Как рассчитать доходность инвестиций? Я расскажу вам правду на основе собственного опыта.

Question

В реальных инвестициях вы действительно понимаете, как рассчитать свою прибыль? Я сам страдал от этой путаницы, пока не разобрался с ROI и не осознал, что ловушек в инвестициях так много.

Что такое доходность инвестиций?

Возврат инвестиций, если говорить простым языком, это то, сколько денег вы сможете заработать на вложенных средствах. Этот показатель действительно является жизненной силой моей инвестиционной карьеры, он выражает вашу способность к получению дохода в процентах и полезен не только для личных финансов, но и является настоящим инструментом при сравнении эффективности различных инвестиций.

Формула доходности на самом деле очень проста

Суть в одной фразе: ( доход от инвестиций - стоимость инвестиций ) ÷ стоимость инвестиций × 100%

Приведу свой собственный пример: в прошлом году я потратил 1 миллион на акции, а в этом году продал их за 1,3 миллиона. Доходность инвестиций составляет (130 миллионов - 1 миллион) / 1 миллион = 30%. Звучит просто, правда? Но проблема в том, что в реальной жизни расчет доходов и расходов не так уж ясен.

Примеры ROI в инвестициях в акции

Я раньше купил 1000 акций одной компании по 10 юаней за акцию, а через год продал по 12,5 юаня. За это время я также получил 500 юаней дивидендов. Комиссия за сделки составила 125 юаней.

Я считаю так: общий доход = 12.5×1000+500=13000 юаней, общие расходы = 10×1000+125=10125 юаней, так что чистая прибыль = 13000-10125=2875 юаней.

Коэффициент доходности инвестиций = 2875 ÷ 10000 = 28,75%. Этот результат меня вполне устраивает, но при расчете те скрытые расходы действительно легко игнорируются!

ROI-алгория в рекламной индустрии и инвестиционном круге различаются

Друг моего друга по электронной коммерции сказал мне, что они рассчитывают ROI иначе. Однажды он продал 10 товаров, каждый из которых стоил 100 юаней, а цена продажи составила 300 юаней, рекламные расходы составили 500 юаней.

По нашему алгоритму в инвестиционном круге: ROI=[300×10-(100×10+500)]÷(100×10+500)=100%

Но в их отрасли используют ROAS: доходы ÷ рекламные расходы = 3000 ÷ 500 = 600%. Эта цифра действительно красивая, но она слишком надуманная! ROAS учитывает только доходы, не учитывая затраты, разве она не может быть высокой?

Годовая доходность - это действительно практический стандарт

Я однажды попался на уловку, когда один инвестиционный проект обещал "100% прибыли за два года", что звучало впечатляюще. Позже я научился рассчитывать годовую доходность: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4%

В сравнении с другим проектом "200% за четыре года", годовая доходность которого составляет всего 31.6%. На поверхности общая доходность последнего выше, но на самом деле эффективность ниже! Ценность времени нельзя игнорировать.

Высокая доходность может быть связана с высоким риском

У меня есть кровное урок по этому поводу! Вы видите, что ROI криптовалют и валютного рынка обычно выше, чем у акций и индексов, а ниже идут облигации. Но я был привлечен высокими доходами проектов в криптовалютной сфере, вложил деньги, и в результате цена монеты упала на 70%, и я потерял все.

При инвестировании в проекты с высоким ROI я сейчас особенно обращаю внимание на их волатильность. Если волатильность какой-либо криптовалюты составляет 7:3 по сравнению с акциями, я изменяю свои позиции на 3:7, чтобы сбалансировать риски и доходность.

Я пробовал несколько высокодоходных инвестиций

CFD-трейдинг

Этот инструмент с использованием кредитного плеча действительно захватывающий, для торговли требуется всего 20% от начального капитала. Однажды я торговал на 2000 долларов и заработал 500 долларов, доходность составила 25%! Но однажды я ошибся в оценке и чуть не потерял весь счет. Помните, при высоком плечо риски также увеличиваются!

Валютный маржинальный счет

Я играл на этом рынке два года, доходность действительно может достигать более 30%, но волатильность слишком велика. Не забудьте установить стоп-лосс, иначе за одну ночь ваши средства могут обнулиться.

Инвестиции в золото

Это мой самый надежный инструмент хеджирования, в 2019 году цена на золото выросла на 18,4%, я заработал немало. В условиях текущей экономической нестабильности золото все еще имеет потенциал для роста.

Инвестиции в американские акции

Средняя доходность фондового рынка США за почти 200 лет составляет 12%, что делает его моим первым выбором для долгосрочных инвестиций. Акции голубых фишек с низкой оценкой и высоким дивидендом являются моими любимыми.

Ловушки при использовании ROI

Почему стоит быть осторожным, если доходность инвестиций такая хорошая? Потому что у нее есть большие слепые зоны:

Не учитывая время: 25% ROI заняло пять лет, а 15% ROI – всего один год, очевидно, что последний вариант лучше, но глядя только на цифры ROI, это не видно.
Высокий ROI связан с высоким риском: однажды я увидел проект с очень высоким ROI, а в итоге после инвестирования в первый год я понес огромные убытки, что испугало меня и заставило задуматься о выходе. Нужно уметь понимать волатильность, чтобы принимать решения.
Скрытые затраты игнорируются: если при инвестициях в недвижимость не учитывать проценты по ипотечному кредиту, налоги, страховку и расходы на обслуживание, ROI может быть переоценен более чем на половину!

Поэтому не стоит обманываться поверхностными цифрами, инвестиции необходимо рассматривать с точки зрения их истинной сущности. Это урок, который я получил, расплатившись настоящими деньгами!