3 акций ИИ, революционизирующих традиционные триллионные индустрии

Основные моменты

• Платформа ИИ Palantir обеспечивает 46% операционной маржи, будучи глубоко интегрированной в государственные операции, создавая formidable конкурентное преимущество, которое конкурентам потребуется десятилетия, чтобы воспроизвести.

• Платформа биологических данных, поддерживаемая ИИ от Recursion (65+ петабайт), ускоряет открытие лекарств с лет до недель, с проверкой через партнерство с фармацевтическими гигантами, такими как Roche и Sanofi.

• JPMorgan Chase обрабатывает 65 миллионов транзакций с использованием ИИ ежедневно, торгуясь при этом всего в 16 раз выше прибыли, используя бюджет на технологии в $18 миллиард, который превышает бюджеты большинства финтех-конкурентов в совокупности.

Наиболее привлекательные инвестиционные возможности в области ИИ не находятся среди популярных технологических компаний. Вместо этого они возникают в рамках устоявшихся триллионных индустрий, которые оставались в значительной степени неизменными в течение десятилетий — до настоящего времени.

Оборона, фармацевтика, банковское дело и здравоохранение представляют собой огромные глобальные экономические столпы, которые сейчас сталкиваются с нарушением, вызванным ИИ. Компании, возглавляющие эту трансформацию, создают такие конкурентные преимущества, что даже гигантам Кремниевой долины трудно конкурировать.

Эти три акции выходят за рамки простых инвестиций в ИИ — они являются пионерами фундаментальных преобразований в критически важных отраслях. Вот почему они заслуживают внимания для долгосрочных инвестиционных портфелей.

Инноватор разведывательной службы

Palantir Technologies (NASDAQ: PLTR) провела два десятилетия, становясь незаменимой для разведывательных агентств, прежде чем привлекла внимание Уолл-стрита. Теперь ее Платформа Искусственного Интеллекта (AIP) предоставляет корпорациям то, что ее платформа Gotham сделала для правительств — преобразует хаос в действенную разведку.

Выручка за второй квартал 2025 года составила $1 миллиард, что на 48% больше по сравнению с прошлым годом, при этом коммерческая выручка в США выросла на 93% до $306 миллиона. Более 1000 организаций проводят пилотные проекты AIP, от Airbus, оптимизирующего цепочки поставок, до больниц, предсказывающих потребности в мощности для пациентов.

Хотя мультипликатор отчётности с вперёд на уровне 243x кажется высоким, финансовая основа Palantir прочна — 46% операционной маржи, $6 миллиард наличных средств и краткосрочных ценных бумаг, и прогноз по выручке за полный 2025 год был повышен до 4.14-4.15 миллиарда долларов. Истинное конкурентное преимущество компании выходит за рамки технологий и охватывает десятилетия получения разрешений на доступ к секретной информации, глубокую интеграцию в Пентагон и институциональные знания, которые конкурентам потребовалось бы более 20 лет, чтобы воспроизвести. Когда военные операции по наведению целей зависят от вашего программного обеспечения, смена поставщика не является реалистичной.

Перспектива Web3: Аналитические возможности Palantir имеют значительный потенциал в секторе блокчейн-интеллекта. Опыт компании в обработке чувствительных государственных данных ставит её в уникальное положение для разработки передовых решений для мониторинга транзакций в блокчейне, обнаружения мошенничества и безопасности — ключевых инфраструктурных элементов по мере продолжающегося ускорения институционального принятия цифровых активов.

Пионер в области открытия лекарств на основе ИИ

Recursion Pharmaceuticals (NASDAQ: RXRX) индустриализирует открытие лекарств с помощью искусственного интеллекта. Компания создала одну из крупнейших в мире проприетарных биологических баз данных — более 65 петабайт — которые питают модели ИИ, определяющие перспективные кандидаты в лекарства за недели, а не за годы. Партнерства с фармацевтическими лидерами, включая Roche, Bayer, Sanofi и Nvidia, подтверждают этот подход, при этом только Sanofi внесла $130 миллион в виде авансовых и целевых платежей на сегодняшний день.

Выручка за второй квартал 2025 года составила 19,2 миллиона долларов, увеличившись на 33% по сравнению с прошлым годом, что ставит компанию на годовой показатель в $77 миллионов долларов. Однако текущая выручка не является подходящей метрикой для оценки биотехнологической компании на предварительной стадии коммерциализации. Более значительными показателями являются пять программ в клинических испытаниях, десять, приближающихся к испытаниям на людях, и AI-платформа, способная генерировать кандидаты в лекарства экспоненциально быстрее, чем традиционные методы. Если даже одно соединение, открытое с помощью ИИ, достигнет статуса блокбастера, сегодняшняя оценка будет представлять собой лишь небольшую долю его потенциальной стоимости.

Перспектива Web3: Вычислительный подход Recursion к открытию лекарств параллелен разработкам в области децентрализованной науки (DeSci) в пространстве Web3. Компания потенциально может использовать технологии блокчейн для безопасного и прозрачного управления своими обширными наборами данных, в то время как модели токенизации могут создать новые механизмы финансирования исследований и структуры стимулов для распределенных вычислительных ресурсов — открывая новые горизонты в совместной разработке лекарств.

ИИ-банковская мощь

Джей Пи Морган Чейз (NYSE: JPM) не просто крупнейший банк в мире по активам — он становится образцом для внедрения ИИ в финансовую сферу. Учреждение обрабатывает более 65 миллионов транзакций с использованием ИИ ежедневно, охватывающих обнаружение мошенничества, алгоритмическую торговлю и оценку рисков. Его годовой бюджет на технологии в размере $18 миллиарда превосходит бюджет большинства финтех-компаний в сумме, принося ощутимые результаты: ИИ-системы предотвратили убытки от мошенничества в размере 1,5 миллиарда долларов в прошлом году, в то время как новые алгоритмы андеррайтинга теперь одобряют кредиты за секунды вместо дней.

Банк также продвигается вверх по цепочке создания стоимости. Его генеративный AI-советник IndexGPT автоматизирует задачи, традиционно выполняемые младшими менеджерами по работе с капиталом. В институциональном банкинге AI-системы меняют управление рисками и распределение капитала в беспрецедентных масштабах. Доходы за второй квартал 2025 года продемонстрировали финансовую мощь учреждения: $15 миллиард долларов чистой прибыли при выручке в 45,7 миллиарда долларов.

При коэффициенте 16 к будущей прибыли акции JPMorgan торгуются значительно ниже коэффициента 22 для S&P 500, несмотря на его статус самой системно важной финансовой институции в мире. Его огромная база депозитов, лицензии регуляторов и глобальная инфраструктура создают барьеры, которые ни один банк-конкурент не может легко преодолеть. Генеральный директор Джейми Даймон назвал ИИ “необычным и революционным” — и реорганизует всю компанию вокруг этой технологической революции.

Перспектива Web3: Блокчейн-подразделение JPMorgan Onyx демонстрирует свою приверженность инновациям в области цифровых активов наряду с развитием ИИ. Приватная блокчейн-сеть банка обрабатывает более $1 триллиона в ежедневных транзакциях, что уникально позиционирует его для соединения традиционных финансов с новыми экосистемами цифровых активов. Поскольку регуляторные рамки развиваются, двойная экспертиза JPMorgan в области ИИ и блокчейн-технологий создает конкурентные преимущества, которые чисто финансовым компаниям трудно сопоставить.

Эти три компании представляют собой не просто инвестиции в ИИ — они меняют основные отрасли благодаря технологическим преобразованиям. Их устоявшиеся рыночные позиции, преимущества в области собственных данных и интеграция в критическую инфраструктуру создают инвестиционные возможности по мере ускорения разрушения традиционных экономических секторов с помощью ИИ.