Понимание доходности: Полное руководство для Крипто & традиционных инвесторов

Если вы серьезно настроены на инвестирование — будь то акции, облигации, недвижимость или даже криптовалюта — вам нужно понять Доходность. Это одно из тех понятий, которое отделяет случайных трейдеров от стратегических инвесторов.

Что такое доходность?

Доходность — это просто прибыль, которую вы получаете от своих инвестиций, выраженная в процентах. Она показывает, сколько прибыли ваш капитал генерирует за определенный период.

Основная формула:

Доходность = (Текущая цена – Цена покупки( / Цена покупки) × 100%

Звучит просто, правда? Но вот где становится интересно—доходность бывает разных видов в зависимости от того, во что вы инвестируете.

Основные типы доходности

) 1. Дивидендная доходность ###Акции( Вы покупаете акцию за 100 долларов. Компания выплачивает ) ежегодных дивидендов.

Дивидендная доходность = $5 5 / 100( × 100% = 5%

Это ваша годовая прибыль только от удержания акций.

) 2. Доходность ###Акции( Компания получает )прибыль на акцию. Акции торгуются по 50 долларов.

Доходность = $5 5 / 50( × 100% = 10%

Это показывает потенциал заработка относительно цены акции.

) 3. Доходность облигаций Вы покупаете облигацию на 1 000 долларов с процентной ставкой 5%.

Доходность облигаций = ###50 / 1,000( × 100% = 5%

Довольно предсказуемо, именно поэтому облигации считаются “более безопасными.”

) 4. Доходность недвижимости Вы покупаете недвижимость за 200,000 долларов и сдаете ее в аренду за 10,000 долларов в год.

Доходность недвижимости = ###10,000 / 200,000( × 100% = 5%

) 5. Крипто/DeFi Доход Ставьте свои токены и зарабатывайте 15-50% APY. ###Да, крипто доходы дикие.(

Что на самом деле влияет на вашу доходность?

Тип инвестиции → Акции обычно обгоняют облигации. Облигации обгоняют сберегательные счета. Криптовалюта? Тут все может быть по-разному.

Условия рынка → Рост процентных ставок обрушивает цены на облигации. Рецессия уничтожает дивиденды акций. Рыночная волатильность — ваш враг и ваша возможность.

Горизонт времени → Долгосрочные периоды удержания = больше магии сложных процентов. Короткие сделки? Вы боретесь с домом.

Уровень риска → Активы с более высоким риском требуют более высокой доходности. Эта ферма с доходностью 20% APY? Есть причина, почему она такая привлекательная.

Стратегия управления → Важно, как компания реинвестирует прибыль. Акции роста реинвестируют прибыль ) низкая доходность дивидендов (. Акции стоимости выплачивают дивиденды ) высокая доходность дивидендов (.

Доходность против Возврата: Узнайте Разницу

Эти термины постоянно путают:

Доходность = Ожидаемая прибыль )исключает изменения цен(

• Пример: Акции приносят 5% дивидендов независимо от того, растет или падает цена акций

Возврат = Фактическая прибыль )включает все(

• Пример: Акции выросли с )до $100 И выплатили $120 дивиденды = 25% общая доходность

Представьте, что у вас есть акция $5 , которая выплачивает дивиденды в размере 5%, но её цена упала до 80 долларов. Ваша доходность всё ещё составила 5%, но ваша прибыль составила -21%.

Какие активы приносят наибольшую доходность?

Вот риск-доходность:

Реальный разговор

Высокая доходность всегда сопровождается высоким риском. Эта ферма с доходностью 50% APY? Она может исчезнуть завтра. Этот облигационный займ на 3%? Скучно, но надежно.

Лучший доход — это не самый высокий, а тот, который соответствует вашей терпимости к риску, инвестиционному сроку и финансовым целям.

Совет: Не гонитесь за доходностью в одиночку. Поймите, почему инвестиция предлагает такую доходность. Это устойчиво? Основной актив фундаментально надежен? Или это раздувание, ожидающее сброса?

Доходность – это ваш финансовый компас. Научитесь его читать, и вы будете принимать лучшие инвестиционные решения. Игнорируйте его, и вы просто рискуете.