Шифрование смешиватель токенов: инструмент для конфиденциальности или пособник отмывания денег?

Question

Если говорить о самых спорных темах в крипто-сообществе, миксеры (Mixer) определенно займут три первых места. Государство ненавидит их, пользователи любят их, но многие на самом деле не понимают, что это такое и как это работает.

Что такое миксер? Проще говоря, это машина для отмывания денег.

Ваши источники биткойнов могут выглядеть не очень хорошо? Хотите скрыть свои транзакции? Миксер именно для этого — он принимает ваши “грязные токены”, смешивает их с большим количеством токенов других пользователей, а затем выдает вам новые “чистые” токены. Весь процесс полностью запутывает вашу информацию о транзакциях.

Согласно данным компании по анализу цепей Chainalysis, миксеры обрабатывают около 25% незаконных транзакций с биткойнами ежегодно, в то время как доля отмывания денег на биржах и игорных сайтах стабильно составляет от 66 до 72%. Эти инструменты могут “отмывать” около 30 миллионов долларов цифровой валюты каждый день.

Два типа миксеров: централизованный vs децентрализованный

Централизованный миксер токенов (например, закрытый Blender.io): вы отправляете токены посреднику, который возвращает вам новые токены. Недостаток в том, что вам нужно доверять этому посреднику — он может взять деньги и сбежать.

Децентрализованный миксер токенов (например, Tornado Cash): выполняется автоматически с помощью смарт-контрактов, не требуя доверия к кому-либо. Пользователи сначала вносят равное количество ETH или других токенов на адрес контракта, а затем через некоторое время выводят с нового адреса. Весь процесс проверяется с использованием криптографических технологий, таких как zk-SNARK, что делает выводящих пользователей невидимыми.

Другие популярные включают Wasabi Wallet, ChipMixer, JoinMarket, Samourai Wallet и др.

Как работает микшер токенов?

Основной механизм заключается в “черном ящике” —

Ваш токен попадает в смешанный пул и смешивается с токенами тысяч других пользователей.
Система случайным образом разлагает и перераспределяет временные интервалы.
Вы получили одинаковое количество токенов с нового адреса
При отслеживании в цепочке видно A→миксер→B, история транзакций полностью разорвана.

Стоимость: Смешивание токенов обычно взимает комиссию в размере 1-3%.

Но это законно?

Это стало сложно —

Правовой статус: Американская FinCEN определяет миксеры как “услуги по переводу денег”, что означает, что компании, предоставляющие услуги, должны регистрироваться и получать лицензии в каждом штате. Однако в серой зоне шифрования очень немногие действительно подают заявки.

Реальные конфликты: использование миксера само по себе не является преступлением, но использование его для сокрытия преступных доходов является тяжким преступлением.

Реальный случай:

В 2021 году в штате Огайо мужчина отмыл более 300 миллионов долларов с помощью миксера Helix
В 2022 году кто-то отмыл 335 миллионов долларов через Bitcoin Fog
В начале этого года хакеры Crypto.com пытались отмыть 33 миллиона долларов украденных средств с помощью Tornado Cash.

Бывший заместитель министра юстиции США Брайан Бенцковски заявил: Использование миксера для сокрытия незаконных сделок является преступлением.

Почему отслеживание так сложно?

Ключевое значение имеет “большие данные + случайное распределение” —

Тысячи транзакций одновременно смешиваются, а затем с случайными интервалами и случайными суммами распределяются по различным адресам. Даже самые богатые данные в блокчейне теряются. Миксер также может создать ложные торговые маршруты, чтобы сбить с толку следящих.

Но это не значит, что невозможно полностью отследить. Такие компании, как Chainalysis, могут найти некоторые улики, используя такие методы, как связь с известными злонамеренными адресами, анализ временных меток, характеристики сумм транзакций. Просто сложность значительно возрастает.

Как вы это видите?

Существование микшеров токенов выявляет дилемму: право на приватность против борьбы с отмыванием денег.

Сторонники говорят, что это законная потребность в конфиденциальности, противники говорят, что это инструмент преступности. Реальность такова — обе точки зрения верны. С ужесточением регулирования в области шифрования риски миксеров также возрастают. США уже начали действовать против таких проектов, как Tornado Cash, и в других странах скоро последуют аналогичные действия правоохранительных органов.

Для розничных инвесторов риск использования смешивающих сервисов становится все выше. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) рассматривает смешивающие сервисы как объекты повышенного риска, и в случае вовлечения объяснить ситуацию будет особенно сложно.