Ежемесячный чемпион по пассивному доходу: идеальная акция с высокой доходностью дивиденда на сентябрь

Ключевые моменты

• Main Street Capital обеспечивает надежные ежемесячные дивиденды с сильным послужным списком
• BDC предоставляет дополнительные квартальные дивиденды, которые увеличивают общую доходность
• Акции предоставляют дополнительный потенциал роста помимо регулярного дохода

Создание пассивных источников дохода, достаточных для покрытия основных жизненных расходов, является краеугольным камнем финансовой независимости. Этот подход определяет мою месячную инвестиционную стратегию, в которой высокодоходные дивидендные акции играют центральную роль. Если бы мне пришлось выбрать только одну высокодоходную дивидендную акцию в этом месяце, Main Street Capital (NYSE: MAIN) стал бы моим явным выбором для генерации пассивного дохода.

Сила последовательных ежемесячных дивидендов

Main Street Capital действует как компания по развитию бизнеса (BDC), предоставляющая частный долг и акционерный капитал компаниям нижнего среднего рынка ($10 млн–$150 млн годового дохода) и долговое финансирование компаниям среднего рынка (с доходом более $150 млн). Эти инвестиции обеспечивают компании стабильный поток доходов.

BDC распределяет доход инвесторам через ежемесячные дивидендные выплаты, стратегически установленные на устойчивом уровне (в настоящее время 1,4 раза превышающем его распределяемый чистый инвестиционный доход). Этот консервативный подход гарантирует, что инвесторы получают надежный ежемесячный доход даже в условиях рыночной нестабильности.

С момента своего первичного публичного размещения в 2007 году, Main Street Capital поддерживает безупречную репутацию — никогда не снижая и не приостанавливая выплаты дивидендов. Эта надежность особенно ценна для инвесторов, ищущих стабильные потоки пассивного дохода.

В настоящее время Main Street Capital выплачивает $0.255 за акцию ежемесячно ($3.06 ежегодно), что составляет 4.6% — почти в четыре раза превышает 1.2% S&P 500. Компания последовательно увеличивала свои ежемесячные дивиденды, увеличив выплаты на 132% с момента IPO, включая увеличение на 4.1% за последние 12 месяцев. Этот стабильный рост предоставляет инвесторам растущий поток пассивного дохода с течением времени.

Улучшенные доходы за счет дополнительных дивидендов

Как BDC, Main Street Capital должен распределять 90% налогооблагаемого чистого дохода, чтобы поддерживать свой налоговый статус. Компания достигает этого с помощью уникальной дивидендной стратегии — выплачивая консервативные месячные дивиденды, а периодически распределяя дополнительные квартальные дивиденды из избыточного дохода.

Компания недавно объявила о дополнительном дивиденде в размере 0,30 доллара на акцию, который будет выплачен в сентябре, сохраняя этот уровень дополнительного распределения в течение двух последовательных лет. Эти дополнительные выплаты увеличивают эффективную годовую доходность Main Street Capital примерно до 6,5%, что значительно превышает стандартную доходность рынка.

Исторически, эти дополнительные дивиденды выплачиваются в благоприятных рыночных условиях и приостанавливаются в трудные времена для сохранения финансовой гибкости. Этот дополнительный доход предоставляет инвесторам дополнительный потенциал доходности сверх базовых ежемесячных дивидендов.

Потенциал роста за пределами дохода

Main Street Capital предлагает еще одно преимущество по сравнению с типичными BDC — значительный потенциал повышения стоимости. В то время как большинство BDC сосредотачиваются исключительно на долговых инвестициях, которые приносят доход, но ограничивают рост, Main Street Capital позиционирует себя как комплексный поставщик капитальных решений, предлагая как долговое, так и акционерное финансирование.

Эти инвестиции в акции ( составляют 30% от его портфеля в сегменте нижнего среднего рынка и 5% от инвестиций в среднем рынке), генерируя доход от дивидендов и обеспечивая потенциал роста по мере увеличения оценок частного капитала. Этот подход позволил Main Street Capital увеличить свою чистую стоимость активов на акцию на 151% с момента IPO, обеспечивая доходность, превышающую только доход от дивидендов.

Компания может стратегически извлекать выгоду, продавая долевые инвестиции, перераспределяя капитал в новые возможности и поддерживая рост дивидендов. Этот компонент прироста капитала дополняет акцент на доход, создавая более сбалансированный профиль общей доходности.

Полное решение для пассивного дохода

Для инвесторов, ставящих на первое место надежный пассивный доход, Main Street Capital представляет собой идеальную инвестиционную возможность. Она обеспечивает надежный ежемесячный доход, который стабильно увеличивается с течением времени, одновременно предоставляя дополнительные дивиденды, которые повышают общий доход. Подход компании к инвестициям в акционерный капитал создает дополнительный потенциал повышения стоимости, выходящий за рамки чистого генерации дохода.

Это мощное сочетание стабильного дохода, повышения доходности и потенциала роста делает Main Street Capital моим лучшим выбором акций с высокой доходностью дивидендов для инвесторов сентября, ищущих качественные возможности для пассивного дохода.