Насколько важна установка стоп-лосса? Спасательный круг для трейдеров или внутренний демон?

Question

Я когда-то во время торговли, не желая сокращать потери, в итоге понес огромные убытки. Эту боль от крупных потерь понимают только те, кто действительно это испытал. Стоп-лосс, этот на первый взгляд простой концепт, является психологическим барьером, который трудно преодолеть многим новичкам в инвестициях.

Стоп-лосс — это процесс «Сокращение потерь», проще говоря, это признание убытков. Когда ваши сделки идут не по плану и убытки достигают определенного уровня, нужно понимать, что пора останавливать кровотечение, не позволяя ране продолжать расширяться. Но, честно говоря, вкус этого «признания поражения» действительно неприятен, каждый раз, когда я нажимаю кнопку стоп-лосса, я чувствую, как будто признаю свою ошибку в оценке.

Почему необходимо ограничивать убытки? Потому что рынок не будет жалеть ваши иллюзии.

Пожалуйста, не будьте такими наивными, как я раньше, думая, что «акции всегда вернутся к прежнему уровню». Эта мысль погубила столько розничных инвесторов!

Рынок совершенно не заботится о том, каковы ваши затраты; он может позволить акции упасть с 100 до 50 рублей, а даже до 1 рубля. Если вы не установите стоп-лосс, вы можете в ужасе наблюдать, как ваши 1 миллион средств превращаются в 500 тысяч, 100 тысяч, или даже ноль.

Те, кто не хочет сокращать потери, часто в конечном итоге теряют еще больше. Я знаю одного друга, который в 2021 году купил определенную дорогую криптовалюту и держится за нее до сих пор; его активы уже испарились на 80%! Если бы он сократил потери, когда у него были убытки в 20%, он бы уже давно восстановился.

Остановка потерь — это не признание поражения, а сохранение сил

Я рассматриваю стоп-лосс как активное право трейдера. Рынок непредсказуем, и причина вашей первоначальной покупки, возможно, уже не имеет смысла; технические и фундаментальные факторы изменились, так зачем же держаться за это?

Например, если вы купите токены на платформе за 10 миллионов, и не установите стоп-лосс, при падении на 50% ваши активы останутся всего 5 миллионов. Токен, упавший с 50 юаней до 25 юаней, должен вырасти на целых 100%, чтобы вернуться к первоначальной цене! Вы когда-нибудь об этом думали? Сколько времени потребуется, чтобы вернуть эти деньги? Или вы собираетесь ждать вечно?

Тем более, что у большинства людей психологическая защита полностью разрушается после потерь более определенного процента, и они наоборот начинают сокращение потерь на самом низком уровне. Это не рациональный выбор, а слабость человеческой природы.

Как установить эффективные стоп-ордеры?

Мне лично нравится комбинировать технические индикаторы для установки уровней стоп-лосса, это более логично, чем простое назначение процента:

Уровни поддержки и сопротивления: Когда цена явно пробивает важный уровень поддержки, это является сигналом для остановки убытков. Эти уровни часто представляют собой консенсус участников рынка.
Смертельный крест MACD: Краткосрочная линия пересекает долгосрочную линию вниз, что часто предвещает изменение тренда. Я часто использую это в качестве точки отсечения убытков.
Полосы Боллинджера: Когда цена падает ниже средней линии из верхней, этот сигнал очень сильный и не должен игнорироваться.
Индикатор RSI: Значение RSI быстро снижается из зоны перекупленности, что может быть предзнаменованием большого падения.

Однако настоящая проблема не в том, как установить стоп-лосс, а в том, есть ли у вас дисциплина, чтобы его выполнять. Сколько людей устанавливают стоп-лосс, а затем, когда цена приближается, отменяют его в последний момент, в результате чего убытки продолжают расти?

Мой горький урок

Помню, как в прошлом году, когда я торговал одной валютой, я верил в ее перспектива развития. Хотя я уже установил уровень стоп-лосса, когда цена подошла близко, я все же держался за надежду "еще немного подожду, и она вырастет" и вручную отменил ордер на стоп-лосс.

Что же в итоге? Он все время падал, и в конце концов я понес убытки в 30%, прежде чем мне пришлось принять решение о выходе. Если бы я тогда настаивал на остановке потерь на уровне 10%, я бы, по крайней мере, смог сохранить большую часть капитала, а не сожалел бы сейчас о своем решении.

Ограничение убытков — это навык, который должен освоить каждый трейдер, но это не только техническая проблема, но и психологическая. Успешные трейдеры — это не те, кто всегда прав, а те, кто может контролировать свои убытки.

Потратьте время, чтобы ознакомиться с настройками функции стоп-лосса на вашей платформе, будь то условный стоп-лосс или трейлинг-стоп. Поверьте мне, это может быть самым важным уроком на вашем пути к инвестициям.

Митрейд, Тайки Пан

AI вкус очень силен, потому что оригинал на самом деле очень хорош, можно только немного изменить письменный стиль, добавив немного личного опыта в повествование.