Paxos было разрезание 48,5 миллионов долларов за нарушения, связанные с противодействием отмыванию денег

Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) только что объявило в четверг, что Paxos Trust согласился выплатить 48,5 миллиона долларов за разрезание из-за недостатков в программе противодействия отмыванию денег (AML) и несоблюдение правильной процедуры проверки для крупной криптовалютной биржи.

Штраф составляет 26,5 миллионов долларов за нарушения и 22 миллиона долларов на улучшение системы соблюдения. Я считаю это довольно смешным - их не только наказывают, но и заставляют тратить деньги на исправление своих ошибок.

Генеральный директор NYDFS Адриенн Харрис подтвердила: "Управляемые единицы должны поддерживать соответствующую структуру управления рисками в соответствии с бизнес-рисками, включая отношения с партнерами и третьими сторонами". На самом деле, это всего лишь витиеватый способ скрыть то, что они проигнорировали основные правила.

Согласно NYDFS, система мониторинга Paxos имеет множество уязвимостей, что не позволяет компании выявлять схемы отмывания денег от злонамеренных лиц, открывающих несколько счетов на платформе. Этот орган также указывает на то, что Paxos не имеет четких мер для проведения расследования по запросу правоохранительных органов, что затрудняет поиск нарушителей.

Paxos когда-то сотрудничал с большой биржей в 2019 году для совместного выпуска стейблкоина BUSD. Paxos выступал в роли регулируемого эмитента и надзорного органа, в то время как биржа несла ответственность за маркетинг и распределение токенов для пользователей.

NYDFS потребовала от Paxos прекратить выпуск BUSD в 2023 году из-за опасений по поводу "безопасности и стабильности", связанных с партнерской биржей. Вскоре после этого Paxos объявила о прекращении сотрудничества с этой биржей.

Компания также сталкивалась с расследованием со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) по делу о выпуске BUSD. SEC направила уведомление Уэллса Paxos в 2023 году, обвиняя BUSD в том, что это незарегистрированная ценная бумага. Однако SEC отозвала это уведомление в 2024 году.

Это ценной урок для Paxos и компаний в криптоиндустрии - когда вы работаете с крупными партнерами, вы также должны нести ответственность за их действия.