Регуляторы Австралии сосредотачивают внимание на Крипто ATM

• 22 октября 2025
• |
• 13:00

Финансовый регулятор Австралии готовится получить обширные новые полномочия, направленные на борьбу с неправомерным использованием Крипто ATM, после растущих доказательств того, что эти машины используются в мошенничествах и операциях по отмыванию денег.

Австралийский центр отчетности и анализа транзакций (AUSTRAC), финансовый разведывательный орган страны, ожидает получения полномочий ограничивать или запрещать целые категории услуг, связанных с крипто. Этот сдвиг является значительным отступлением от текущей политики, которая ограничивает правоохранительные меры конкретными операторами.

Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, сказал, что дополнительные полномочия облегчат быструю реакцию на новые риски. “Мы наблюдаем злоупотребления в таких масштабах, которые требуют более решительных действий,” сказал он. “Эта структура позволит нам действовать до того, как вред распространится.”

Мошенничества составляют большинство использования Крипто ATM

Согласно данным AUSTRAC, крипто ATM обрабатывают около 150,000 транзакций ежегодно, стоимость которых составляет примерно $275 миллионов. Но за этими цифрами скрывается тревожная тенденция: около 85% транзакций с высоким объемом были связаны с мошенничеством или так называемой деятельностью «деньги-мула» — случаи, когда людей нанимают для перемещения незаконных средств.

Власти особенно беспокоятся о том, что пожилые австралийцы становятся жертвами таких схем. Почти три четверти от общей суммы, проходящей через эти машины, поступает от пользователей в возрасте от 50 до 70 лет, что является демографической группой, считающейся особенно уязвимой к сложным онлайн-мошенничествам.

Быстрый рост, растущий риск

Когда-то нишевая новинка, крипто АТМы стремительно распространились по Австралии. Всего за шесть лет их количество увеличилось с 23 до около 2000, что делает страну третьим по величине рынком в мире, уступая только Соединенным Штатам и Канаде.

Этот рост привлек внимание регуляторов, поскольку чиновники стремятся закрыть один из немногих оставшихся путей конвертации наличных в Крипто с минимальным контролем. Новая структура даст AUSTRAC полномочия приостанавливать или полностью запрещать услуги ATM, если существуют доказательства того, что они представляют системные риски.

Широкая антифродовая инициатива

Последние меры правительства являются частью более широкой кампании против финансовых преступлений. Банкам предоставляется доступ к данным о визах и иммиграции, чтобы помочь отследить сети, вовлеченные в операции по отмыванию денег, особенно те, которые используют иностранных студентов и обладателей временных виз в качестве посредников.

Дополнительные меры, уже введенные, включают лимит на наличные депозиты в размере 5000 AUD, улучшенную проверку личности и обязательные предупреждения о мошенничестве, отображаемые на экранах ATM.

Отрасль разделена из-за репрессий

Крипто-индустрия отреагировала с осторожной обеспокоенностью. Хотя многие операторы поддерживают более строгие меры против отмывания денег, они утверждают, что большинство законных поставщиков уже соблюдают стандарты Знай своего клиента (KYC), используют системы наблюдения и мониторят активность кошельков для выявления подозрительного поведения.

Критики опасаются, что широкие запреты могут подавить инновации и заблокировать новых пользователей от входа в экосистему Крипто. “Удаление точек доступа, таких как ATM, не устраняет риск — это просто подталкивает пользователей к менее регулируемым каналам,” сказал один оператор.

Влияние на розничное принятие

Аналитики предупреждают, что новый подход может изменить то, как австралийцы взаимодействуют с Крипто. ATM давно обеспечивают простой мост для новичков, позволяя покупать наличные без сложности централизованных бирж. Ограничение их доступности может замедлить принятие среди розничных пользователей, особенно тех, кто менее уверенно чувствует себя с онлайн-инструментами торговли.

Тем не менее, регуляторы настаивают на том, что преимущества превышают риски. С учетом того, что мошенничество и отмывание денег растут, правительство считает, что необходима более жесткая позиция по конвертации наличных в Крипто, чтобы сохранить доверие к цифровой экосистеме активов страны.

Если будет одобрено, расширенные полномочия AUSTRAC станут самым значительным регулированием Крипто в стране с 2020 года — реформой, которая переместит фокус внимания с обменников на улицы, где наличные деньги встречаются с Крипто.