AUSTRAC (Австралийский центр отчетности и анализа транзакций) получает расширенные регуляторные полномочия для борьбы с тем, что власти называют высокорисковой деятельностью крипто-АТМ. Предлагаемые изменения включают в себя возможность для финансовой разведывательной службы ограничивать или запрещать целые категории криптоуслуг (, таких как АТМ), вместо того, чтобы действовать только против конкретных операторов.

Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, заявил: “Новый орган позволит быстрее реагировать на возникающие угрозы. Мы наблюдаем схемы злоупотреблений, которым необходима более строгая регуляторная база.”

Агентство обнаружило, что в выборке пользователей с высоким объемом транзакций около 85% транзакций были связаны с мошенничеством или поведением «деньги-мула».

Данные из AUSTRAC указывают на то, что банкоматы обрабатывают около 150 000 транзакций каждый год, общая стоимость которых составляет около $275 миллионов. Примерно 72% от общей стоимости, проходящей через эти машины, поступает от пользователей в возрасте от 50 до 70 лет, что вызывает серьезные опасения по поводу финансовой защиты среди властей.

Австралия стала третьим по величине рынком криптовалютных банкоматов в мире, уступая только Канаде и Соединённым Штатам. В стране наблюдается большой рост числа криптобанкоматов, увеличившись с всего лишь 23 шесть лет назад до примерно 2 000 в этом году.

Более широкое подавление

Вместе с подавлением банкоматов Австралия также дает банкам право доступа к данным визы для расследования подозреваемых в схемах с муле-аккаунтами, где зарубежные студенты или временные обладатели виз используются для отмывания наличных через банкоматы и криптоаккаунты.

Также предыдущие шаги по повышению безопасности включали установление максимума в 5,000 AUD для наличных депозитов и требование более строгой проверки удостоверения личности на терминалах. Теперь также обязательно, чтобы эти банкоматы отображали предупреждения о частых мошенничествах.

Как и ожидалось, операторы отрасли отреагировали с осторожностью. Поддерживая более строгий контроль за борьбой с отмыванием денег, они утверждают, что многие банкоматы уже реализуют KYC и соблюдение норм (, такие как видеонаблюдение или мониторинг кошельков), предупреждая, что полный запрет может причинить больше вреда, чем пользы, ограничивая будущее инновации в этом секторе.

Это регулирующее действие указывает на глобальный сдвиг, когда регуляторы больше не ограничивают контроль только биржами. Вместо этого они теперь нацелены на точки входа из наличных в криптовалюту (, например, банкоматы ), где прослеживаемость минимальна.

Для криптовалютного рынка это убирает простой способ для новых людей войти в экосистему в Австралии. Из-за уменьшения простых вариантов, это может замедлить инвестиции от обычных пользователей, особенно тех, кто не так комфортно себя чувствует с сложными технологиями.