От новичка до инвестора: зарабатывание денег на акциях

12 минут

инвестирование в акции

Обновлено 14 июня 2024 года

Автор

Александр Маверик

Рецензировано

Команда Mitrade

Инвестирование в акции может быть пугающим начинанием. Многие люди не знают, как работают акции, в какие акции инвестировать или как вообще покупать акции. Однако, с небольшим количеством знаний и стратегического планирования, вы можете начать зарабатывать деньги на акциях. В этой статье вы узнаете, что такое акции, как они работают, в какие акции вам следует инвестировать и как покупать акции, чтобы начать свой путь как инвестор.

# Что такое акции?

Термин "акции" звучит сложнее, чем есть на самом деле. Акции — это права собственности на компанию. Владение акциями делает вас акционером компании и дает возможность получать прибыль от успеха компании.

· Предположим, вы начинаете свой собственный бизнес и добиваетесь успеха. Вы владеете 100% компании. Это означает, что вы владеете 100% акций. Вы получаете 100% прибыли. Начало или покупка компании обычно требует значительных капиталовложений. Также требуется много работы для ведения бизнеса.

· Вместо того чтобы открывать собственный бизнес, вы можете купить акции (a stock) уже существующей компании. Когда вы покупаете акцию, вы по сути покупаете небольшую долю компании. Владение акциями делает вас акционером компании и дает возможность получать прибыль от успеха компании, не управляя ею.

Владение акциями предоставляет инвесторам возможность получать капитализацию, когда стоимость акции растет, и получать дивиденды, когда компания распределяет прибыль между акционерами. Акции торгуются на биржах, где покупатели и продавцы встречаются для торговли акциями компании. Цены на акции колеблются по ряду факторов, включая производительность компании, рыночные условия и настроение инвесторов.

# Как работают акции?

Как упоминалось, владение акциями дает инвесторам возможность зарабатывать прибыль, когда стоимость акции растет, и получать дивиденды, когда компания распределяет прибыль среди акционеров.

Чтобы понять, как работают прибыли с акциями, давайте рассмотрим пример. Допустим, вы хотите купить акции Apple. Вы исследуете компанию, анализируете ее финансовые данные и тенденции в отрасли, и решаете купить акции. Если вы покупаете 100 акций Apple по $100 за акцию, например, ваша общая инвестиция составляет 10 000 долларов.

· Если цена акций Apple поднимется до $120, ваша инвестиция теперь стоит $12,000. Вы можете продать свои акции с прибылью в $2,000.

· Если цена акций Apple упадет до $80, ваша инвестиция теперь стоит $8,000. Вы можете продать свои акции с убытком в $2,000 или сохранить их и надеяться, что цена снова вырастет когда-нибудь.

Акции могут быть волатильными и нести в себе определенные риски, но они также предлагают возможность получить значительную прибыль со временем, если будут приняты обоснованные инвестиционные решения.

**Акции роста против дивидендных акций**

Существует два основных типа акций, которые инвесторы могут выбрать при формировании своего портфеля: акции роста и дивидендные акции.

**Акции роста**

**Дивидендные акции**

· Акции роста — это акции компаний, которые, как ожидается, будут расти быстрее, чем в целом рынок.

· Эти компании, как правило, реинвестируют свою прибыль в компанию, а не выплачивают дивиденды акционерам. Акции роста обычно более волатильны, чем дивидендные акции, так как они могут не иметь стабильной прибыли или денежного потока.

· Однако они также предлагают возможность более высокой доходности, поскольку инвесторы могут извлечь выгоду из роста цен на акции по мере роста компании.

· Дивидендные акции — это акции компаний, которые распределяют часть своей прибыли между акционерами в виде дивидендов.

· Эти компании часто более устоявшиеся и имеют историю генерации стабильной прибыли и денежных потоков. Акции с дивидендами считаются более консервативным вариантом инвестиций, так как регулярные выплаты дивидендов обеспечивают инвесторов стабильным источником дохода.

· Несмотря на то, что дивидендные акции могут не иметь такого же потенциала для быстрого роста, как акции роста, они могут быть хорошей инвестицией для ориентированных на доход инвесторов, ищущих надежный источник дохода.

В конечном итоге выбор между акциями роста и дивидендными акциями зависит от финансовых целей и уровня риска каждого отдельного инвестора. Важно, чтобы инвесторы тщательно исследовали и анализировали отдельные акции и учитывали свои собственные инвестиционные цели, прежде чем решать, в какие типы акций инвестировать.

**Краткосрочные и долгосрочные**

· Краткосрочная торговля включает в себя покупку и продажу акций в течение короткого периода времени, как правило, удерживая инвестиции в течение дней или недель. Этот тип торговли больше ориентирован на технический анализ и рыночные тренды.

· Долгосрочная торговля, с другой стороны, включает в себя удержание инвестиций на более длительный срок, иногда даже на несколько лет. Этот подход больше ориентирован на фундаментальный анализ и долгосрочный потенциал компании.

# Хорошая компания против хорошей инвестиции

При оценке компании для инвестиционных целей важно различать хорошую компанию и хорошую инвестицию.

· Хорошая компания может иметь сильный бренд, инновационные продукты, стабильный поток доходов и надежную управленческую команду. Однако быть хорошей компанией не обязательно означает, что она является хорошей инвестицией.

· Хорошая инвестиция - это компания, которая не только имеет солидные фундаментальные показатели, но и предлагает привлекательную доходность для инвесторов. Хорошая компания может иметь все правильные характеристики на бумаге, но если акции переоценены или перспективы роста компании ограничены, это может быть невыгодной инвестицией.

В конечном итоге ключом к успешной оценке акций является нахождение компаний, которые не только имеют сильные фундаментальные показатели, но также представляют собой убедительный инвестиционный случай.

# В какие акции инвестировать?

При выборе акций для инвестирования важно учитывать такие факторы, как финансовое состояние компании, перспективы роста, конкурентные преимущества и тенденции в отрасли. Также рекомендуется диверсифицировать свой портфель, инвестируя в различные акции из разных секторов. В конечном итоге, какие акции лучше всего подходят для инвестирования, зависит от ваших инвестиционных целей, терпимости к риску и временного горизонта. Рекомендуется проводить тщательное исследование и обращаться за советом к финансовым экспертам перед принятием инвестиционных решений.

**Некоторые общие советы по выбору акций для инвестирования:**

· **Учитывайте свои финансовые цели и уровень риска:** Прежде чем инвестировать в акции, вам следует четко понимать свои финансовые цели и знать, на какой риск вы готовы пойти. Акции обычно считаются более рискованным вложением по сравнению с облигациями или сберегательными счетами.

· **Исследуйте компанию:** Узнайте о финансовом состоянии компании, перспективах роста, конкурентных преимуществах и команде управления. Учитывайте такие факторы, как рост выручки, прибыльность, уровень задолженности и тенденции в отрасли.

· **Диверсифицируйте свой портфель:** Инвестирование в различные акции может помочь снизить риски. Инвестируйте в разные сектора и отрасли, чтобы распределить риски.

· **Учитывайте дивиденды:** Некоторые компании выплачивают дивиденды своим акционерам, что может обеспечить стабильный источник дохода. Ищите компании, которые имеют историю выплаты стабильных дивидендов или дивиденды которых росли со временем.

**Оценка акций**

Оценка акций включает в себя определение внутренней стоимости акции на основе различных факторов, таких как прибыль, перспективы роста и рыночные условия. Многие инвесторы используют метрику, называемую коэффициентом цена/прибыль (P/E ratio), чтобы оценить стоимость акции. Коэффициент P/E компании в США, как правило, колеблется от около 10 для стабильных компаний, выплачивающих дивиденды, до 30-50 для компаний с высоким темпом роста.

Например, если акция торгуется по цене $50 за акцию, а прибыль на акцию составляет $5, то коэффициент P/E будет 10 ($50 / $5 прибыль = 10 P/E). Анализируя коэффициент P/E акции с течением времени, вы можете увидеть, насколько дорогостоящей является относительная оценка компании. Высокий коэффициент P/E может указывать на то, что инвесторы ожидают сильного будущего роста от компании, в то время как низкий коэффициент P/E может указывать на то, что акция недооценена.

Однако важно отметить, что коэффициент цена/прибыль не должен использоваться в качестве единственного фактора при оценке акции, так как на него могут влиять различные факторы, такие как рыночные условия, тенденции в отрасли и производительность компании. При оценке акции также следует учитывать другие методы оценки, такие как дисконтированный анализ денежного потока, коэффициент цена/продажи и коэффициент цена/балансовая стоимость. В заключение, оценка акций является важным аспектом инвестирования, который помогает инвесторам определить, является ли акция переоцененной, недооцененной или справедливо оцененной.

**Акции и психология**

Хороший инвестор также должен понимать, в какой степени эмоции играют роль в инвестиционных решениях. Эта область финансов известна как бихевиоральные финансы и пытается объяснить, почему люди принимают иррациональные финансовые решения. Цель состоит в том, чтобы понять, как эмоции, когнитивные искажения и социальные влияния могут влиять на инвестиционные решения отдельных лиц и, в конечном итоге, на рыночные цены.

Ключевым аспектом поведенческих финансов является различие между краткосрочными и долгосрочными ценами.

· Краткосрочные цены часто определяются настроением инвесторов, рыночными тенденциями и спекулятивным поведением. Эти цены могут быстро колебаться и не всегда отражают истинную стоимость актива. Краткосрочная неверная оценка относится к периодам иррационального восторга или паники на рынке. В течение этих фаз, которые иногда могут длиться годами, цены акций могут отделяться от основных фундаментальных факторов, основываясь больше на эмоциях, чем на логике.

Субпрайм-кризис 2007 года стал одним из самых разрушительных экономических событий в недавней истории. В 2005 году некоторые проницательные инвесторы распознали признаки тревоги на рынке жилья и предприняли меры, чтобы защитить себя от надвигающегося краха. Однако неправильное ценообразование не рухнуло так быстро, как многие ожидали. Пузырь продолжал раздуваться еще несколько лет, поскольку кредиторы продолжали выдавать субпрайм-ипотеки заемщикам с плохой кредитной историей. Эта задержка в коррекции рынка в конечном итоге привела к более серьезному краху в 2007 году.

· В отличие от этого, долгосрочные цены акций в большей степени подвержены влиянию фундаментальных факторов, таких как финансовые показатели компании, тенденции в отрасли и экономические условия, при этом цены акций со временем стремятся к их внутренней (фактической) стоимости. Рациональные инвесторы, как правило, больше сосредоточены на долгосрочных перспективах инвестиций, а не на краткосрочных колебаниях цен. В этом процессе неправильное ценообразование исправляется, когда участники рынка переоценивают фундаментальные показатели компаний и соответственно корректируют свои оценки.

# Покупка акций против покупки ETF

Когда речь заходит о вложениях на фондовом рынке, у инвесторов есть два основных варианта: покупка отдельных акций или инвестиции в биржевые фонды (ETFs). Каждый из подходов имеет свои преимущества и недостатки, которые инвесторы должны учитывать перед принятием решения.

**Преимущества акций по сравнению с ETF:**

**Недостатки акций по сравнению с ETF:**

1. **Потенциал для более высокой доходности:** Тщательно выбирая отдельные акции, инвесторы имеют возможность получить более высокую доходность, чем при вложении в ETF, который отслеживает более широкий рыночный индекс.

2. **Контроль над инвестициями:** При покупке отдельных акций инвесторы имеют полный контроль над тем, в какие компании они инвестируют, и могут настроить свой портфель в соответствии с конкретными инвестиционными целями и уровнем риска.

1. **Более высокий риск:** Инвестирование в отдельные акции несет более высокий риск, чем инвестиции в ETF, поскольку успех акции зависит от результатов одной компании (отсутствие диверсификации).

2. **Трудоемко:** Исследование отдельных акций требует времени и усилий для анализа финансового состояния, управленческой команды и потенциала роста каждой компании для принятия обоснованных инвестиционных решений.

В конечном счете, решение о покупке отдельных акций или инвестировании в ETF зависит от целей инвестора, его толерантности к риску и экспертизы. Оба подхода имеют свои преимущества и недостатки, и инвесторы должны тщательно взвесить, какой вариант лучше всего соответствует их инвестиционной стратегии, прежде чем принять решение.

# Как купить акции?

Покупка акций сегодня проще, чем когда-либо, и ее можно разбить на несколько шагов:

**1. Откройте брокерский счет и исследуйте акции:** Чтобы купить акции, вам нужно открыть брокерский счет. Благодаря введению брокерских платформ, покупка акций сегодня проще простого. Существует множество безопасных и надежных брокеров, которые облегчают процесс открытия счета, внесения денег на брокерский счет и начала торговли. Перед покупкой акций вам следует провести тщательное исследование. Узнайте о финансовом положении компании, ее бизнес-модели, отраслевых тенденциях и любых текущих новостях, которые могут повлиять на цену акций. Убедитесь, что вы понимаете риски, связанные с этим. Проконсультируйтесь с финансовым экспертом перед принятием инвестиционного решения.

**2. Сделать заказ:** Как только вы завершите свое исследование и будете готовы купить акцию, вы можете сделать заказ через свой брокерский счет. Вам нужно будет ввести символ акции, количество акций, которые вы хотите купить, и тип заказа (рыночный заказ, лимитный заказ и т.д.). Обязательно дважды проверьте все детали перед отправкой вашего заказа.

**3. Следите за своими инвестициями:** После покупки акции важно регулярно следить за своими инвестициями. Отслеживайте цену акций, новости компании и рыночные тенденции. Рассмотрите возможность настройки уведомлений или алертов, чтобы быть в курсе изменений, которые могут повлиять на ваши инвестиции.

Помните, что инвестиции на фондовом рынке связаны с рисками, и важно быть готовым к возможным потерям.

# Заключение

Инвестирование в акции может быть прибыльным способом заработать деньги на фондовом рынке, но важно действовать с осторожностью и предусмотрительностью. Понимание того, насколько вы готовы к риску, что такое акции, как они работают, в какие акции инвестировать и как их покупать, может помочь вам начать ваше путешествие как инвестора. Не забывайте обучаться, диверсифицировать свой портфель и искать советы у финансовых экспертов перед принятием инвестиционного решения.

Часто задаваемые вопросы

# # Как работают акции?

Как акционер, вы можете получать прибыль двумя способами: продавая акции по более высокой цене, чем цена покупки ( капитальные доходы ) или через дивиденды, которые компания распределяет между акционерами из своей прибыли.

# # В чем разница между акциями роста и дивидендными акциями?

Акции роста — это акции компаний, которые, как ожидается, будут расти быстрее, чем рынок. Эти компании часто реинвестируют свои прибыли обратно в бизнес, вместо того чтобы выплачивать дивиденды. Дивидендные акции, с другой стороны, поступают от устоявшихся компаний, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли в виде дивидендов акционерам, что может обеспечить стабильный источник дохода для инвесторов.

# # Как вы выбираете акции для инвестирования?

При выборе акций следует учитывать финансовое состояние компании, перспективы роста, конкурентные преимущества и тенденции в отрасли. Также рекомендуется диверсифицировать свой портфель, инвестируя в акции из разных отраслей, в зависимости от ваших инвестиционных целей и толерантности к риску.

· Автор не владеет ни одним из акций или ETF, упомянутых в этой статье.

· Эта статья носит иллюстративный и образовательный характер и не является конкретным предложением продуктов или услуг.

· Прошлая доходность акций и ETF не является индикатором и не гарантирует будущую доходность акций и ETF.

· Информация в этом блоге не является предложением купить или продать или просьбой сделать предложение о покупке или продаже ценных бумаг, упомянутых здесь.

· Мы считаем, что предоставленная информация является точной и актуальной. Однако мы не даем никаких гарантий относительно ее точности, и ее не следует рассматривать как полный анализ обсуждаемых тем.

· Все выражения мнений отражают суждение авторов на дату публикации и подлежат изменению.