## Почему стоит торговать на Commodity Market? Новичкам нужно знать о товарных рынках

В период экономической нестабильности многие инвесторы обращают внимание на новые способы диверсификации портфеля, и **commodity market** становится привлекательным выбором, поскольку товары не только помогают защититься от инфляции, но и дают возможность получать прибыль при росте или падении рынка

### Что такое Commodity Market и чем он отличается от обычных инвестиций?

**Товар** или **Commodity** — это базовые сырьевые материалы, используемые для производства других товаров или потребления напрямую, например, золото, нефть, пшеница, кофе, медь и серебро. Эти товары обладают особенностью, которая отличает их от акций или облигаций: их стоимость более стабильна и зачастую увеличивается с ростом спроса в долгосрочной перспективе.

### Сколько типов товарных рынков существует?

Товары на commodity market делятся на 2 основные группы:

**Мягкие товары (Soft Commodities)**
Продукты сельского хозяйства и животноводства, такие как кофе, какао, сахар и свинина. Они подвержены порче и высокой волатильности из-за влияния погодных условий и природных факторов, которые невозможно контролировать.

**Твердые товары (Hard Commodities)**
Продукты, добываемые или извлекаемые из природы, такие как нефть, природный газ, золото, серебро, медь и платина. Эти ресурсы исчерпаемы, и при росте спроса и сокращении предложения их цена обычно растет.

Помимо разделения по типам, товары делятся по отраслям:
- **Сельское хозяйство**: пшеница, рис, хлопок, кофе
- **Животноводство**: свинина, говядина и другие виды скота
- **Энергетика**: нефть и природный газ
- **Драгоценные металлы**: золото, серебро, платина и палладий

## Какие факторы влияют на цену на Commodity Market?

Цены на товары формируются не только под воздействием одного фактора, а в результате дисбаланса между (предложением) и (спросом):

**Факторы спроса**
Когда доходы населения растут, увеличивается и спрос на товары, особенно в странах с низким и средним уровнем дохода. Там большая часть расходов идет на потребительские товары, такие как еда и топливо. Поведение потребителей также влияет на цены: по мере развития стран растет потребление мяса и продуктов животноводства.

**Факторы предложения**
Зависят от доступности производственных ресурсов: рабочей силы, капитала, земли, воды и природных ресурсов. Эффективность производства и управления также важна. Если инвестиции в исследования и развитие снижаются, предложение сокращается, что ведет к росту цен.

**Непредсказуемость и внешние факторы**
Климатические условия, природные катаклизмы или кризисы могут внезапно снизить предложение, вызывая резкий рост цен.

## Преимущества инвестирования в Commodity Market

**Защита от инфляции**
Когда уровень жизни растет, цены на товары, такие как золото, серебро и нефть, тоже обычно увеличиваются, что помогает сохранить стоимость инвестиций.

**Диверсификация портфеля**
Товары имеют низкую корреляцию с акциями и облигациями. Когда рынок акций падает, цены на товары могут оставаться стабильными или расти, снижая общую волатильность портфеля.

**Ликвидность**
Легко и быстро торговать через онлайн-платформы без необходимости хранения или транспортировки.

**Высокий потенциал доходности**
В периоды экономической нестабильности цены на товары могут быстро расти из-за дисбаланса спроса и предложения.

## Недостатки, о которых важно знать

**Высокая волатильность**
Цены на товары примерно в 2 раза более волатильны, чем акции, и в 4 раза — чем облигации. Цены на нефть и золото могут резко меняться за несколько часов, что может привести к ошибкам у новичков.

**Риск использования кредитного плеча**
Торговля товарами часто осуществляется с высоким кредитным плечом, что увеличивает как потенциальную прибыль, так и риск. При неправильных расчетах можно потерять все вложения.

**Экологические последствия**
Добыча и производство некоторых товаров могут негативно влиять на окружающую среду в долгосрочной перспективе.

**Обратная корреляция с рынком акций**
Часто при росте рынка акций цены на товары снижаются, и наоборот.

## Как торговать товарами новичкам

Новичкам не обязательно хранить реальные товары, поскольку сегодня торговля товарами возможна четырьмя способами:

### 1. ETF на товары
Покупка инвестиционных фондов, отслеживающих цены на товары напрямую. Преимущества — низкий порог входа, можно купить 1 единицу, не нужно заботиться о хранении. Также высокая ликвидность и удобство торговли.

### 2. Фьючерсы на товары
Инвестиции в деривативные контракты, по которым цена согласована сегодня, а поставка осуществляется в будущем. Преимущества — возможность получать прибыль при росте и падении цен, а также использование маржи (Margin), что подходит для небольших капиталовложений.

### 3. Акции компаний, связанных с товарами
Инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей или торговлей товарами, например, горнодобывающих, энергетических или сельскохозяйственных компаний. Это помогает диверсифицировать риски и подходит для долгосрочных инвестиций.

### 4. CFD на товары
Инвестиции через контракты на разницу (Contracts for Difference), без физической поставки. Преимущества CFD:
- Возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка (покупка или продажа)
- Использование кредитного плеча для контроля капитала
- Рынок CFD работает 24 часа 5 дней в неделю
- Можно инвестировать в разные товары и не только

## Какие издержки учитывать при торговле товарами

При расчете прибыли инвестор должен учитывать различные издержки, вычитаемые из валовой прибыли:

**1. Спред (Spread)**
Разница между ценой покупки и продажи, например, золото: покупка по 1949.02, продажа по 1949.47, спред — 0.45. Чем ниже спред, тем выгоднее торговля.

**2. Своп (Косвенные издержки за ночь)**
Для позиций, удерживаемых ночью, взимается комиссия в 23:59.

**3. Комиссия**
Некоторые инструменты взимают комиссию за открытие и закрытие сделок.

Итоговая прибыль = (Цена закрытия - цена открытия) - спред - своп - комиссия

## Расписание работы Commodity Market

Не все часы подходят для торговли товарами. Время работы зависит от типа рынка и по времени GMT (GMT):

**Драгоценные металлы** (Золото, серебро, платина, палладий)
- Открытие: понедельник-пятница 06:00, закрытие: 05:00 следующего дня

**Нефть** (WTI и Brent)
- Открытие: понедельник 06:00, закрытие: 05:00 вторника
- Открытие: вторник-пятница 00:00, закрытие: 24:00

**Газ**
- Открытие: понедельник-пятница 06:00, закрытие: 05:00 следующего дня

**Промышленные металлы** (Медь, алюминий)
- Открытие: понедельник-пятница 08:00, закрытие: 02:00 следующего дня

**Сельскохозяйственные товары** (Кофе, сахар)
- Открытие: понедельник-пятница 16:15, закрытие: 01:30 следующего дня (Кофе)
- Открытие: понедельник-пятница 15:30, закрытие: 01:00 следующего дня (Сахар)

## Итог: Что такое Commodity Market и стоит ли торговать?

**Товарные рынки** — это активы, которые помогают диверсифицировать инвестиционный портфель, имеют потенциал для хорошей доходности и защищают от инфляции, а также позволяют торговать CFD с использованием кредитного плеча для увеличения прибыли.

Однако важно помнить, что:
- Не стоит инвестировать только в товары, диверсифицируйте активы
- Изучайте факторы, влияющие на цену
- Выбирайте надежных брокеров с низким спредом и невысокой комиссией
- Начинайте с небольших сумм и увеличивайте по мере опыта
- Управляйте рисками с помощью установки Stop Loss

Товарные рынки подходят не всем, но если вы понимаете риски и хотите диверсифицировать портфель, **commodity market** может стать ценным инструментом. Изучайте подробнее и начинайте с небольших вложений!