Неудачи в инвестициях: уроки и размышления, которые я испытал на собственном опыте

На пути инвестиций мы все сталкивались с падениями, кто этого не переживал? Иногда, полные уверенности, мы вкладываем деньги, но наблюдаем, как кривая идет вниз, это чувство понимает только тот, кто через это прошел.

Исследование показывает, что более 70% инвесторов когда-либо теряли деньги из-за неправильных решений. Честно говоря, я считаю, что эта цифра может быть даже заниженной. Потери в инвестициях — это почти неизбежный путь для каждого, вопрос не в том, потерпите ли вы неудачу, а в том, как вы встанете после нее.

Почему мы всегда терпим неудачу?

Эмоции — этот старый противник

Страх и жадность, эти два демона постоянно шепчут на ухо. Помню, когда я впервые увидел, как какая-то монета резко подскочила, я, зная, что это может быть пик пузыря, все равно не удержался и купил, и что в итоге? Ужасно. Когда рынок колеблется, мы часто ведемся на эмоции, слепо следуем за ростом и падением, в конце концов, остаемся с горькими последствиями.

Цена недостатка знаний

Многие люди инвестируют, как слепые, щупая слона, не имея систематических знаний, полагаясь только на слухи. Я сам когда-то был тем глупцом, который “копировал операции гениев”, и в итоге обнаружил, что эти так называемые гении уже давно получили прибыль и покинули рынок, оставив меня в роли подхватчика. Без способности к независимому мышлению на пути инвестиций я обречен на неудачи.

яйца в одной корзине

Сосредоточение или чрезмерная диверсификация? Это вопрос. Я когда-то вложил большую часть средств в проект, который, как мне казалось, гарантировал прибыль, но в результате в этой отрасли внезапно изменились условия, и активы сократились вдвое. В другой раз я распределил деньги по десятку проектов, но не смог их нормально управлять, хорошие проекты оказались под давлением плохих, и в конечном итоге доходность была слабой.

Краткосрочное искушение

Привлекательность краткосрочной торговли невероятно велика, можно заработать 10% за одну сделку, как же это заманчиво! Но на практике, когда я пробовал краткосрочные сделки, в девяти из десяти случаев я ошибался в своих оценках. Покупка на высоких уровнях, продажа на низких, я мастер обратных операций. Краткосрочная торговля - это не игра для новичков, если только вы не хотите быстро “похудеть”.

пустота тревога

У вас есть деньги на счете, но вы не торгуете и чувствуете себя некомфортно? Я понимаю. Но настоящие мастера часто умеют ждать, не каждый день появляются хорошие возможности. Я однажды, из-за того что не хотел оставаться без позиций, принялся искать объект для входа, и в итоге рынок начал колебаться, и меня выбросило. Научиться ждать иногда требует больше смелости, чем активные действия.

Что мне делать после неудачи?

Найдите единомышленника, чтобы поговорить.

После неудачи поговорите с опытным инвестором, это часто помогает снять тревогу. Я однажды, потеряв 20%, удачно встретил старого инвестора, который поделился своим еще более печальным опытом и историей о том, как он снова встал на ноги. Это дало мне огромную поддержку и вдохновение.

Держитесь подальше от финансовой информации

Сразу после неудачи погружаться в финансовые новости в поисках возможностей для восстановления? Не стоит так делать. Я научился временно закрывать все инвестиционные приложения и заниматься чем-то совершенно непривязанным. После того как успокоюсь, возвращаюсь, чтобы сделать более рациональные суждения.

Сила долгосрочного мышления

Краткосрочные колебания не означают долгосрочную ценность. Сейчас я больше сосредоточен на фундаментальных показателях компаний и долгосрочном развитии, а не на каждом движении на графике свечей. При принятии долгосрочной инвестиционной перспективы те краткосрочные колебания, которые не давали мне спать по ночам, наоборот, стали хорошими возможностями для покупки по низкой цене.

Управление рисками на первом месте

Теперь я больше не спрашиваю «сколько можно заработать», а сначала спрашиваю «сколько можно потерять». Разумное управление позицией и стратегия стоп-лосс позволяют мне сохранять спокойствие даже в бурю на рынке. Практика различных стратегий на模拟账户 тоже неплохой способ, по крайней мере, не нужно платить за обучение.

Поиск якоря уверенности

На этом неопределенном рынке я научился искать несколько направлений с более высокой степенью определенности:

###核心 конкурентоспособности предприятия

Не поддавайтесь соблазну трендов, а сосредоточьтесь на устойчивой прибыльности компаний. Я когда-то инвестировал в одну блестящую технологическую компанию, но потом обнаружил, что она просто использует популярность, не имея настоящих технических барьеров, и в конечном итоге её акции упали вдвое. Теперь я больше обращаю внимание на компании с “экономическим рвом”, даже если их краткосрочные показатели не впечатляют, в долгосрочной перспективе они более надежны.

###合理ное распределение активов

Больше не класть все яйца в одну корзину, но и не чрезмерно диверсифицировать. В соответствии со своей способностью к риску разумно распределяйте разные типы активов, чтобы инвестиционный портфель мог демонстрировать относительно стабильные результаты в различных рыночных условиях.

Рационально оценивать риски и доходность

Не зарабатывайте деньги вне своей компетенции. Я сейчас инвестирую только в те области, которые действительно понимаю; в незнакомых предпочитаю отказаться, чем рисковать. Хотя это может привести к упущению некоторых возможностей для резкого роста, но также помогает избежать большего числа ловушек.

Не страшно потерпеть неудачу в инвестициях, страшно повторять одни и те же ошибки. Каждое размышление после неудачи — это возможность для роста. Как написано в моем инвестиционном блокноте: «Знать, но не инвестировать — значит заблуждаться, инвестировать, но не знать — значит лениться». Зная себя и своих противников, можно продвигаться дальше в этой долгой инвестиционной гонке.