Инвестиции в золото: классический выбор для стабильного сохранения стоимости

Золотой, этот древний и загадочный благородный металл, всегда был первым выбором для людей, стремящихся сохранить свою стоимость и защититься от рисков. Я изначально не очень разбирался в способах инвестирования в золото, но несколько недавних рыночных колебаний изменили мое мнение. Искренне считаю, что в этом полном неопределенности финансовом мире золото действительно имеет огромное значение!

Уникальное очарование золота

Золото сохраняет свою ценность, главным образом, благодаря своей редкости, стабильным физическим свойствам и высокой степени признания по всему миру. Я особенно заметил, что когда экономика нестабильна или валюта обесценивается, золото всегда сохраняет или даже повышает свою ценность.

Посмотрите на исторические данные: в 2008 году, во время финансового кризиса, индекс S&P 500 упал на 38%, а золото поднялось на 25%! В 2020 году, в период пандемии, золото снова выросло на 24%. Нельзя не сказать, что эта способность оставаться на плаву даже в хаосе вызывает у меня определ симпатии к золоту.

Несколько способов инвестирования в золото

1. Реальное золото

Покупка золотых слитков, монет или украшений — это самый очевидный способ инвестирования. Преимущество в том, что вы можете действительно владеть ими, а недостаток в том, что их сложно хранить, и спред (разница между покупкой и продажей) обычно немаленький. В последний раз я смотрел расценки в физических магазинах золота, и эта разница меня сильно расстроила.

2. Золотой депозитный сертификат

Открытие золотого вклада через банк с покупкой по граммам, без необходимости физической доставки. Этот способ имеет низкий порог входа и прост в использовании, но не приносит процентов, а торговые издержки довольно высоки. Мой друг пробовал это в прошлом году и сказал, что процесс действительно простой, но в долгосрочной перспективе расходы немалые.

3. Золотой ETF

Это мой любимый способ! Торговля ETF, отслеживающими цену золота, на фондовом рынке имеет низкий порог входа, низкие затраты и высокую ликвидность, что особенно подходит для долгосрочных инвестиций. Из известных можно упомянуть GLD и IAU из США, а на Тайване есть ETF на золото от Yuanta.

4. Золотые фьючерсы/контракты на разницу

Предоставляет кредитное плечо, высокая эффективность использования средств, возможность круглосуточной торговли и двусторонних операций. Но кредитное плечо - это обоюдное оружие, однажды я попробовал немного поработать с фьючерсами, волатильность действительно пугает, не пытайтесь это делать, если у вас слабое сердце.

5. Золотые акции

Инвестируйте в акции компаний, связанных с добычей золота, таких как Barrick Gold (GOLD). Этот способ позволяет вам косвенно инвестировать в золото, но риск выше, чем при прямом владении золотом, так как он также связан с бизнес-рисками.

Преимущества и недостатки инвестиций в золото

Преимущества

• Способность к защите от инфляции: золото является материальным активом и не теряет своей ценности из-за обесценивания валюты.
• Хорошая способность к хеджированию: в условиях экономического кризиса демонстрирует стабильность, является надежной гаванью.
• Распределение рисков: низкая корреляция с акциями и облигациями, что помогает снизить волатильность портфеля.
• Высокая ликвидность: большой объем рынка, удобная покупка и продажа

недостатки

• Без дохода: не генерирует проценты или дивиденды, прибыль может быть получена только за счет изменения цен
• Торговые расходы: спред и хранение физического золота не низкие, у ETF также есть управляющие сборы.
• Краткосрочная волатильность: цена золота будет колебаться в краткосрочной перспективе.

Мои предложения

Согласно моему опыту, золото ETFs являются лучшим выбором для обычных инвесторов, особенно GLD и IAU на американском рынке, так как у них низкие управленческие сборы и хорошая ликвидность. Если вы хотите самый простой способ, то воспользуйтесь автоматическим распределением золотых активов через крупные платформы интеллектуальных инвестиций.

Стоит отметить, что золото не должно занимать большую часть инвестиционного портфеля; обычно 5%-15% достаточно для хеджирования. Не забывайте, что золото является средством сохранения стоимости, а не увеличения, и для более высокой доходности акции и другие инвестиционные инструменты могут быть более подходящими.

Оглядываясь на рыночные показатели за последние несколько лет, я все больше убеждаюсь, что золото занимает незаменимое место в распределении активов. Конечно, как именно инвестировать, все же зависит от вашей способности к принятию рисков и инвестиционных целей.

Иногда я думаю, что в этом мире, полном переменных, наличие таких стабильных активов, как золото, действительно придаёт уверенности!