Лучший ETF Vanguard для выкупа за 1 000 $ сейчас

ИсточникСтарший Финансист

11 окт. 2025 09:22

Ключевые моменты

• Этот ETF Vanguard сосредоточен на компаниях, которые увеличивали свои дивиденды на протяжении как минимум 10 последовательных лет.
• ETF Vanguard Dividend Appreciation обеспечил среднегодовую общую доходность более 13 % за последнее десятилетие.
• Использование плана реинвестирования дивидендов может усилить сложный эффект роста ETF.

Я всегда буду утверждать, что одним из лучших способов инвестировать для среднего инвестора являются биржевые фонды (ETF) из-за простоты, которую они приносят в инвестиции. Вместо того чтобы пытаться выбрать отдельные компании - что требует больше исследований (в идеале) и большей толерантности к риску - ETF позволяют вам инвестировать сразу в несколько акций, часто предлагая мгновенную диверсификацию.

Многие индикаторы указывают на то, что текущий фондовый рынок является одним из самых переоцененных за последнее время по данным S&P 500, поэтому сейчас хорошее время, чтобы сосредоточиться на дивидендах, так как вы получаете выплаты независимо от колебаний курсов. Чем дороже становится рынок, тем выше вероятность отката или коррекции.

Если у вас есть 1 000 $ для инвестирования, отличным вариантом будет Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Его цель делает его идеальным выбором для инвесторов, у которых есть время на своей стороне.

Этот ETF управляется уважаемыми голубыми фишками

VIG отслеживает индекс S&P U.S. Dividend Growers, который требует от компаний наличия не менее 10 последовательных лет увеличения дивидендов для включения. Он также исключает четверть акций, имеющих право на участие и предлагающих самые высокие доходности, чтобы избежать ловушек доходности, ситуации, когда акция имеет высокий дивидендный доход просто потому, что ее цена упала, часто по причинам, не столь благоприятным.

Сосредоточение на ежегодных увеличениях, а не только на доходности, подчеркивает долгосрочное здоровье и потенциал компании. Вот почему ETF содержит множество голубых фишек, которые зарекомендовали себя как надежные и благоприятные для акционеров компании. Вот 10 основных позиций VIG:

КомпанияПроцент ETF Broadcom6.01% Майкрософт5.20% JPMorgan Chase4,07% Яблоко3.42% Эли Лилли2,85% Виза (Класс A),70 % ExxonMobil2,38% Mastercard (Classe A)2,27% Walmart2,08% Костко У Wholesale2,04 %

Источник данных: Vanguard. Проценты на 31 июля.

За исключением, возможно, Walmart, это не те акции, о которых люди автоматически думают в терминах дивидендов. Однако это компании с предсказуемыми денежными потоками. Все акции, выплачивающие дивиденды, не равны; в этом случае вы знаете, что получаете компании, которые выдержали испытание временем.

История роста дивидендов с течением времени

Текущая дивидендная доходность VIG составляет чуть более 1,6 % - ниже его трехлетнего среднего показателя в 1,8 %, но все же выше доходности S&P 500. Это не выдающаяся доходность сама по себе, но помните: именно увеличение дивидендов имеет значение в долгосрочной перспективе. ETF почти удвоил свои дивиденды за последнее десятилетие ( с темпами роста быстрее, чем у S&P 500).

Так как различные компании имеют разные графики выплат, сумма квартального платежа будет варьироваться, но вот четыре последних платежа ETF:

• 0,8712 $ ( июля 2025 )
• 0,9377 $ (март 2025)
• 0,8756 $ (декабрь 2024 019283746656574839201
• 0,8351 $ )октябрь 2024(

Моя рекомендация — воспользоваться планом реинвестирования дивидендов )DRIP( вашего брокера, который позволяет автоматически реинвестировать дивиденды в акции или ETF, которые их выплатили. В случае VIG доходность 1,6 % на 1 000 $ принесла бы всего 16 $ в год, поэтому, вероятно, лучше приобрести больше акций, тем самым увеличив свои выплаты.

Идеально, вы бы делали это до выхода на пенсию, а затем начали бы получать свои наличные выплаты после того, как провели время, увеличивая свои доли. Это эффективный способ добавить к эффекту сложных процентов.

VIG демонстрирует впечатляющие долгосрочные доходности

С момента своего создания в апреле 2006 года VIG обеспечил среднюю годовую доходность 9,9 %, что сопоставимо с исторической долгосрочной доходностью индекса S&P 500. За последнее десятилетие его общая доходность была еще более впечатляющей.

Прошлые результаты не гарантируют будущие результаты, но если предположить, что он будет приносить более скромную годовую доходность в 11 % в течение следующего десятилетия, инвестиция в 1 000 $ сегодня может вырасти чуть более чем до 2 800 $, с учетом коэффициента расходов в 0,05 % ETF.

Лучший подход, если это возможно, заключается в регулярных инвестициях в ETF после первоначальных инвестиций. Даже при ежемесячном вкладе в 100 $ после первоначального вложения в 1 000 $, это может превысить 22 800 $. Дело не в том, чтобы получать много дохода от VIG сегодня, а в потенциале долгосрочного роста.

Предупреждение: Только для информационных целей. Прошлые результаты не предвещают будущие результаты.