Путь формирования капитала - инвестиционная стратегия по эффективному увеличению активов с малым стартовым капиталом

Как эффективно увеличить свои активы с небольшими средствами в 100 000 иен? В этой статье мы представим оптимальные стратегии формирования активов для инвесторов с небольшими вложениями, рассматривая методы мышления, инвестиционные товары и временные аспекты.

Основные принципы инвестирования - начните с ведения учета

В инвестициях самым важным является управление свободными средствами. Основной принцип заключается в том, чтобы инвестировать деньги, которые не повлияют на вашу жизнь. Стоимость инвестиционных товаров не растет линейно, а колеблется. Если деньги понадобятся срочно, а цены упадут, это вынудит вас зафиксировать убытки и негативно скажется на долгосрочном формировании активов.

Поэтому важно установить привычку ведения учета. Считайте себя как одну компанию, четко осознавайте свои доходы и расходы, оптимизируя поток средств, вы сможете обеспечить стабильный инвестиционный капитал.

Инвестиционная стратегия для мелких инвесторов

Если у вас есть начальный капитал в 100000 иен, сначала установите четкие инвестиционные цели:

Стратегия, создающая ежемесячный доход

Если вы хотите покрыть фиксированные ежемесячные расходы, то подойдут фонды с ежемесячными дивидендами или товары с высокой доходностью. В настоящее время многие фонды предлагают дивиденды в размере 7-8%, и при инвестиции в 100000 йен вы можете получить доход в 7000-8000 йен в год, что составляет 600-700 йен в месяц.

Стратегия подготовки к крупным расходам

Если вы планируете крупные расходы, такие как замена смартфона или путешествия, необходимо стремиться к возврату 30-40%. Можно рассмотреть возможность использования арбитражной торговли или захвата трендов на фондовом рынке.

Основное преимущество небольших инвестиций заключается в гибкости. Гибкая корректировка инвестиционных направлений, повышение соответствующей оборачиваемости и разумное использование кредитного плеча могут ускорить процесс формирования активов.

Оптимальная стратегия по типу инвестора

1. Инвесторы с небольшими суммами и стабильным доходом (времени много, но средства ограничены)

Если у вас есть стабильный доход и сумма, которую вы можете инвестировать каждый месяц, ограничена, фонды с дивидендами и высокодоходные ETF являются оптимальными. Они создают стабильный денежный поток и позволяют накапливать опыт успешных инвестиций.

Если времени достаточно, дивиденды от этих мерч могут в конечном итоге превысить зарплату. Хотя эффект сложных процентов не будет получен, есть преимущество в том, что можно рано почувствовать возврат, что делает продолжение более легким.

2. Высокодоходные (имеют время, но стремятся к оптимизации инвестиций)

Врачи и инженеры, а также люди с высокими доходами не нуждаются в немедленной прибыли от инвестиций, поэтому долгосрочные инвестиции с использованием ETF являются подходящими:

• Тайваньский 0050 (отслеживает 50 крупнейших компаний Тайваня)
• SPY в США (отслеживание 500 крупнейших компаний США)

Эти индексные ETF имеют механизм, который автоматически «устраняет слабых и оставляет сильных», что в долгосрочной перспективе приносит очень привлекательные доходы. Средняя доходность S&P500 за последние 100 лет достигает 8–10%.

Высокодоходные инвесторы также могут рассмотреть инвестиции в недвижимость, используя соответствующий леверидж для увеличения доходности.

3. Инвесторы с небольшими суммами и свободным временем (студенты, работники продаж и т.д.)

Инвесторы с ограниченным временем могут эффективно использовать стратегию повышения оборачиваемости активов с более агрессивным подходом:

• Инвестиции, учитывающие рыночные тренды (например, начало цикла снижения процентных ставок в США)
• Инвестиции в «популярные темы» (например, акции, связанные с туризмом, акции, связанные с ИИ и т.д.)
• Получите "информацию" из новостей и предсказуйте основные потоки капитала

5 мерч и анализ ожидаемой доходности

1. Золото

• Увеличение на 53% за последние 10 лет (в среднем 4,4% в год)
• Эффективные меры против инфляции и падения стоимости валюты
• Устойчив в период экономической нестабильности (пандемия, период снижения ставок, геополитические риски)

2. Биткойн

• Выросло в 170 раз за последние 10 лет
• Дивидендов нет, но доход можно получить за счет разницы в ценах
• Из-за большой волатильности цен рекомендуется инвестировать, когда цена низкая, и частично фиксировать прибыль, когда она растет.
• Будьте осторожны, чтобы не учитывать высокий процент от общего объема активов

3. ETF-0056 (Тайваньский ETF с высокими дивидендами)

• За последние 10 лет дивиденды 60%, рост цены 40%
• Дивидендная доходность акций Тайваня составляет около 4% и стабильна
• Долгосрочный эффект сложных процентов: если инвестировать 100 000 йен каждый год, через 13 лет годовой дивиденд составит 100 000 йен, а через 25 лет – 220 000 йен.

4. ETF - SPY(S&P500)

• За последние 10 лет цена акций выросла на 116%
• Годовая дивидендная доходность около 1,1%, годовой темп роста капитала около 8%
• При инвестиции в 100000 иен через 30 лет сумма составит 1000000 иен, а при общей инвестиции в 3000000 иен за 30 лет сумма составит 12230000 иен.
• Недостатком является почти отсутствие денежного потока на протяжении процесса.

5. Акции Berkshire Hathaway

• За 10 лет стоимость активов увеличилась на 205%
• Среднегодовой темп роста 11,8%
• Модель дохода воспроизводима (арбитражные сделки с использованием накопления наличных через страховые компании и низкокредитное финансирование)
• Подходит для инвесторов, стремящихся к эффекту сложных процентов.

Ключ к успешным инвестициям

Представленные инвестиционные товары не требуют значительных первоначальных вложений. При наличии отличного инвестиционного мышления, подходящих инвестиционных объектов и достаточного времени возможно эффективное формирование активов.

Важно сочетать три элемента: «метод мышления, инвестиционный объект, время» и выбирать инвестиционную стратегию, соответствующую вашей ситуации, и продолжать ее. Создавая сбалансированный портфель цифровых и традиционных активов, вы сможете диверсифицировать риски и обеспечить стабильный доход.

В управлении активами в цифровую эпоху следует рассмотреть возможность использования популярных торговых платформ для эффективного доступа к различным классам активов. При правильном распределении активов и долгосрочной перспективе путь к формированию активов открыт.