Забрать миллион реальных денег со своего криптоаккаунта на банковскую карту — звучит очень круто? На самом деле, реальность может оставить вас в полном недоумении.

В наши дни, чтобы вывести криптоактивы в наличные, это не так просто, как несколько кликов мышкой. Вы думаете, что просто переводите цифры в купюры? На самом деле, вы бросаете вызов всей системе финансового контроля — от банковских радаров рисков до налоговых баз данных и полицейских систем делопроизводства, все следят за вашими деньгами.

# Внезапное "теплое" отношение банка к вам

В один прекрасный день ваш личный счет вдруг пополняется на несколько миллионов? Не радуйтесь раньше времени. 5 миллионов — это порог, после которого вы обнаружите следующее:

Менеджер по работе с клиентами улыбаясь приглашает вас "на чай", на самом деле допрашивая, откуда у вас эти деньги. Их задача — не проверить, есть ли у вас деньги, а определить, достойны ли вы этой суммы — например, если у водителя такси вдруг на счету лежит десятки миллионов, это уже выглядит подозрительно.

Отдел рисков будет как следователь просматривать ваши транзакции. Каждое движение средств — как они пришли, сколько раз пересекались, кому в итоге достались — всё должно иметь разумное объяснение. Не можете объяснить? Тогда ждите вызова на допрос.

Еще жестче — банк может "посоветовать" вам купить инвестиционные продукты. Вы думаете, это просто реклама? Нет, это способ включить ваши подозрительные деньги в систему контроля. Если не будете сотрудничать, ваш счет могут ограничить — деньги останутся на месте, а тратить их вы не сможете.

# Ваши деньги получат ярлыки

По текущим правилам, связанные с делом деньги делятся на три категории:

Самая легкая — деньги, связанные с серой зоной бизнеса, например, случайно помогли мошенникам провести транзакцию. Обычно такие счета блокируют примерно на полгода.