Самая большая возможность пассивного дохода в криптовалюте — это скрытая жемчужина, о которой 99% трейдеров, вероятно, никогда не слышали

Ключевые моменты

• Возможности пассивного дохода в криптовалюте превзошли доходные активы более чем в два раза за последние пять лет
• Хотя многие токены предлагают вознаграждения за стекинг, некоторые редкие проекты выделяются - особенно те, которые обеспечивают стабильное получение дохода на протяжении нескольких рыночных циклов.
• Недооцененный DeFi протокол с более чем 200 неделями непрерывного распределения вознаграждений в настоящее время предлагает предсказуемую доходность с минимальной волатильностью.

На протяжении более десяти лет криптовалютные рынки доказывают свою ценность как средства генерации богатства. Хотя традиционные активы, такие как недвижимость, товары и облигации, со временем приносили положительную доходность, немногие классы активов могут сопоставиться с потенциальной доходностью, доступной при качественных инвестициях в криптовалюту, удерживаемых в долгосрочной перспективе.

Согласно комплексным данным аналитики блокчейна, основные криптовалюты не испытывали отрицательной общей доходности за любой 4-летний период удержания с момента их создания. Это подчеркивает силу стратегического долгосрочного инвестирования в криптовалюту.

Хотя существует множество стратегий инвестирования в криптовалюту, лишь немногие продемонстрировали стабильный успех качественных активов, генерирующих доход, особенно тех, которые предлагают вознаграждения за стекинг, доходы от предоставления ликвидности или распределение токенов управления.

Данные, стоящие за преимуществом пассивного дохода криптовалют

В детальном анализе, охватывающем 5-летний период (2020-2025), исследователи из ведущих компаний цифровых активов обнаружили, что криптоактивы с доходностью более чем удвоили среднегодовую доходность недоходных альтернатив - 9,2% для токенов, генерирующих доход, против всего 4,31% для недоходных активов. Возможно, самое впечатляющее заключается в том, что эти доходы были получены с заметно меньшей волатильностью по сравнению со стандартными рыночными эталонами.

Иерархия возможностей доходности в криптовалюте

Важно понимать, что не все криптоактивы, генерирующие доход, заслуживают вашего внимания или инвестиций.

На самом деле возможности получения дохода не являются особенно редкими в криптоэкосистеме. Почти 75% из 500 крупнейших криптовалют по рыночной капитализации предлагают какую-либо форму потенциала дохода через стекинг, предоставление ликвидности или другие механизмы. По всей экосистеме цифровых активов более 1000 протоколов предоставляют какую-либо форму возможности пассивного дохода.

Однако среди этих токенов, приносящих доход, существуют определенные редкие категории, которые стоит рассмотреть особым образом.

Например, менее 60 протоколов поддерживали непрерывные распределения доходности в течение как минимум 50 последовательных недель - важная веха, демонстрирующая операционную устойчивость в различных рыночных условиях. Эти проекты, как правило, представляют собой проверенные временем протоколы с устойчивой токеномикой и подлинной полезностью в своих экосистемах.

Но мы можем сделать эту эксклюзивность еще более значимой. Из этих 60 протоколов менее 25 смогли поддерживать непрерывное распределение доходности более 100 недель - охватывая несколько рыночных циклов, включая как бычьи, так и медвежьи рынки.

Именно в этой элитной категории вы найдете величайшую (и в основном неопознанную ) возможность пассивного дохода в криптовалюте: York Protocol (тикер не представлен на крупных биржах ).

Протокол Йорк: Исторически недооцененная возможность получения дохода

Как следует из названия, York функционирует как децентрализованная финансовая (DeFi) утилита, сосредотачивающаяся на предоставлении ликвидности через несколько цепочек. Большинство трейдеров не сталкивались с этим протоколом, поскольку он в основном обслуживает специализированную нишу в инфраструктуре DeFi, имеет ограниченное маркетинговое присутствие и поддерживает относительно скромный средний дневной объем торгов чуть более 100 000 транзакций. Это не протокол, который привлекает значительное внимание в крипто-социальных медиа.

Тем не менее, рекорд распределения доходности York действительно исключителен. Среди публичных протоколов, которые поддерживали непрерывные доходности более 100 недель, большинство ветеранов отрасли считают платформу смарт-контрактов Cosmos второй по продолжительности с примерно 149 неделями. Протокол York превосходит этот рекорд более чем на 60 недель.

На протяжении 209 последовательных недель ( с 2021) York распределяет вознаграждения своим держателям токенов и поставщикам ликвидности. Эта замечательная последовательность демонстрирует стабильность, устойчивость и долгосрочную жизнеспособность, которые York предлагает своему сообществу.

Что делает операционную модель York особенно сильной, так это предсказуемость ее доходов. Из-за значительных технических барьеров для входа в создание многосетевой ликвидной инфраструктуры, большинство протоколов в этом специализированном сегменте функционируют с ограниченной прямой конкуренцией. Это означает, что устоявшиеся протоколы, такие как York, не сталкиваются с постоянной угрозой миграции ликвидности в поисках доходности, что беспокоит многие проекты DeFi.

Опираясь на это преимущество, спрос на использование ликвидности, как правило, остается относительно стабильным в разных рыночных циклах. Управление протоколом может точно прогнозировать операционные расходы и планировать стратегические улучшения или партнерства, не ставя под угрозу общую устойчивость.

Еще одним фактором, объясняющим успех York, является его модель доходности, регулируемая управлением. В отличие от протоколов с неограниченными параметрами доходности, ставки распределения York требуют формального одобрения управления через прозрачный процесс на блокчейне. Хотя это может показаться ограничительным, на самом деле это предоставляет значительные преимущества - обеспечивает устойчивость доходности, при этом делая прогнозируемую доходность, операционные доходы и токеномику высоко предсказуемыми.

Протокол продемонстрировал стабильный успех в управлении утвержденными корректировками доходности. В конце мая York Protocol представил предложение об увеличении распределения вознаграждений после $145 миллиона в улучшениях протокола с момента его предыдущей корректировки в 2023 году. Если предложение будет одобрено через управление, York увидит увеличение своего годового дохода примерно на 24,2 миллиона долларов - что составляет 32% роста по сравнению с показателем 2024 года.

Наконец, протокол York в настоящее время торгуется по исторически низкой оценке. Основываясь на последних рыночных данных, токены York торгуются менее чем в 20 раз больше дохода протокола - что представляет собой 33% скидку по сравнению с его средней оценкой за последние два года. С текущей годовой процентной доходностью 2,8% легко понять, почему величайшая возможность пассивного дохода в криптовалюте представляет собой привлекательную точку входа в октябре.

Где получить доступ к возможностям получения дохода от криптовалюты

Для тех, кто заинтересован в изучении активов с доходностью, профессиональные торговые платформы предоставляют доступ к широкому спектру возможностей стейкинга и токенов, генерирующих доход. Многие ведущие биржи теперь имеют специальные разделы для поиска возможностей пассивного дохода с различными уровнями риска.

При оценке потенциальных возможностей доходности учитывайте факторы, выходящие за рамки лишь процента APY - изучите долговечность протокола, историю безопасности, основную токеномику и то, получаются ли доходы от устойчивых доходов протокола, а не от чрезмерной инфляции токенов.

Проведение тщательной проверки перед вложением капитала в любую стратегию доходности остается важным для максимизации доходов при соответствующем управлении рисками в динамичной криптовалютной экосистеме.