Является ли American Funds New Perspective R6 (RNPGX) хорошим выбором паевого инвестиционного фонда в настоящее время?

Ищете надежный вариант отчета по акционерным инвестиционным фондам? American Funds New Perspective R6 (RNPGX) может привлечь ваше внимание, хотя я не совсем уверен. У него рейтинг паевого инвестиционного фонда Zacks 3 (Hold), основанный на девяти факторах прогнозирования, включая размер, стоимость и прошлую производительность.

Фонд существует с мая 2009 года и накопил более 29,14 миллиарда долларов США активов. Им управляет команда, а не один звездный менеджер, что, как я всегда считал, является смешанным благословением. Иногда управление комитетом размывает ответственность.

С точки зрения производительности, RNPGX демонстрирует определённую силу с пятилетней годовой доходностью 7,15%, что ставит его в верхнюю треть среди конкурентов. Его трехлетняя доходность составляет 6,67%, также в верхней трети. Не ужасно, но и вряд ли впечатляюще, учитывая более широкую рыночную производительность в этот период.

Меня беспокоит волатильность. Со стандартным отклонением 21.78% за три года и 18.89% за пять лет, этот фонд на самом деле более волатилен, чем средние показатели категории (16.86% и 14.79% соответственно). Вы берете на себя дополнительный риск без пропорционально лучших доходов.

Еще более тревожным является отрицательный альфа -2.81 за пять лет. Это в основном означает, что менеджеры испытывают трудности с превышением бенчмарка S&P 500 на основе скорректированного по риску дохода. Я всегда задаюсь вопросом, почему я должен платить профессиональным менеджерам, которые демонстрируют результаты ниже индекса.

Коэффициент расходов, безусловно, низок и составляет 0,41% по сравнению со средней величиной по категории в 1,10%, что, возможно, является его самым сильным аргументом в пользу продажи. Барьеры для входа также разумные - всего $250 первоначальных вложений и $50 для последующих инвестиций.

Итак, итог - RNPGX кажется посредственным, если не хуже. Хотя он предлагает относительно высокую доходность и низкие сборы, высокая волатильность и негативный альфа заставляют меня сомневаться. Вероятно, есть лучшие варианты для инвесторов, готовых провести свои исследования. Я бы продолжал искать, если у вас нет конкретных причин предпочитать этот подход фонда.