Что такое управление деньгами (MM)? Важность управления деньгами в торговле на Форекс

Многие трейдеры сосредотачиваются больше на прибыли, чем на убытках, упуская из виду один из ключевых факторов успешной торговли: управление капиталом. Но что именно такое управление капиталом на Форекс и насколько оно важно для вашего торгового успеха?

Что такое управление деньгами (MM)?

Управление деньгами - это не просто модное слово. Это процесс составления бюджета, сбережения, инвестирования, расходования или иного управления капиталом отдельного лица или группы, включая управление портфелем форекс-трейдеров.

В общем смысле, управление деньгами относится к процессу, используемому для записи и управления финансами отдельных лиц, домохозяйств или организаций. Плохое управление деньгами может привести к циклам долгов и неконтролируемому финансовому стрессу.

Вы могли слышать термины Управление капиталом и Управление рисками. Хотя они тесно связаны, они не идентичны. Управление капиталом сосредоточено на сохранении капитала и максимизации доходов, в то время как управление рисками включает в себя определение, анализ и снижение потенциальных рисков, связанных с вашими сделками.

Для простого примера сравните управление деньгами с составлением бюджета ваших домашних расходов и планированием, как сэкономить деньги на предстоящий год. Управление деньгами сосредоточено на сохранении и увеличении вашего капитала, в то время как управление рисками может включать выделение средств на непредвиденные события или покупку домашней страховки для уменьшения рисков.

По сути, управление деньгами направлено на то, чтобы обеспечить правильное управление средствами и их корректировку в соответствии с индивидуальными инвестиционными подходами, в то время как управление рисками сосредоточено на снижении негативных последствий неожиданных событий. Объединяя обе стратегии, инвесторы могут повысить свои шансы на успешные инвестиции и минимизировать потенциальные убытки.

Происхождение MM

Хотя мы не можем точно определить происхождение MM, существует связь с концепцией, представленной в журнале Financial Times Group в 1962 году, написанном Дэном Джонсом, в котором рассматриваются фонды, фондовые рынки, банки и личные финансы. С тех пор управление деньгами привлекло все большее внимание со стороны финансовых инвесторов.

Цели MM

Цель управления деньгами заключается в сохранении капитала для минимизации убытков при максимизации прибыли, чтобы создать баланс между риском и доходностью как можно ближе. Хорошее управление деньгами, как правило, включает в себя установление реалистичных соотношений риска к прибыли, определение соответствующих размеров позиций и использование выполнимых стоп-лоссов и целевых уровней прибыли.

Хотя управление деньгами не является основной переменной в торговле, оно имеет решающее значение для формирования вашего портфеля. Это помогает избежать серьезного ущерба вашему счету, что означает, что хорошие практики управления деньгами могут определить успех в торговле на форекс. Изучение эффективного управления вашими средствами может сэкономить вам деньги и предотвратить значительные убытки.

Шаги в MM

Если вы торгуете на форекс, но не достигаете своих целей по прибыли, эти шаги по управлению капиталом помогут:

Шаг 1: Установите свою терпимость к риску

Основная причина, по которой большинство трейдеров на Форекс терпят неудачу, заключается в том, что они принимают чрезмерные риски. Некоторые могут определить риск на сделку в виде процента, но этого метода недостаточно.

Например, если вы установите риск на уровне 2% от вашего баланса счета, это может показаться незначительным. Но что, если это равняется тысячам долларов? Лучшее управление деньгами включает в себя установление как процентных, так и фактических денежных лимитов риска для лучшего контроля.

Шаг 2: Планируйте свои сделки и адаптируйтесь к ситуациям

Лучшая стратегия управления деньгами на форекс в мире не поможет без торгового плана. Запишите свои стратегии входа и выхода, включая уровни стоп-лосса и цели по прибыли.

Этот подход не только упрощает ваш торговый план, но и помогает вам понять вашу торговую ситуацию. Поскольку эмоции значительно влияют на торговлю на форекс, планирование и адаптация стратегий с помощью записей могут снизить убытки от решений по позициям.

Шаг 3: Создайте свой собственный стиль торговли

У каждого свои методы управления деньгами и рисками. Как только вы поймете свои неудачные и успешные сделки, вы сможете создать свой собственный стиль торговли. Этот метод может не исходить из учебников, а базироваться на вашем опыте. Постоянная практика формирует ваш лучший торговый опыт.

Почему нам нужно управление деньгами?

Преимущества управления деньгами

✅ Помогает снизить торговые риски ✅ Знание, когда остановиться или продолжить торговлю ✅ Лучшее понимание вашего целевого рынка ✅ Обучение торговле на основе реальности ✅ Помогает контролировать эмоции во время торговли

Недостатки отсутствия управления деньгами

❌ Может незаметно потерять весь капитал ❌ Неопределенность в отношении риска на позицию ❌ Неопределенность в отношении увеличения сделок для получения прибыли ❌ Гоняться за убытками, не зная, когда вернутся прибыли ❌ Неопределенность относительно того, когда прекратить торговлю во время серии убытков

Как успешно использовать стратегии управления деньгами

Не все стратегии торговли на Форекс подходят всем, но стратегии управления капиталом могут принести пользу каждому. Если вы готовы добиться успеха в торговле на Форекс, рассмотрите эти стратегии управления деньгами:

1. Распределение капитала

Сначала четко распределите свой капитал. Никогда не рискуйте деньгами, необходимыми для повседневной жизни, то есть независимо от того, получает ли ваша торговая капитал прибыль или убыток, это не должно влиять на ваше существование.

2. Определите размер позиции и кредитное плечо

Размер позиции и кредитное плечо позволяют трейдерам на форексе открывать позиции, превышающие их фактический капитал, за счет заимствования у брокеров для открытия кредитных позиций.

Это важно, потому что кредитное плечо — это обоюдное оружие. Увеличенные прибыли от выигрышных сделок становятся увеличенными убытками от проигрышных сделок. Важно использовать кредитное плечо с хорошим планированием.

3. Использование стоп-лоссов

Стоп-приказы являются третьим компонентом успешной стратегии управления деньгами в торговле. Используя стоп-приказы, трейдеры проводят линии и ограничивают допустимые убытки.

Ключевое преимущество ордеров стоп-лосс заключается в том, что трейдерам не нужно постоянно следить за движением цен. Как только вы установите желаемый уровень стоп-лосс, большинство торговых платформ автоматически выполнят его при достижении.

Что такое управление денежными средствами на Форекс?

Хотя управление деньгами обычно является самым важным инструментом для финансовых инвесторов, для трейдеров Форекс это незаменимая стратегия. Она помогает трейдерам понять, сколько они могут инвестировать в каждую сделку и сколько они могут потерять, не влияя на будущую торговую способность.

В общем, успешная практика управления деньгами на форекс варьируется в зависимости от индивидуального стиля торговли, такого как планирование небольших сделок с частыми прибылью или планирование крупных прибылей с немногими позициями. Кроме определения своего стиля торговли, еще одним фактором управления являются эмоции и чувства, которые не должны диктовать вашу торговлю.

9 техник управления деньгами для Forex

Посмотрите эти советы для успешной торговли:

1. Рассчитайте риск-капитал

Первый приоритет в управлении деньгами - это правильное распределение капитала. Планируйте свой капитал и торгуйте только деньгами, которые вы можете позволить себе потерять, обеспечивая то, чтобы ваш общий капитал не влиял на ваши ежедневные расходы домохозяйства.

2. Избегайте избыточной торговли

Иногда после прибыльной сделки вы можете почувствовать искушение открыть более крупные позиции в надежде на значительную прибыль сразу. Однако, если результаты не оправдают ожидания, может произойти неудача. Не торгуйте без хорошего планирования и не открывайте позиции сверх своих возможностей.

3. Торговля на основе реальности

Принятие реальности и торговля на рациональных принципах без фантазий должны быть в сознании управления деньгами каждого трейдера. Торговля на основе реальности означает понимание текущего рынка, движений и факторов, влияющих на ваши сделки.

4. Принимайте торговые ошибки

Каждый имеет право на ошибки, даже профессионалы. Важно учиться на ошибках, принимать реальность, когда торговля идет неправильно, и использовать опыт для предотвращения повторения.

5. Всегда будьте готовы к возможностям

С достаточной внимательностью к торговле вы глубоко поймете, что все, что поднимается, должно падать. Установите свое осознание того, что каждая сделка имеет потенциал для убытков и прибыли, и всегда будьте готовы к возможностям.

6. Не забывайте использовать стоп-лоссы

Преимуществом торговли на форекс с онлайн-брокерами является разнообразие доступных торговых функций. Эти удобства помогают в каждой сделке. Не забывайте использовать торговые функции с умом, особенно Стоп-Лосс.

7. Не гонитесь за потерянными сделками

Некоторые люди не могут принять поражение, но помните, что все имеет свои победы и поражения. Одна убыточная сделка не означает, что вы проиграли рынку. Когда вы теряете в сделке, не пытайтесь восстановить потерянные деньги, так как это только увеличит убытки.

8. Понимать кредитное плечо глубоко

Значение кредитного плеча может создавать красивые прибыли, но также может привести к мгновенным убыткам. Хотя это звучит просто, даже профессиональным трейдерам нужно время, чтобы это изучить. Выбирайте мудро, чтобы соответствовать вашему капиталу.

9. Планировать на долгий срок

Некоторые трейдеры думают только о краткосрочной прибыли. Хотя этот подход работает, независимо от того, получаете ли вы краткосрочную или долгосрочную прибыль, используйте продуманное управление деньгами, учитывающее как прибыль, так и потенциальные возможности убытка.

Из этих техник управления деньгами на FOREX вы можете видеть их важность для торговли. Даже профессиональные трейдеры с многолетним опытом ежедневно сталкиваются с убытками. Если вы только начинаете торговать на форекс, придавайте первостепенное значение управлению деньгами для будущих выгод.

Заключение: Управление деньгами (MM)

Управление деньгами на Форекс – это торговая стратегия, которую не следует игнорировать. Независимо от того, насколько вы опытный трейдер, плохое управление деньгами усложняет получение прибыли. Будь вы начинающим или профессиональным трейдером, хорошие навыки финансового управления определенно принесут вам больший успех.