Korbit сталкивается с штрафом в размере 2,73 млрд KRW по мере усиления Южной Кореи борьбы с отмыванием денег

Южнокорейское Управление по финансовой разведке (FIU) наложило строгие санкции на криптовалютную биржу Korbit после проверки на соответствие, которая выявила тысячи нарушений правил борьбы с отмыванием денег (AML). Эта мера свидетельствует о углублении регулятивного давления на платформы виртуальных активов с целью ужесточения систем Know Your Customer (KYC) и мониторинга транзакций.

Объем нарушений требований соответствия

Расследование FIU, проведенное с 16 по 29 октября 2024 года, зафиксировало примерно 22 000 случаев, когда Korbit не в полном объеме реализовала обязательные процедуры проверки клиентов. Нарушения касались нескольких категорий, что в совокупности демонстрирует системные пробелы в контроле.

Наиболее распространенной проблемой были неполные процедуры идентификации клиентов. Около 12 800 случаев показали, что клиенты предоставляли недостаточные документы — размытые удостоверения личности, отсутствующие адреса проживания и просроченные записи о проверке. Помимо недостатков в документах, примерно 9 100 транзакций проходили без полного завершения клиентами необходимых проверок. Это прямо противоречит основным положениям Закона о конкретной финансовой информации, требующим полного прохождения KYC перед любой торговой деятельностью.

Управление рисками также оказалось недостаточным. Korbit разрешала сделки клиентам, чьи профили риска были повышены — обычно указывая на повышенную вероятность подозрительной активности — без применения усиленных мер должной осмотрительности. Это стало критическим провалом в многоуровневых процедурах соблюдения требований.

Международные и новые пробелы в регулировании активов

Аудит выявил дополнительные регулятивные слепые зоны. Korbit обработала 19 переводов, связанных с тремя иностранными поставщиками виртуальных активов (VASPs), которые не предоставили обязательные регистрационные раскрытия. Ведение бизнеса с незарегистрированными зарубежными операторами нарушает явные запреты на работу с неподтвержденными платформами.

Деятельность, связанная с NFT, также выявила слабые места в соблюдении требований. FIU обнаружило 655 транзакций с NFT, при которых Korbit не проводила обязательные оценки риска отмывания денег. Поскольку NFT все чаще используются как средства передачи стоимости и потенциально для нелегальной деятельности, регуляторы теперь ожидают, что операторы платформ применят к цифровым коллекционным предметам такие же меры контроля, как и к традиционной криптовалютной торговле.

Штрафы и регулятивное послание

FIU наложило несколько мер по исправлению ситуации: организационное предупреждение, штраф в размере 2,73 миллиарда вон (примерно 1,88 миллиона долларов США) и предостережение руководству компании. Отдельное замечание было сделано ответственному за соблюдение требованиям сотруднику. Структура штрафов отражала масштаб нарушения, ответственность руководства и наличие у Korbit демонстрируемых мер по исправлению ситуации.

Эта мера подчеркивает эволюцию подхода Южной Кореи к регулированию виртуальных активов. Вместо ограничения контроля только крупномасштабной манипуляцией рынком, власти теперь уделяют внимание деталям инфраструктуры соблюдения требований — процессам onboarding клиентов, контролю транзакций и новым категориям активов.

FIU заявило, что подобные проверки и меры будут усиливаться по всему сектору, что указывает на возможное увеличение затрат на соблюдение AML и операционной сложности для всех платформ криптовалют в Корее.