Крах криптовалютного Понци на сумму 260 миллионов евро: что нам рассказывает дело «CryptoSpain» о трансграничной мошеннической деятельности

Испанские власти арестовали A.R., известного как «CryptoSpain», 7 ноября 2025 года — mastermind одной из крупнейших в Европе мошеннических схем с криптовалютами на сумму 260 миллионов евро ($300M). Всё началось с Madeira Invest Club в 2023 году и в итоге обмануло более 3000 жертв, обещая гарантированные доходы на криптовалюту, золото, яхты и цифровое искусство.

Анатомия мошенничества

За отполированным маркетингом скрывались механизмы классического Понци: деньги новых инвесторов шли прямо на выплаты предыдущим участникам. Операция опиралась на разветвлённую сеть фиктивных компаний и офшорных счетов в Португалии, Великобритании, США, Малайзии, Гонконге и за их пределами — делая смену юрисдикций ключевой особенностью, а не ошибкой.

Глобальная координация дала результат

Операция PONEI — редкое сотрудничество между Европол, федеральными агентствами США и властями Сингапура, Малайзии и Таиланда — наконец-то разоблачила схему. Заявление испанского Министерства внутренних дел было лаконичным: «Реальных инвестиций не происходило».

Что это показывает

Почему это сработало: «Эксклюзивные» членства создавали искусственное доверие. Фальшивые контракты на золото и поддельные покупки яхт создавали видимость легитимности.

Красные флаги: Гарантированные доходы в криптовалюте. Офшорные корпоративные структуры. Давление «заблокировать ранних участников». Отсутствие проверки со стороны независимых хранителей активов.

Вывод для вашего портфеля

Если инвестиция обещает невероятную прибыль без волатильности, это либо удача, либо ложь. Всегда проверяйте лицензии регуляторов, убеждайтесь, что активы хранятся у независимых хранителей (а не у самой инвестиционной компании), и помните — глобальная преступность в крипте растет, но растет и координация правоохранительных органов.