Почему ИИ-агенты могут стать следующей революцией в DeFi

Источник: Биткойнст

5 Сен 2025 17:37

По своей природе новые технологии приходят волнами, которые взаимно усиливают друг друга. Мобильные технологии, социальные медиа и облачные вычисления сформировали предыдущую эпоху. Следующая будет отмечена ИИ, криптовалютой и агентами - где “архитектура предназначена” и намерение пользователя становится основным интерфейсом

Искусственный интеллект захватывает Web3, и это происходит быстро

Согласно DappRadar, за последние 18 месяцев ИИ перешел от статуса новинки к статусу фундамента в криптовалюте: LLM резюмируют управление, агенты ребалансируют портфели, а боты выполняют стратегии on-chain в реальном времени. Инвесторы голосуют своим капиталом: на 26 июня 2025 года проекты агентов ИИ собрали 1,39 миллиарда долларов с начала года, уже превышая темпы 2024 года.

Крис Диксон хорошо резюмирует макроситуацию: ИИ и криптовалюта дополняют друг друга. Блокчейны обеспечивают собственность, надежные обязательства и идентичность, примитивные элементы, которых не хватает ИИ, но которые ему отчаянно необходимы для создания открытых рынков вычислений, данных и контента. По его словам, “ИИ нуждается в вычислениях на основе блокчейна.” - a16z crypto

В более широком смысле, промышленное воздействие ИИ поддерживает этот поворот к агентности. Дженсен Хуанг из NVIDIA считает ИИ началом “новой промышленной революции”, включающей новые уровни пользователей и новые модели автоматизации в финансах - Nasdaq

От приложений к агентам: инфраструктура исчезает

Финальное emergent состояние просто описать, но трудно построить: вы выражаете намерение; автономный агент компонуёт стек - данные, ликвидность, проверки рисков, расчёты - а затем выполняет. Исследования агентских систем и “Агентский Веб” очерчивают этот мир, где агенты платят другим агентам за данные и услуги, координируются через смарт-контракты и совершают транзакции без человеческого надзора. Инструменты разработки IKANGAI догоняют: такие фреймворки, как elizaOS, показывают, как подключать LLM-агентов к DeFi-кошелькам и действиям (“перевести” и “обменять” на естественном языке), предполагая будущее, где приложение является оркестратором агентов.

Проблема данных: Web3 остается фрагментированным

Агенты процветают благодаря надежным данным с низкой задержкой. Однако Web3 фрагментирован по цепям, схемам и источникам. Посты индексации и документы поставщиков сходятся в одной точке: сырые данные цепи хронологичны и разбросаны; значимые запросы требуют специализированной индексации, подсетей, репликации и ETL-пайплайнов – часто повторяемых по цепям.

Поставщики, такие как Goldsky и The Graph, помогают, но даже они подчеркивают необходимость межцепочечного зеркалирования, потоковой передачи в реальном времени и составных подграфов для обслуживания сложных приложений — именно то, что агенты будут постоянно требовать. Независимые анализы подтверждают стоимость фрагментации для рисков и UX в DeFi.

Вывод : если пользовательский интерфейс становится коробкой намерений, тяжелая работа перемещается на уровень программируемых данных, который нормализует контекст on-chain/off-chain, предоставляет детерминированные API агентам и поддерживает вычисления с низкой задержкой (оповещения, оценка, маршрутизация) через цепочки.

Почему ИИ-агенты идеально подходят для DeFi

DeFi является родной для машин: прозрачные реестры, программируемая ликвидность и композитные контракты. Это идеальная игровая площадка для автономных агентов для:

Торговля и ребалансировка через структурированные запросы (“продать нишевые активы за ETH, если волатильность превышает X”).

Сканировать риски (контрактные аномалии, постоянное отклонение оракула) и интегрировать их в исполнение.

Арбитраж и маркет-мейкер через AMMs/CEXs без интерфейсного трения.

Управлять (разрабатывать предложения, моделировать результаты) с использованием данных on-chain и форумов.

Я всегда считал, что DeFi будет революционизирована интеллектуальной автоматизацией. Академические работы о автономных ИИ-агентах в DeFi предсказывают именно эти роли, связывая принятие решений агентов с микроструктурой рынка и дизайном управления. Бутерин также предлагает, что наиболее жизнеспособная роль — это ИИ “в качестве игрока” в криптоиграх, что идеально соответствует рынкам.

Восходящий ландшафт: платформы DeFi на основе чата

Вот шесть продуктов, основанных на чатах или сосредоточенных на агентах, которые иллюстрируют спектр, от популярных ботов до выполнения, ориентированного на намерение.

HeyElsa : Крипто ИИ помощник с естественным языком/голосом, нацеленный на маршрутизацию, мост, обмен, кредитование через цепочки с безопасными кошельками MPC и защитными мерами. Запланированное УТП: унифицированный контроль через чат/голос плюс модель охраны (MPC) для UX широкой аудитории.

Kuvi.ai: Представляется как Финансовый агент; “Не торгуйте, хуете.” Исполнение текст-в-трейд через DeFi, позиционируя агентов как решателей, которые соединяют намерение пользователя с расчетом. Запланированное УТП: конвейер намерений от начала до конца и амбиции в разных областях (финансы, идентичность, игры).

Igris.bot : Сосредоточен на свапах на основе назначения : вы указываете желаемый результат (“завершить с 2 ETH на Base”), и система определяет источник кошелька, маршрут и комиссии между цепями. Проектируемое УТП: Сосредоточено на назначении, а не на источнике - снижая нагрузку на принятие решений для пользователя.

DeFi приложение : Обмены на основе явных намерений через решатели/ретрансляторы; маршруты через несколько агрегаторов/DEX; полная документация. Проектируемое УТП: Нативное выполнение на основе намерений (модель решателя): Пользователи указывают результаты; решатели/ретрансляторы вне цепи конкурируют за маршрутизацию через несколько источников ликвидности.

AskGina.ai : Искусственный интеллект для управления кошельком, который может анализировать активы и выполнять транзакции в цепочке через чат; доступен как веб-приложение/мини-приложение Farcaster. Проектируемое УТП : AI-кошелек Companion (анализ → действие): чат-интерфейс, который понимает ваш кошелек и предоставляет персонализированные инсайты

Что требует инфраструктура агентного уровня пользователя

Если агенты являются новым интерфейсом, инфраструктура должна быть рефакторизована для машин :

Программируемый уровень данных: кросс-цепочная инжекция → стандартизированные схемы → репликация/зеркалирование в реальном времени → детерминированные API, потребляемые агентами.

Осознанный расчет задержки: триггеры для цены/волатильности/риска MEV, оценка политики агентов и проверки до сделки.

Идентичность и разрешения : разрешения, связанные с кошельком, криптографические аттестаты ( “доказательство личности/человечности” ), и охрана политики вокруг автономии агентов.

Предостережения: Предостережения Виталика: ограниченные API, отключатели (“kill switches”) и уровни выравнивания должны иметь приоритет.

Почему это важно ( и почему сейчас)

Модель центрированная на намерении набирает популярность: пользователи задают цели; агенты управляют инфраструктурой. Существующее положение дел - кликать через мосты, DEX и панели управления - не может адаптироваться к следующим 100 миллионам пользователей. Архитектурно, решение не просто лучшая интерфейс; это открытые рельсы для собственности и программируемых данных, чтобы множество агентов - а не только несколько закрытых супер-приложений - могли конкурировать по ценности для пользователя.

Когда большие волны приходят, они “дополняют друг друга и работают вместе.” ИИ приносит креативность и автоматизацию; криптовалюта предлагает открытую собственность и стимулы; новые устройства ( от телефонов до кошельков и носимых устройств) дополняют распределение - вместе формируя стек пользователя, который читается как агенты по умолчанию.

Финальная рефлексия

Если «читать-писать-владеть» была предыдущей эпохой, то следующая вводит «действовать»: программное обеспечение, которое действует от имени пользователя. В DeFi это означает агентов, которые понимают ваши намерения, оценивают риски и расплачиваются через фрагментированные рынки - безопасно и мгновенно. Победители не просто предложат красивые интерфейсы чата; они будут рассматривать архитектуру как судьбу и инвестировать в слои программируемых данных и стимулов, которые позволяют агентам процветать в больших масштабах.

Предупреждение: Только для информационных целей. Прошлые результаты не предвосхищают будущие.