Как не потерять крипто: разбираемся с популярными схемами мошенничества

Криптовалютный скам — это не просто фишинг или фальшивые сайты. Это целая индустрия, которая развивается параллельно с крипторынком. Если вы инвестируете в криптовалюту, нужно понимать, какие ловушки вас могут подстерегать.

Основные типы скамов в 2025 году

Фальшивые кошельки и биржи

Представьте: вы скачиваете приложение, похожее на MetaMask или Trust Wallet, вводите семя фразы — и все ваши средства уходят мошеннику. В этом году появились “умные” кошельки на ИИ, которые якобы помогают управлять активами, но на самом деле используют скрытые механизмы для кражи.

С биржами похожая история. Мошенники создают клоны известных площадок, где вы спокойно пополняете счет, но вывести средства не получится. Особенно страшны случаи, когда поддельные операторы убеждают вас внести еще деньги для “разблокировки” аккаунта.

ICO/IDO и пирамиды на ИИ

Обещают революционный DeFi-проект, показывают красивый сайт, написанный через ChatGPT, белую книгу, даже подделанные видео с “разработчиками”. Классический пример — Pincoin (2018), собравший $660 млн, после чего команда просто испарилась.

Теперь мошенники добавили дипфейки. “Илон Маск” или “Виталик Бутерин” в видео советуют вложиться в чудо-пирамиду. ИИ создает реалистичные голосовые сообщения. Некоторые такие афёры собрали миллионы до того, как исчезли.

Pump & Dump с ботами

Алгоритмы ИИ раскручивают токен в Telegram/Twitter, цена взлетает на 2300% (помните Squid Game Token?), потом обвальиваются до нуля за дни. Инвесторы теряют все.

Фишинг и поддельная поддержка

Вам пишет “служба поддержки Binance” — полная выдумка. Или приходит ссылка на клон биржи, где вы вводите данные. В 2025 году это персонализированные атаки: мошенники знают ваше имя, последний депозит, интересы благодаря утекшим базам данных.

Новая схема — чат-боты на нейросетях, которые часами убеждают вас передать пароль или отправить деньги.

Облачный майнинг и фейковые сервисы

“Вкладите в эко-дружественный майнинг на солнечных батареях” — в 90% случаев это просто страница, никакого реального майнинга нет. Проекты привлекают жерт обещанием пассивного дохода, а на деле прибыль получают только организаторы афёры.

Как распознать скам

Красные флаги:

• Обещают гарантированный доход 100%+ за неделю без рисков? Это пастка. Даже профессионалы теряют деньги.
• Проект создан вчера, но обещает “революцию”? Проверьте дату регистрации домена, наличие реальной команды, документов.
• Юридическое лицо не указано, или адрес фейковый (например, “маникюрный салон” по криптоадресу)? Скам.
• Отзывы звучат как реклама? Это боты. Настоящие инвесторы пишут осторожнее.
• Раптом вам пишет “служба поддержки” и просит доступ к кошельку? Социальная инженерия. Реальные компании так не работают.
• Персонализированные сообщения с вашим именем и данными о вложениях? Это утекшие БД, используются для целевых атак.

Новые схемы 2025:

• “Инвестиционные боты”, которые якобы торгуют за вас (на самом деле это один транзакт — перевод вашей крипты мошенникам).
• Голосовые вызовы от ИИ с приглашениями на конференции или “поздравлениями с выигрышем”.
• “Живые” поддельные отзывы актеров в Telegram, притворяющихся инвесторами.

Правило номер один

Если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой — так оно и есть. Проверяйте всё: домены, реквизиты, команду, лицензии регуляторов. И никогда не передавайте семя фразы, пароли или деньги “службе поддержки”.

Статья полезна? Оставляйте комментарии и делитесь опытом — вместе информируем сообщество.