрической прогрессии. Многие страны также предоставляют налоговые льготы для долгосрочных инвесторов.

Управление рисками и техники диверсификации портфеля

Диверсификация инвестиций и управление рисками — это ключевые принципы минимизации убытков и получения стабильных результатов.

Основной принцип диверсификации — «не концентрировать все активы в одном месте». При владении акциями нескольких компаний одновременно влияние неудачи конкретной компании или отрасли на весь портфель снижается. Например, одновременное владение акциями качественных компаний из разных отраслей, таких как Samsung Electronics, Hyundai Motor и Naver.

Методы управления рисками включают следующее:

• Стоп-приказ (Stop Loss): если цена акции падает ниже установленного уровня, акция автоматически продается, что ограничивает убыток.
• Периодическая переб​алансировка портфеля: регулярно пересматривайте портфель и переналаживайте его в соответствии с целевыми долями для активного реагирования на изменения рынка.
• Разделенная покупка: не инвестируйте весь капитал сразу, а разделите его на несколько платежей. Например, инвестируйте 10 миллионов вон по 2 миллиона вон ежемесячно в течение 5 месяцев.
• Долгосрочное владение: длительное владение акциями перспективных компаний уменьшает влияние краткосрочных колебаний рынка.

Практические советы для начинающих инвесторов

Советы, которые начинающие инвесторы, изучающие акции, обязательно должны помнить:

• Начните с малых сумм: поначалу начните с небольших сумм, чтобы накопить опыт и уверенность.
• Избегайте рыночной истерии: не поддавайтесь на вновь появляющиеся тематические акции или перегретые проблемы. Принимайте решения на основе объективного анализа.
• Сбор информации и обучение: заведите привычку читать экономические новости примерно 30 минут в день и еженедельно проверяйте отчеты об результатах и ключевые экономические показатели интересующих вас компаний.
• Ведение инвестиционного дневника: ведение записей о причине покупки, времени продажи, прибыли и убытков по каждой сделке поможет вам анализировать и улучшать свою стратегию инвестирования.
• Эмоциональный контроль: в попытке быстро восстановиться после потерь люди часто несут еще большие убытки. Сохраняйте хладнокровие.

Завершение инвестиционного пути

Акционерное инвестирование— это не навык, который можно освоить за короткое время. Ключ к успеху — постоянное обучение, опыт и взвешенное суждение. При разработкеинвестиционной стратегии честно оцените вашу ситуацию и действуйте в пределах приемлемого для вас уровня риска.

Подходите к этому как к марафону, смотрите далеко в будущее и постепенно увеличивайте свои активы. Благодаря постоянным усилиям и разумным выборам вы достигнете цели долгосрочного увеличения активов.