Создание богатства с помощью агрессивных взаимных фондов роста: руководство по инвестициям 2021 года

Экономическая аргументация в пользу инвестиций с фокусом на рост

Первые месяцы 2021 года нарисовали оптимистическую картину для инвесторов в акции. После турбулентного 2020 года, отмеченного неопределенностью, вызванной пандемией, начали сходиться несколько факторов, поддерживающих восстановление рынка. Индекс производства за февраль достиг 60.8% по данным Института управления поставками, почти достигнув пика 2004 года в 61.4%. Настроения потребителей также улучшились, с доверием, достигшим трехмесячного максимума 91.3 в феврале, что было обусловлено государственными стимулирующими выплатами и мягкой денежно-кредитной политикой. Личный доход вырос на 10% только в январе — самый сильный месячный прирост с апреля 2020 года.

Эти показатели свидетельствовали о смене инвестиционного ландшафта. Пандемия ускорила тенденции цифровизации, вынудив традиционный бизнес внедрять облачные инфраструктуры и удаленные возможности. По мере прогресса вакцинации и ослабления ограничений, сочетание фискальных стимулов, почти нулевых процентных ставок и накопленного потребительского спроса создало благоприятные условия для роста акций.

Почему агрессивные фонды роста заслуживают вашего внимания

Для инвесторов, ориентированных на прирост капитала, а не на дивидендный доход, агрессивные взаимные фонды роста предлагают привлекательную экспозицию к компаниям с высоким потенциалом. Эти фонды сосредоточены на новых бизнесах, IPO и недооцененных ценных бумагах с значительным потенциалом роста — хотя и с соответствующими рисками волатильности.

Менеджеры фондов, использующие эту стратегию, ориентируются на два ключевых показателя: траекторию прибыльности и возможности расширения. В условиях низких ставок, стимулирующих экономическое восстановление, такие фонды становятся особенно привлекательными. Обязательство центральных банков держать стоимость заимствований низкой создает среду, в которой акции роста обычно превосходят стабильные, выплачивающие дивиденды альтернативы.

Помимо выбора отдельных акций, взаимные фонды обеспечивают встроенную диверсификацию, снижение транзакционных издержек и профессиональное управление — ценные особенности для инвесторов, желающих получить экспозицию к нескольким компаниям без покупки отдельных ценных бумаг.

Четыре лучших варианта для рассмотрения

Лидеры полупроводников: Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX)

FSELX ориентирован на получение капитальной прибыли за счет концентрации в компаниях по проектированию, производству и оборудованию для полупроводников. За три года фонд показал годовую доходность 27.9%, значительно превысив средний показатель по категории в 1.24%, при этом расходы фонда составляют всего 0.72%(. Этот показатель положительной динамики превышает 10 лет, что отражает постоянную важность технологий чипов в различных отраслях.

) Установленный рост: Fidelity Blue Chip Growth Fund ###FBGRX(

Для инвесторов, ищущих компании с устоявшейся репутацией, FBGRX инвестирует преимущественно в крупные голубые фишки как на рынке США, так и за рубежом. За три года фонд показал доходность 29.8%, что доказывает, что рост не обязательно должен исходить только от новых компаний. Расходы в размере 0.79% выглядят выгодно по сравнению с секторным средним в 1.04%, что способствует долгосрочному накоплению богатства.

) Фокус на технологическом секторе: Fidelity Select Technology Portfolio ###FSPTX(

FSPTX сосредоточен на технологических инновациях, чьи продукты и услуги обеспечивают конкурентное преимущество. За три года фонд принес 31.1% доходности и имеет низкие расходы в 0.71%, что делает его одним из лучших в своей категории. Стратегия включает экспозицию к компаниям, находящимся на передовой цифровой трансформации.

) Стратегия, основанная на инновациях: Franklin DynaTech Fund Class A ###FKDNX(

FKDNX делает акцент на компаниях, позиционирующихся как лидеры инноваций с превосходными управленческими командами, ориентируясь на выгоды от динамичных глобальных отраслевых сдвигов. За три года фонд показал годовую доходность 30.3%, при этом расходы составляют 0.85%, что чуть выше среднего по сектору в 1.04%. Такой подход сочетает потенциал роста с качеством управления.

Выбор подходящего агрессивного фонда роста для вашего портфеля

Все четыре фонда требуют минимальных начальных инвестиций менее $5,000 и имеют хорошие рейтинги Zacks Mutual Fund. Выбор зависит от ваших предпочтений по секторам: полупроводники, широкая экспозиция голубых фишек, технологии или компании с акцентом на инновации.

При оценке этих лучших агрессивных фондов роста помните, что важны не только исторические показатели, но и прогнозные метрики. Система рейтингов Zacks учитывает не только прошлую доходность, но и предиктивные индикаторы будущей переоценки по сравнению с конкурентами.

Для инвесторов, готовых воспользоваться возможностями восстановления через прирост капитала, эти варианты заслуживают серьезного внимания в портфеле.