Действительно ли покупка золота может сохранить его стоимость? Стратегия и риски инвестиций в золото

Международная цена на золото продолжает устанавливать исторические рекорды, преодолевая отметку в 4000 долларов за унцию, и я не могу не задуматься: действительно ли сейчас покупка золота поможет сохранить его стоимость?

Как молодой инвестор, я одновременно и любопытен, и осторожен по отношению к золоту как к древнему инвестиционному инструменту. Пожилые люди всегда говорят: «покупай золото, чтобы сохранить стоимость», но когда я углубился в изучение, я обнаружил, что дело обстоит не так просто.

Двуликость золота

Золото действительно обладает антиинфляционными свойствами. Вспоминая вспышку пандемии в 2020 году, когда страны疯狂 печатали деньги, цена золота с 1500 долларов поднялась до сегодняшних 4000 долларов. Особенно недавняя тарифная политика Трампа вызвала неопределенность на рынках, что еще больше способствовало рекордному росту цен на золото.

Но у золота есть очевидные ограничения. Как сказал Баффет, золото не создает никакой реальной ценности, не приносит дивидендов или процентов. За последние 50 лет золото имело лишь два явных бычьих рынка, в остальное время его показатели были посредственными, а доходность инвестиций действительно невысока.

Я проанализировал динамику золота и индекса S&P и обнаружил, что между ними нет заметной отрицательной корреляции. Когда фондовый рынок падает, золото не обязательно растет, что разрушает мое первоначальное представление.

Сравнение инвестиционных методов

После сравнения я обнаружил, что различные способы инвестирования в золото имеют свои плюсы и минусы:

1. Физическое золото: хотя это твердая валюта, но ее ликвидность низка, а стоимость хранения высока.

2. Золотой депозит: низкий порог входа, но высокие комиссии и отсутствие процентов.

3. Золотой ETF: низкий порог инвестирования, низкие расходы, но время торговли ограничено.

4. Золотые CFD: подходят для краткосрочной торговли, возможно двустороннее выполнение, но есть риск плеча.

Я лично считаю, что золото CFD более подходит для современных инвесторов, так как не нужно держать физическое золото, можно торговать в обе стороны с T+0, а пороговое значение для начала составляет всего 10 долларов. Но необходимо быть осторожным с эффектом двойного лезвия от плеча.

Мой опыт инвестирования в золото

Действительно, доходность инвестиций в золото не высокая, и это нужно признать. Я считаю, что золото должно составлять небольшую часть портфеля активов, а не быть основной инвестицией. Эксперты рекомендуют, чтобы инвестиции в золото не превышали 5% от общего объема активов, с чем я полностью согласен.

У меня есть несколько советов для тех, кто хочет инвестировать в золото:

1. Уточните инвестиционную цель: это для получения дохода, хеджирования или просто для удержания?

2. В качестве альтернативы наличным активам: а не в ожидании высокой прибыли

3. Уловите определенные моменты: когда экономическая неопределенность увеличивается и ожидания инфляции растут, золото может показать неплохие результаты.

Сейчас цена золота находится на высоком уровне, я считаю, что не стоит слепо гнаться за ростом. Даже если держать золото в долгосрочной перспективе, следует обращать внимание на краткосрочные торговые возможности, чтобы гибко реагировать на изменения на рынке и повысить общую доходность.

Инвестиции в золото не так просты, как кажется. Это не универсальный инструмент для сохранения стоимости и не метал, не имеющий ценности. Ключевым моментом является понимание его характеристик и выбор в зависимости от своей способности к риску и инвестиционных целей.