Вырастет ли цена серебра по сравнению с золотом? Объяснение способов инвестирования в серебро и как максимизировать прибыль с небольшими капиталовложениями.

Question

В 2025 году, когда США начали цикл снижения процентных ставок, а региональные конфликты и геополитические риски возросли, все драгоценные металлы показали рост. Цена на серебро превысила 34 Доллара за унцию, что стало самым высоким показателем за почти 10 лет.

В этой статье мы рассмотрим следующие моменты:

Почему серебро имеет более высокую вероятность роста, чем золото?
Какие существуют способы инвестирования в серебро?
Как мелкие инвесторы могут разумно управлять и получать прибыль с небольшими вложениями?

Золото против серебра: анализ основных различий

Многие люди склонны считать, что серебро дешевле золота, а инвестиции в золото имеют более высокую ценность и больший доход. Однако на самом деле это не так. По сравнению с золотом, серебро предпочитается многими профессиональными инвесторами из-за следующих характеристик.

◆ Серебро имеет более широкий спектр применения, чем золото. Серебро широко используется не только в ювелирных изделиях и инвестициях, но также в высоких технологиях, таких как солнечные панели, полупроводники, электрические автомобили, 5G-устройства и AI-серверы. Это делает серебро не просто безопасным активом, но и промышленным металлом с потенциалом роста.

◆ Серебро по сравнению с золотом имеет более низкую цену. Основываясь на прошлых опытах, цена золота колебалась от 30 до 120 раз выше цены серебра, и инвестиции в серебро предоставляют более низкий инвестиционный порог для инвесторов с ограниченными средствами.

◆ Серебро стало более волатильным по сравнению с золотом. По сравнению с золотом, колебания цен на серебро значительно шире, и когда рынок находится в восходящей тенденции, эффект "догоняющего роста" часто наблюдается, что также увеличивает потенциальный диапазон прибыли. Однако это также означает, что риски инвестирования в серебро относительно высоки, и подходит для инвесторов, способных выдерживать краткосрочные колебания.

📌Сводка Цены на серебро и золото часто движутся в одном направлении. Согласно статистике Чикагской товарной биржи, долгосрочный коэффициент корреляции цен на оба металла колеблется в диапазоне от 0,4 до 0,8, что указывает на явную положительную корреляцию. Однако серебро имеет более сложные факторы влияния, и необходимо обращать внимание не только на спрос как на безопасный актив, но и на экономические тенденции в высоких технологиях и промышленности.

Анализ динамики цен на серебро

К концу 2023 года цена на серебро оставалась стабильной, колеблясь в пределах 22 Доллара до 26 Долларов за унцию. Во второй половине 2024 года рынок начал ожидать снижения процентных ставок в США, и из-за эскалации войны и увеличения спроса на безопасные активы цена на серебро начала восстанавливаться.

В первом квартале 2025 года США официально начнут снижение процентных ставок, что приведет к ослаблению доллара и восстановлению электронной промышленности. Спрос на серебро для солнечной энергетики и электромобилей значительно увеличился. В то же время цены на медь резко возросли, что указывает на ужесточение поставок металлов, что также способствовало росту стоимости серебра.

В настоящее время цена серебра достигла 34 Доллара за унцию, что является самым высоким уровнем за 10 лет. С начала года рост составил около 14%, что превосходит показатели многих других товарных рынков.

На рынке серебро все еще рассматривается как имеющее потенциал для роста, и ожидается, что цена на серебро в 2025 году будет колебаться от 28 Долларов до 40 Долларов. Однако инвесторы должны быть внимательны к тому, что колебания цен на серебро значительны, и необходимо должным образом управлять рисками.

Причины роста цен на серебро в 2025 году:

Увеличение промышленного спроса: серебро продолжает использоваться в области зеленой энергетики, такой как электроника, солнечная энергия, электрические автомобили, что поднимает спрос.
Укрепление спроса на безопасные активы: на фоне повышенной неопределенности в мировой экономике инвесторы ищут безопасные активы, и серебро, один из драгоценных металлов, также привлекает внимание.
Ужесточение предложения: рынок серебра в течение нескольких лет подряд испытывает дефицит предложения, запасы уменьшаются, что еще больше поднимает цены.
Эффект связи золота и серебра: цена на золото преодолела исторический максимум в 3,000 Доллар за унцию, и цена на серебро также одновременно растет.

Подробное описание методов инвестирования в серебро

Для тех, кто интересуется серебром, здесь представлены 5 общих способов инвестирования в зависимости от уровня риска и гибкости:

1. Реальный серебро (серебряные украшения, серебряные слитки, серебряные монеты)

Как и золото, физическое серебро является одним из самых знакомых каналов инвестиций для обычных людей. От декоративных серебряных украшений до более ценных серебряных слитков и серебряных памятных предметов, можно извлечь выгоду из роста цен на серебро. Преимущества заключаются в том, что серебро доступно для обычных людей, и поскольку оно относительно недорогое, барьеры для входа также низки. Однако физическое серебро также имеет свои проблемы, такие как сложность обращения, низкая ликвидность и высокие торговые издержки.

В целом, если ваша цель - инвестирование, я не рекомендую покупать и продавать физическое серебро. Причина проста: высокие транзакционные расходы и неудобство обмена.

2. Серебряный счет

Как и в случае с золотым счетом, способ покупки очень прост: вы покупаете серебро в банке, и банк его хранит. Во многих японских банках можно открыть счета в золоте и серебре, например, в банках Mitsubishi UFJ, Mizuho и Sumitomo Mitsui. Важно отметить, что для инвестирования в серебряный счет необходимо проводить операции в банковском офисе, и проценты не начисляются, так как это не депозит.

В вашем аккаунте также возможна регулярная сделка, однако из-за высоких торговых издержек такая стратегия не рекомендуется. Подходит только для долгосрочных инвесторов.

3. Акции, связанные с серебром/Серебряные ETF

Для инвесторов в акции одним из лучших способов торговли серебром являются акции, связанные с серебром (например, Pan American Silver Corp.) или серебряные ETF (например, SLV). По сравнению с физическим серебром, эти инвестиционные методы улучшены с точки зрения торговых издержек и времени торговли.

Однако из-за недостатка кредитного плеча и того, что направление торговли ограничивается одним направлением, это подходит для стабильного удержания.

4. Серебряные фьючерсы

Серебряные фьючерсы являются основным методом торговли с кредитным плечом, и в настоящее время самым популярным фьючерсным рынком является фьючерс на серебро (SI) на Чикагской товарной бирже. Средний ежедневный объем торгов достигает сотен тысяч контрактов. Время торговли серебряными фьючерсами (SI) составляет 23 часа, что позволяет практически круглосуточную торговлю, и благодаря удобству, при котором как покупки, так и продажи могут осуществляться в любое время, они пользуются популярностью у краткосрочных и среднесрочных спекулянтов. Однако, как и многие другие фьючерсные товары, серебряные фьючерсы имеют требования к поставке и переносу, и важно отметить, что необходимо либо осуществить поставку до истечения срока, либо перейти на следующий месяц поставки.

Серебряные фьючерсные контракты более подходят для краткосрочных и среднесрочных инвесторов.

5. Серебряный спот CFD

Серебряные контракты на разницу (CFD) и серебряные фьючерсы имеют схожую торговую логику - оба являются маржинальной торговлей с кредитным плечом, позволяя как покупки, так и продажи. Однако серебряные CFD имеют более высокое кредитное плечо и не имеют проблем с датами расчетов или переносом, что делает операции более простыми и гибкими. Платформы обычно предлагают настройки, такие как стоп-лосс, фиксация прибыли, трейлинг-стоп и т.д., что облегчает управление рисками. Как и в случае с фьючерсами, в торговле CFD также существуют риски. Например, кредитное плечо, рыночный риск, регуляторный риск и т.д. Кроме того, стоимость удержания CFD на ночь зависит от направления торговли трейдера и настроек комиссии платформы за удержание на ночь, а ликвидность CFD может быть менее стабильной, чем на фьючерсном рынке.

Серебряные CFD более подходят для краткосрочных инвесторов с высоким левереджем.

Как максимизировать прибыль с небольшими инвестициями?

Если у вас мало средств, но вы хотите поймать колебания цены серебра, попробуйте следующие техники:

Небольшие сделки с серебром CFD + использование кредитного плеча (рекомендуется не превышать 5 раз)
Правильная настройка стоп-лосса, фиксации прибыли и трейлинг-стопа
Соотношение золота и серебра + определение времени сделки с учетом динамики золота
Используя такие технические индикаторы, как RSI и MACD, для выявления поворотных точек

Серебряные контракты на разницу (XAGUSD) являются гибким способом торговли, предоставляя возможность получать прибыль как от роста, так и от падения цен. Например, на торговых платформах, таких как Mitrade, возможны следующие действия:

рост прогноз → купить XAGUSD и открыть позицию «лонг»
Понижение прогноза → Продажа XAGUSD, открытие позиции «шорт»

Перед открытием позиции вы можете свободно настроить следующие параметры в зависимости от вашей склонности к риску: лимитный ордер или рыночный ордер, объем сделки, величина плеча, уровень стоп-лосса, закрытие с прибылью, трейлинг-стоп и т.д.

Когда заказ будет отправлен, позиция будет открыта, после чего необходимо наблюдать за движением цены и закрыть позицию в подходящий момент. Если направление определено правильно, можно получить прибыль от разницы в цене, но в противном случае возникнут убытки.

Серебро (XAGUSD) пример торговли (в случае длинной позиции)

Предположим, что вы торгуете серебром на платформе Mitrade (начальная цена: 22.001, конечная цена: 23.001). Эта разница в 1 доллар станет вашей прибылью. Если использовать кредитное плечо, прибыль еще больше увеличится.

*Примечание: В приведенном выше примере торговые издержки не учитываются. Кроме того, из-за эффекта плеча убытки также могут удвоиться.

Фьючерсное серебро обычно имеет кредитное плечо не более 20 раз, поэтому его коэффициент использования капитала составляет примерно 1/5 от CFD, а эффективность капитала составляет 5 раз.

Когда лучше всего торговать?

Когда лучше всего начинать торговать?

Время торговли серебром во многом зависит от реального опыта трейдера и его склонности к риску. Если смотреть по времени Азиатского региона GMT+8,

👉 Оптимальное время для торговли с 20:00 до 02:00 по японскому времени (время пересечения европейского и американского рынков).

В это время колебания на рынке наиболее значительны, сигналы ясны, а объем торгов также велик, что делает это время оптимальным для краткосрочной торговли.

Что касается направления покупки и продажи, движения серебра и золота похожи, но свойства серебра как безопасного актива относительно слабее. Поэтому инвесторы могут определить направление серебра следующими способами:

Наблюдайте за движением золота: соотношение золота и серебра обычно изменяется одновременно, и движение золота часто служит опережающим индикатором для серебра.
Сочетание фундаментального и технического анализа: учитываем индекс доллара, процентную политику, цены на промышленные металлы, индикаторы RSI/MACD и т.д.
Используйте соотношение золота и серебра (Gold/Silver Ratio) в качестве ориентира: исторически соотношение золота и серебра обычно колеблется в диапазоне от 50 до 80. Если соотношение золота и серебра слишком высоко (например, выше 100), это указывает на то, что серебро относительно недооценено, и увеличивает шансы на начало торговли.
Гибко корректировать стратегию: особенно когда стиль рынка меняется (усиливается или ослабевает предпочтение к риску), роль серебра может измениться с безопасного актива на рискованный, и на этот аспект следует обратить особое внимание.