Недавно наткнулся на довольно интересный ончейн-протокол управления активами — Lorenzo Protocol, ощущение такое, будто они переносят все проверенные временем традиционные финансовые инструменты на блокчейн.

Суть их деятельности на самом деле несложная: они токенизируют такие традиционные структуры фондов, как количественная торговля, управление фьючерсами, волатильностные стратегии, и создают нечто под названием OTF(On-Chain Traded Funds). Преимущество в том, что ты получаешь ликвидность и прозрачность блокчейна, а также доступ к стратегиям, которые уже были проверены на традиционных рынках.

Дизайн управления капиталом реализован довольно хитро. У них есть комбинированный пул, куда вложенные средства автоматически распределяются по разным стратегиям — количественным, фьючерсным, арбитражу волатильности, структурированному доходу и прочим. По сути, одним кликом покупаешь целый портфель стратегий и не паришься с самостоятельным подбором.

Самое интересное — их управляющий токен BANK. Это не просто инструмент для голосования: держатели могут напрямую участвовать в принятии решений протокола, например, голосовать за распределение капитала или за запуск новых стратегий. Более продвинутый вариант — застейкать BANK и получить veBANK: так твой вес в управлении выше, плюс доступны эксклюзивные вознаграждения.

Кстати, все стратегии и потоки средств полностью прозрачны и отображаются на блокчейне, хочешь — проверяй в любой момент. В наше время слишком много проектов с «чёрным ящиком», и такая открытость у Lorenzo действительно внушает доверие.

Опыт традиционных финансовых стратегий плюс технологические преимущества блокчейна — довольно интересная комбинация, есть куда развиваться.