Исследование Almanak: будущее рынка DeFi на базе ИИ

Сегодня поговорим о проекте @almanak. Я только что прочитал их белую книгу — это инновационная платформа, объединяющая ИИ и DeFi, ориентированная на то, чтобы обычные пользователи могли легко создавать и запускать автоматизированные финансовые стратегии. Цель Almanak — демократизировать финансовый интеллект, чтобы розничные инвесторы могли конкурировать с крупными институтами. Ниже я проанализирую с точки зрения перспектив рынка, почему считаю, что Almanak обладает огромным потенциалом. Контент основан на ключевых идеях белой книги, делюсь только своим мнением~

1. Взрывной рост рынка DeFi и идеальное сочетание с ИИ

Рынок DeFi превысил стоимость в тысячу миллиардов долларов, но страдает от высокой фрагментации (более 300 публичных блокчейнов и 4000 протоколов). Almanak через AI Swarm (18 профессиональных ИИ-агентов) абстрагирует эту сложность, позволяя пользователям без глубоких технических знаний создавать стратегии. В области пересечения ИИ и DeFi — это «голубой океан»: согласно белой книге, ИИ способен обрабатывать огромные объемы данных и оптимизировать стратегии значительно быстрее человека. Перспективы рынка: с ростом внедрения ИИ (прогнозируется, что к 2030 году ИИ будет занимать более 50% в финансах), Almanak сможет захватить долю в квантитативной торговле DeFi, начальный TVL — около 25 миллионов долларов, с потенциалом роста до миллиардных масштабов.

2. Расширение возможностей розничных инвесторов, мост между институтами и розницей

На текущем рынке DeFi крупные игроки используют свои ресурсы для доминирования, а розничные инвесторы сталкиваются с информационным перегрузом и техническими барьерами. Almanak с помощью некастодиальных кошельков и TEE (доверенной среды выполнения) обеспечивает приватность и безопасность, позволяя пользователям безопасно запускать ИИ-агентов для хеджирования, арбитража и других стратегий. В белой книге подчеркивается, что это «выравнивает игровые поля» (leveling the playing field). Перспективы рынка: среди сотен миллионов крипто-пользователей по всему миру, доля розницы огромна. Если Almanak удастся привлечь их (например, через мобильные приложения и продукты для пенсионных счетов), он может стать «Robinhood» в DeFi, стимулируя массовое принятие, потенциальная аудитория — десятки миллионов, аналогично раннему взрыву популярности Uniswap.

3. Мультичейн и глобальные возможности расширения

Almanak поддерживает интеграцию с несколькими блокчейнами, а также может связываться с централизованными биржами (CeFi) и реальными активами (RWA). В дорожной карте, фаза 3, ориентирована на глобальный розничный рынок, включая стратегии с низким риском и интеграцию RWA. Это решает проблему изолированных экосистем DeFi. Перспективы рынка: при благоприятных регуляторных условиях (например, соответствие стандартам EU MiCA) Almanak сможет выйти на европейский и развивающиеся рынки. В сочетании с токеномической моделью (стимулы для участников и провайдеров ликвидности) создаст положительный обратный цикл, привлекая капитал. Представьте: ИИ-агенты круглосуточно мониторят рынок и генерируют прибыль — это особенно привлекательно для пользователей из развивающихся стран, а масштаб рынка может сравниться с Aave или Compound.

4. Риски и вызовы, но возможности превосходят риски

Конечно, в белой книге упоминаются вызовы, такие как этический контроль ИИ и волатильность рынка. Однако участие человека (human-in-the-loop) и механизмы управления могут снизить эти риски. Перспективы рынка: DeFi переходит от спекуляций к практическому использованию, и оптимизация с помощью ИИ может повысить эффективность и снизить рыночную неэффективность. В долгосрочной перспективе Almanak может стать лидером «умного DeFi», аналогично тому, как ChatGPT произвел революцию в области ИИ. Если дорожная карта реализуется успешно (от бета-версии до TGE), стоимость токена и рост экосистемы будут расти.

В целом, Almanak — это не просто инструмент DeFi, а революционер, наделенный ИИ. Он обладает потенциалом трансформировать мног trillion-рынок криптовалют, делая его более доступным для широкой аудитории.