最近 полиция раскрыла шокирующее крупное преступление: владелец известной ресторанной сети использовал собственную стороннюю платежную платформу для отмывания денег для азартной группы в Юго-Восточной Азии. За несколько лет сумма отмытых средств достигла 25,9 миллиарда юаней, незаконный доход превысил 500 миллионов.

Ключевой метод этой схемы на самом деле несложен — на поверхности открытие популярного ресторана для прикрытия, на самом деле в офисных зданиях создаются так называемые "переводные водопроводы", специально для обработки денежных потоков азартных сайтов из Японии, Индии и других стран. Они быстро переводят юани, рупии и иены иностранных игроков на вторичные счета, используя разделение счетов для сокрытия реального пути движения средств, при этом смешивая их с украденными средствами мошенничества.

Еще более важно, чтобы обработать такой огромный объем транзакций и не быть обнаруженными, эта группа использовала режим работы в три смены 24 часа в сутки, прикрываясь именем технологической компании. Но по-настоящему шокирующим является то, что — в конечном итоге они через криптовалютных брокеров конвертировали отмытые деньги в USDT и другие стабильные монеты.

Этот случай ярко выявил проблему: когда сторонняя платежная платформа недостаточно строго проверяет на предмет борьбы с отмыванием денег, а также учитывая особенности трансграничных потоков криптовалют, это становится "идеальным каналом" для преступников. Хотя USDT сам по себе является нейтральным инструментом, без процедур KYC и AML он действительно стал последним звеном в цепочке отмывания денег. В итоге правоохранительные органы изъяли активы на сумму свыше сотен миллионов, но этот случай также стал тревожным сигналом для всей индустрии платежей и криптовалют — любой слабый звено в системе контроля рисков может быть использовано злоумышленниками.