Швейцарские законодатели противостоят правительственному законопроекту по AML

Недавние законодатели Швейцарии открыто выступили против предложенного правительством более строгого закона о AML, заявив, что это необходимо для поддержания конкурентоспособности страны в области глобального управления трансграничным состоянием. С учетом того, что такие страны, как Сингапур и ОАЭ, продолжают набирать силу в этой области, Швейцария испытывает беспрецедентное давление.

Консалтинговая компания Boston Consulting Group прогнозирует, что Швейцария может потерять титул крупнейшего в мире центра управления состоянием уже в этом году. Особенно после введения тарифов в 39% при администрации Трампа, Швейцария уделяет больше внимания тому, как сохранить свои конкурентные преимущества.

Швейцарское правительство ранее заявило, что законодатели начали искать способы укрепления национальной экономики в ответ на более строгую торговую политику США. Правительство в августе подчеркнуло, что будет решительно продвигать повестку экономической политики, сосредоточив внимание на снижении регуляторной нагрузки на предприятия.

Законодатели выступают против мер правительства по борьбе с отмыванием денег, ссылаясь на аналогичные причины, которые они приводили во время обсуждения новых капитальных правил крупнейшего швейцарского банка UBS — это основано на соображениях конкуренции. Этот законопроект по борьбе с отмыванием денег направлен на выполнение требований Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, призывающей страны обеспечить прозрачность в отношении офшорных компаний.

Член Швейцарской народной партии Барбара Штанман считает, что Швейцария всегда внедряет правила финансовой прозрачности под давлением извне. Она считает, что такая практика увеличивает бюрократию и ослабляет конкурентоспособность, особенно когда другие финансовые центры сохраняют сдержанность.

"Это война между финансовыми центрами, касающаяся экономических интересов. США и другие европейские страны хотят захватить наш бизнес," - откровенно заявил Стенман.

В прошлом году Швейцария уже установила минимальную налоговую ставку в 15% для крупных компаний в соответствии с рекомендациями ОЭСР, а в этом году внедрила стандарты Базеля III для банковского сектора. Законодатели также выступили против более строгого законодательства правительства в отношении нелегальных адвокатов, считая, что эти законы не нужны и излишне сложны.

Швейцарский парламент также уменьшил обязательства консультантов по проведению должной проверки, освобождая некоторых юристов от ответственности за осуществление таких мер защиты. Министр финансов Швейцарии заявил, что эти поправки ослабили круг юристов, связанных с этими обязательствами.

Группа Boston Consulting Group сообщила, что в 2024 году темпы роста всех остальных основных финансовых центров превысят швейцарские. В отчете говорится, что темпы роста трансграничного богатства в Сингапуре составляют почти 12%, и прогнозируется, что Гонконг станет ведущим мировым центром учета трансграничного богатства к 2025 году.

Британская некоммерческая организация Tax Justice Network назвала Швейцарию вторым по величине мировым сторонником финансовой тайны, уступая только США. Руководитель швейцарского управления по борьбе с финансовыми преступлениями заявил, что Швейцария должна предотвратить привлечение преступников из-за конкурентных соображений.

Я лично сталкивался с подобными регуляторными играми, и это явление не редкость между финансовыми центрами. Такое отношение Швейцарии отражает жестокую реальность: в условиях глобальной финансовой конкуренции чрезмерное регулирование действительно может привести к оттоку капитала. Однако ослабление стандартов AML в конечном итоге обернется против самих себя, особенно в то время, когда международное сообщество все больше обращает внимание на финансовую прозрачность.

Швейцария должна найти баланс, чтобы оставаться конкурентоспособной и не становиться укрытием для незаконных средств. Это касается не только международной репутации Швейцарии, но и здорового развития глобальной финансовой системы.