Прогноз: После роста на 68% в этом году, акции Кэти Вуд готовы к еще более монструозным прибылям

Источник: The Motley Fool

4 сентября 2025 13:30

Ключевые моменты

• SoFi генерирует надежный доход и стабильные прибыли, даже сталкиваясь с интенсивной конкурентной средой.

• Предстоящая ставка снижения и возвращение компании к инвестициям в криптовалюту могут вызвать новые волны роста.

• Хотя оценка этого финтеха кажется высокой, она по-прежнему представляет собой привлекательные долгосрочные инвестиции.

• 10 акций, которые мы предпочитаем SoFi Technologies ›

Кэти Ууд построила свою репутацию, выявляя возможности на пересечении спекуляции и разрушения. В отличие от многих коллег в области управления капиталом, ее портфель Ark Invest не сильно вложен в голубые фишки, которые генерируют стабильные и предсказуемые денежные потоки. Вместо этого Ууд склоняется к более захватывающим возможностям - компаниям с большим риском, но также с потенциалом для умноженных доходов.

В финансовом секторе эта философия очевидна. В то время как более осторожные инвесторы склоняются к гигантам, таким как Visa, Mastercard или Bank of America, стратегия Вуда идет по другому пути.

Wood проявил особый интерес к SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI), быстро растущему необанку, который изменяет способ, которым потребители взаимодействуют со своими деньгами. Акции SoFi уже выросли на 68% в этом году, значительно опережая доходность S&P 500 и Nasdaq Composite.

Даже после впечатляющего роста акции SoFi все еще могут иметь огромный потенциал. Давайте проанализируем, что могло бы дополнительно поддержать акции SoFi, возможно, раньше, чем многие инвесторы ожидают.

Следите за Федеральной резервной системой

В прошлом году Федеральная резервная система трижды снизила процентные ставки. С тех пор ставки оставались стабильными, хотя председатель Пауэлл недавно предположил, что другое снижение может произойти уже в следующем месяце.

На первый взгляд, более низкие процентные ставки могут показаться препятствием для SoFi, так как сжатые процентные маржи могут оказать давление на их операции по кредитованию. Но это лишь половина истории.

Как показывают графики, рост выручки и прибыльность SoFi оставались устойчивыми даже во время предыдущих сокращений федеральной ставки.

Низкие кредитные расходы могут высвободить скрытый спрос на рефинансирование студенческих кредитов и ипотек - области, в которых SoFi выделяется. Способность компании сочетать вовлеченность потребителей, технологическую инфраструктуру и полный спектр финансовых услуг под одной крышей ставит SoFi в выгодное положение для использования этих благоприятных условий.

Противоположная точка зрения предполагала бы, что снижение процентных ставок может оживить сектор кредитования SoFi и, что более важно, расширить возможности кросс-продаж по всей ее экосистеме.

SoFi возвращается в криптовалюты

Согласно недавнему исследованию Motley Fool Money, молодые инвесторы значительно более склонны инвестировать в криптовалюты по сравнению с поколением X и бэби-бумерами. Пользовательская база SoFi более молода, с высокой долей среди миллениалов и поколения Z — именно те демографические группы, которые подстегивают интерес к инвестициям в криптовалюты и инновациям в финтехе.

С возвращением инвестиций в криптовалюты к SoFi, у компании появился более ясный путь для конкуренции с другими финансовыми технологическими приложениями, такими как Robinhood Markets. Этот шаг также может привлечь новых пользователей, которые предпочитают торговать криптовалютами непосредственно через интегрированную платформу, а не полагаться на независимые биржи.

Являются ли акции SoFi покупкой сейчас?

Возможно, самый сильный аргумент против SoFi заключается в оценке. По традиционным банковским параметрам акции безусловно дорогие. Как иллюстрируют графики, SoFi торгуется по мультипликаторам, которые предполагают технологический премиум, а не стандартный профиль финансового сектора.

Я думаю, что оценка SoFi должна рассматриваться через призму роста и опциональности. SoFi — это не просто цифровой банк — это интегрированная финансовая экосистема, охватывающая кредиты, инвестиции, страхование и многое другое. Каждый новый продукт не только расширяет общий адресный рынок компании, но и углубляет вовлеченность клиентов — создавая большую пожизненную ценность. Этот эффект маховика — это то, с чем традиционные банки борются, чтобы воспроизвести.

Для долгосрочных инвесторов SoFi представляет собой привлекательную возможность для покупки и удержания, поскольку компания не только выживает в переполненном финансовом окружении, но и продолжает строить уникальную платформу, разработанную для масштабирования в ближайшие годы.

Стоит ли вам инвестировать $1,000 в SoFi Technologies прямо сейчас?

Перед покупкой акций SoFi Technologies, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для покупки инвесторами сейчас… и SoFi Technologies не была среди них. Отобранные 10 акций могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте о том, когда Netflix вошла в этот список 17 декабря 2004 года… если бы вы инвестировали $1.000 в то время, когда мы сделали свою рекомендацию, у вас было бы $661.268! Или когда Nvidia вошла в этот список 15 апреля 2005 года… если бы вы инвестировали $1.000 в то время, когда мы сделали свою рекомендацию, у вас было бы $1.045.818!

Стоит отметить, что средний общий доход Stock Advisor составляет 1,048% - что превышает рынок по сравнению с 184% индекса S&P 500.

Посмотрите 10 действий »

*Возвраты Stock Advisor до 25 августа 2025 года*