Исследование опций стейблкоинов: Сравнение ведущих цифровых долларов

Ключевые идеи

• Стейблкоины предлагают возможность получения значительных годовых доходов на ваши резервные средства, сохраняя при этом готовность к возможностям на крипторынке.

• Платформа, которую вы выбираете, часто имеет большее влияние на доходность вашего стейблкоина, чем конкретный выбор монеты.

• В то время как Gate обращается с основными стейблкоинами одинаково, некоторые платформы могут проявлять предпочтение к определённым монетам.

В области инвестиций в цифровые активы акцент не всегда делается на максимизации доходности. Стейблкоины, предназначенные для поддержания стабильной стоимости, могут показаться противоречивыми, если вашей единственной целью является превышение рыночных показателей. Тем не менее, они играют важную роль в сбалансированном криптопортфеле.

Рассмотрите стабильные монеты как ваши “стратегические резервы” в рамках инвестиционной стратегии, ориентированной на прибыль. Хотя они не будут расти в цене - цифровой доллар остается привязанным к физическому доллару - их истинная полезность заключается в другом.

Скрытый потенциал стейблкоинов

На первый взгляд, стейблкоины могут показаться неинтересными, но они предлагают больше, чем кажется на первый взгляд.

Инвесторы хранят стейблкоины по разным причинам. Кроме того, что они служат прозрачным инструментом для упрощения крипт Transactions, они предлагают дополнительные преимущества.

Представьте себе ситуацию: вы присматриваетесь к акции, ожидая, когда она достигнет вашей целевой цены покупки. Традиционно ваши инвестиционные средства будут бездействовать на брокерском счете, принося минимальную прибыль. Стейблкоины трансформируют эту игру ожидания.

С помощью стейблкоинов ваши резервные средства могут потенциально приносить от 5% до 15% годовых. Это похоже на вознаграждение за ваше терпение.

Их реальная ценность проявляется во время рыночной волатильности. Когда ваша предпочитаемая криптовалюта испытывает значительное падение, стейблкоины позволяют мгновенно совершать покупки. Никаких задержек из-за банковских переводов или ограничений на выходные - ваши средства готовы к использованию. Многие ведущие криптоплатформы предпочитают конвертировать входящую фиатную валюту в стейблкоины, а не держать наличные балансы.

Более того, продажа ваших прибыльных криптоинвестиций за стейблкоины вместо фиатной валюты позволяет вам оставаться в криптоэкосистеме. Такой подход может предложить потенциальные налоговые преимущества, так как инвестиция не конвертируется в традиционную валюту, пока вы не инициируете перевод в обычный банк. Тем не менее, важно проконсультироваться с налоговым специалистом, так как индивидуальные обстоятельства различаются.

Потенциал доходности заслуживает внимания. Хотя высокодоходный сберегательный счет может предлагать годовую процентную доходность (APY) в 4%, стейблкоины могут потенциально приносить 8% или более на аналогичные “безопасные” средства. Хотя это может не соответствовать взрывному росту, которого ищут в криптоинвестициях, это значительно превосходит бездействующие наличные.

Рассмотрите эту точку зрения: выделение 15% вашего портфеля на стейблкоины, приносящие 10% годовых, не является упущенной возможностью. Вместо этого это стратегический резерв, который генерирует доход, пока вы ищете более выгодные инвестиции. Это не постоянное место для хранения средств, а продуктивная зона удержания между стратегическими шагами.

Изучение двух основных игроков цифрового доллара

Давайте углубимся в основы двух известных стейблкоинов.

Эти стейблкоины занимают одно из крупнейших мест на рынке. На 3 сентября один из них занимает четвёртое место по рыночной капитализации в криптовалютном пространстве, оцениваемой в $168 миллиард. Другой следует за ним, занимая седьмую позицию с капитализацией в 72,7 миллиарда долларов.

С технической точки зрения оба являются в основном токенами ERC-20 на блокчейне Ethereum. Ethereum предоставляет основу для безопасности данных и гибких цифровых транзакций. Каждый стейблкоин поддерживается эквивалентной суммой долларов, обычно в форме облигаций государственного займа с процентами.

Хотя одна стейблкоин тесно связан с конкретной криптобиржей, служа по умолчанию вариантом для перевода средств, другой не официально привязан к какой-либо конкретной платформе. Тем не менее, он остается крупнейшим и наиболее уважаемым вариантом на сегодняшнем рынке. Следовательно, многие крипто-торговые услуги, не имеющие собственного стейблкоина, часто по умолчанию используют этот широко признанный вариант.

Раскрытый Потенциал Доходности

Обе стейблкоины имеют хорошую репутацию и надежную денежную поддержку. Но как насчет их потенциальной доходности?

Ответ не является однозначным. Эти цифровые монеты не имеют встроенной APY. Вместо этого каждая торговая платформа устанавливает программы кредитования, где пользователи могут занимать ваши стейблкоины и выплачивать вам процент в обмен.

Таким образом, доходность может различаться не только между разными стейблкоинами, но и между различными сервисами, предлагающими одну и ту же цифровую долларовую монету.

• Один крупный обмен в настоящее время предлагает 4,1% APY для хранения в своей связанной стейблкоине, в то время как для другого не предлагается никакой доход.
• Еще один известный крипто-сервис предлагает 5,5% APY для держателей стейблкоинов.
• Третья платформа позволяет вам применять как балансы стейблкоинов к различным программам получения дохода, с годовыми доходами от 3.65% до 11.81%, в зависимости от вашей толерантности к риску.

Для тех, кто хочет рассматривать стейблкоины как альтернативы традиционным сберегательным счетам, большинство сервисов рассматривают эти варианты аналогично. Исключение составляют платформы, которые продвигают свои собственные связанные стейблкоины.

Если вашей основной целью является плавный опыт криптотрейдинга с потенциальными налоговыми преимуществами, ваш выбор должен в значительной степени зависеть от предпочитаемой вами криптобиржи. Некоторые платформы тесно связаны с определенными стейблкоинами, в то время как другие предлагают большую гибкость.

Осторожный подход? Диверсифицируйте свои активы. Рассмотрите возможность хранения большинства средств в стейблкоине, связанном с вашей основной платформой, для спокойствия, но сохраняйте некоторый баланс в других крупных стейблкоинах для торговли на платформах с различными предпочтениями. Эта стратегия напоминает наличие счетов в разных банках, каждый из которых выполняет конкретную функцию в вашем общем финансовом плане. К счастью, большинство выборов стейблкоинов автоматизированы вашим выбранным криптообменником, что упрощает процесс для пользователей.