Что такое Финансовая пирамида (инвестиционное мошенничество)? Разоблачение их схем.

Говоря о инвестиционных мошенничествах, нельзя не упомянуть финансовую пирамиду. Одно это слово вызывает у многих людей гнев. Это подлое уловка, которая ловко использует человеческие желания, обещая сказочное богатство, но в конечном итоге выжимает汗 и кровь «инвесторов».

На самом деле, большинство финансовых мошенничеств сегодня основано на вариациях этой Финансовой пирамиды. Многие, возможно, слышали это название, но не знают его происхождения и механизмов мошенничества. Сегодня я расскажу о Финансовой пирамиде с моей точки зрения, представлю несколько типичных случаев и подумаем, как можно избежать обмана.

Финансовая пирамидаとは？その歴史

Название «Финансовая пирамида» происходит от итальянского мошенника Чарльза Понзи (Charles Ponzi). Эта схема обманывает, предлагая инвестиционные возможности с «низким риском и сверхвысокой доходностью», нацеливаясь на широкую публику, не обладающую знаниями для различения правды и лжи, мечтающую стать богатой за одну ночь.

Этот план не приносит прибыли от реальных инвестиций. Он просто продолжает выплачивать существующие дивиденды, привлекая новых инвесторов или убеждая существующих инвесторов делать дополнительные вложения. Как только новые средства перестают поступать, все рушится, и мошенник уходит с деньгами жертв.

Финансовая пирамидаの誕生

В 1903 году итальянец Чарльз Понзи нелегально перебрался в Америку и перебивался различными работами, такими как маляр и помощник. У него также был опыт заключения за подделку в Канаде и за торговлю людьми в Атланте. Под влиянием Американской мечты он понял, что самым быстрым способом заработать деньги является финансы.

В 1919 году, в условиях экономического хаоса после Первой мировой войны, Понзи воспользовался этой ситуацией. Он рекламировал, что можно заработать, просто покупая почтовые переводы из Европы и перепродавая их в США, и продал сложные и высокодоходные инвестиционные планы широкой публике. Всего за год около 40 тысяч граждан Бостона присоединились к его плану, но многие из них были бедными людьми, стремящимися к мечте, и в среднем вложили по несколько сотен долларов. Основными жертвами стали люди с низким уровнем финансовых знаний.

Если у вас есть базовые знания о финансах, недостатки этого плана должны были быть очевидны. В то время одна финансовая газета указала на то, что инвестиции Понзи являются мошенничеством, и категорически заявила, что на этом способе нельзя заработать деньги. Однако Понзи, публикуя опровержения в газетах, подготовил огромную приманку, чтобы обмануть людей. Он пообещал 50% доходности за 45 дней. Увидев, как первые "инвесторы" получили сладкую прибыль, последующие "инвесторы" слепо ринулись в эту схему.

В августе 1920 года план Понзи наконец потерпел крах, и он был приговорен к пяти годам тюремного заключения. С тех пор «Финансовая пирамида» стала специализированным термином в индустрии финансовых мошенничеств, обозначающим схему, при которой деньги «инвесторов», пришедших позже, направляются на выплаты «инвесторам», пришедшим раньше, и эта схема продолжается до тех пор, пока не произойдет крах.

Примеры финансовых пирамид

С быстрым развитием экономики и интернета появляются различные Финансовая пирамида одна за другой.

Мошенничество с наемными работниками

Дело Мейдф является самым известным и длительным классическим примером финансовой пирамиды. Этот мошенничество продолжалось целых 20 лет и в конечном итоге было раскрыто в результате рыночного спада, когда инвесторы потребовали вывести 7 миллиардов долларов во время мирового финансового кризиса 2008 года.

Мошенничество Мэйдоффа было организовано известным финансовым брокером и бывшим председателем NASDAQ Бернардом Мэйдоффом (Bernard L. Madoff) и стало крупнейшим мошенническим делом в истории США. Он проник в элитный еврейский клуб, используя друзей, семью и бизнес-партнеров для расширения своей «даунлайн». Ему удалось привлечь инвестиции на сумму 17,5 миллиарда долларов в финансовую пирамиду. Он обещал стабильную высокую доходность в 10% в год и хвастался, что «легко можно получать прибыль как на растущем, так и на падающем рынке".

Однако клиенты не знали, что эта привлекательная прибыль основывалась на капитале самих клиентов и других клиентов. Если кто-то попытается вывести капитал, мошенничество обречено быть раскрытым. В 2009 году Мейдф был приговорен к 150 годам тюремного заключения за мошенничество, а общая сумма этого мошенничества, по оценкам, достигла 64,8 миллиарда долларов.

Мошенничество с криптоактивами PlusToken

Кошелек PlusToken называют третьей по величине финансовой пирамидой в истории интернета. Согласно отчету аналитической группы по блокчейну Chainanalysis, группа мошенников под названием PlusToken похитила инвестиции в криптоактивы на сумму около 2 миллиардов долларов за пределами Китая, из которых 185 миллионов долларов уже были проданы.

В июне 2019 года стало очевидно, что PlusToken-кошелек не подлежит возврату, и его финансовая пирамида была разоблачена. Это приложение, которое позиционировало технологию блокчейн, получило распространение в Китае и Юго-Восточной Азии, обещая инвестиционную доходность от 6 до 18% в месяц, утверждая, что это связано с арбитражной торговлей криптоактивами.

Однако кошелек PlusToken оказался финансовой пирамидой, замаскированной под привлекательную концепцию «блокчейна». За год многие «инвесторы» с недостаточными знаниями о «блокчейне» были обмануты, и когда вывод средств из PlusToken стал невозможен, а служба поддержки клиентов прекратила свою работу, жертвы мошенничества поняли, что потеряли все свои деньги.

Как избежать финансовой пирамиды?

Финансовая пирамида всегда обманывает大众 с яркой оберткой, но перед выбором инвестиционного плана возможно оценить по нескольким методам и избежать потерь.

1. Будьте настороже к низкому риску и высокой прибыли

Практически все инвестиции сопряжены с риском, и не существует инвестиций, которые гарантируют 100% доход. Если кто-то утверждает, что инвестиции могут постоянно приносить прибыль в 1% каждый день или 30% в месяц, то это, вероятно, Финансовая пирамида. Являясь таким высоким уровнем доходности, не объяснять инвесторам риски явно противоречит законам инвестирования.

2. Не существует инвестиций, которые гарантированно приносят прибыль без риска

Мейдф гарантирует клиентам доходность около 10% в год и подчеркивает, что «инвестиции всегда выигрышные, потерь нет». Однако любые инвестиции подвержены влиянию экономических колебаний, и невозможно гарантировать 100% постоянную положительную доходность, не говоря уже о гарантии определенной доходности.

3. Минимальное понимание инвестиционных продуктов и стратегий

Мошеннические проекты часто окутаны мистической завесой и полны фальши. Они делают продукты и инвестиционные стратегии крайне сложными и запутанными, но на самом деле проекты, которые они активно рекламируют, лишены реальной поддержки со стороны товаров или бизнеса.

4. Тщательное исследование состояния проекта

Если инвесторы не могут получить положительный ответ от менеджера проекта, а тот уклоняется от ответов разными предлогами, то это с высокой вероятностью мошенник.

5. Искать связанную информацию в интернете

Финансовая пирамида часто включает в себя проекты или инвестиции, которые не зарегистрированы должным образом. Следует проверить статус регистрации компании проекта и зарегистрированный капитал в системе регистрации компаний, и если инвестиция не зарегистрирована, немедленно спросить о причинах, чтобы помочь определить истинность проекта.

6. Обратите внимание на трудности вывода средств

Это одна из главных характеристик финансовой пирамиды. Устанавливаются различные барьеры, чтобы помешать инвесторам вывести средства. Например, можно упомянуть повышение комиссий за вывод и произвольные изменения правил вывода.

7. Оценка инвестиционных моделей

Финансовая пирамида предпочитает инвестиционные модели в форме «пyramиды». Мы часто сталкиваемся с рекрутерами, которые стремятся получить высокие комиссии через «даунлайн» или «рекрутирование». Если окружающие вас люди предлагают участвовать в проекте таким образом, следует быть настороже.

8. Проконсультироваться с экспертом

Если обычные инвесторы не могут оценить проект, рекомендуется обратиться за помощью к специализированной консалтинговой компании и послушать советы экспертов перед принятием решения.

9. Понять фон проекта

Перед инвестициями проведите достаточное исследование и полностью поймите инициаторов проекта и его фон, чтобы не наступить на грабли. Инициаторы финансовых пирамид обычно обладают аурой "гения" и создают из себя божество. Например, основатель 3M финансовой взаимопомощи Сергей Мавроди обманул общественность, создав из себя "героическую" личность.

10. «С небес не падает рисовый пирог»

Мошенники используют слабость человеческих желаний, создавая у спекулянтов мечты о крупных доходах и заставляя жертв верить в это. Поэтому при инвестировании важно сохранять спокойствие, сдерживать свои желания и напоминать себе о необходимости соблюдать границы.

Наконец

Финансовая пирамида с момента своего появления продолжает упаковываться в различные формы спекулянтами, но ее суть остается неизменной. Она имеет общие характеристики низкого риска и высокой доходности, «разрушая восточную стену, чтобы укрепить западную». Мошенники используют высокую доходность инвестиций, чтобы привлечь инвесторов, у которых отсутствуют базовые финансовые знания, не подчеркивая рисковые факторы инвестирования.

Надеюсь, вы всегда будете помнить основное правило инвестирования: "Риск и доходность пропорциональны" и сохранять бдительность без усталости.

Отказ от ответственности: Содержимое данной статьи отражает личное мнение автора и не представляет официальную позицию, а также не служит инвестиционным советом. Содержимое статьи предназначено только для справки, и читатели не должны использовать данную статью в качестве основы для инвестиций. Мы не несем ответственности за последствия использования данной статьи в качестве основы для сделок. Кроме того, мы не можем гарантировать точность содержания данной статьи. Перед принятием инвестиционных решений следует проконсультироваться с независимым финансовым консультантом и убедиться, что вы понимаете риски.

Контракты на разницу (CFD) являются продуктами с использованием кредитного плеча и могут привести к полной потере средств. Эти продукты не подходят для всех, и к инвестициям следует подходить с осторожностью. Пожалуйста, ознакомьтесь с подробностями.