Как играть на фондовом рынке? Полное руководство по началу торговли акциями

Question

Акции для меня не должны называться «игрой», а представляют собой серьезное инвестиционное приключение. Каждый раз, когда я слышу, как кто-то говорит: «Ты играешь в акции?» у меня в душе возникает раздражение. Акции — это не игровая приставка, это фактическая собственность компании! Многие воспринимают это как цифровую игру, просто следя за теми красными и зелеными свечами, это совершенно бесполезное занятие.

Инвестиции против игры на бирже: в чем разница?

Я своими глазами видел слишком много людей, которые каждый день пристально следят за колебаниями цен на акции, как будто одержимые, постоянно покупая и продавая, в конечном итоге просто кормя брокеров комиссиями. У этих «игроков» есть одна общая черта: их волнуют только колебания цен на акции, а не истинная стоимость компании.

Когда вы рассматриваете акции как "игру с цифрами", обычно возникает такая ситуация: при небольшой прибыли вы хотите сбежать, а при больших потерях вы держитесь и ждете отскока. Не осознавая, что такой образ мышления является главной причиной потерь большинства частных инвесторов!

Напротив, мир, который видят люди, рассматривающие акции как «инвестиции», совершенно другой. Нас не волнует, поднимется или упадет цена акций на 10% завтра, нас интересует, как будут обстоять дела у компании через 1-5 лет, увеличатся ли дивиденды.

Например, в какой-то день вы купили акции TSMC за 400 000, а на следующий день цена акций упала на 10% до 360 000. Те, кто «играет в акции», могут испугаться и сразу же продать, чтобы избежать убытков, но, если подумать: разве все сотрудники TSMC вдруг исчезли за ночь? Завод по производству чипов внезапно остановил производство? Конечно, нет! Так почему же нужно паниковать и продавать из-за краткосрочных колебаний?

Реальный способ заработать на фондовом рынке

Чтобы действительно заработать деньги на фондовом рынке, в основном есть два пути:

1. Заработок на разнице цен

С долгосрочной точки зрения, чем дольше вы инвестируете (обычно 3-5 лет и более), сосредоточив внимание на операционной деятельности компании, а не на краткосрочных колебаниях цен на акции, тем естественным образом вы сможете зарабатывать на разнице в ценах, следуя росту компании. TSMC является отличным примером: цена выросла с более чем 400 долларов в 2022 году до 700 долларов в 2024 году, и терпеливые инвесторы получили щедрые вознаграждения.

В отличие от этого, краткосрочные операции, хотя и выглядят захватывающе, на самом деле имеют крайне низкий процент успеха. Многие из тех, кто заявляет, что "ловит краткосрочные сделки", не хотят публиковать полные записи сделок, потому что реальные прибыли могут значительно отличаться от того, чем они хвастаются.

2. Получение дивидендов

Покупка акций означает, что вы становитесь акционером компании, и когда компания зарабатывает деньги, у вас есть право делить эту прибыль. Компании на американском фондовом рынке обычно выплачивают дивиденды каждый квартал, в то время как на тайваньском фондовом рынке это происходит чаще всего раз в год.

Но помните, что не все компании выплачивают дивиденды. Технологические акции роста, такие как Tesla, обычно реинвестируют прибыль в расширение бизнеса, а не выплачивают дивиденды. Это не означает, что они являются плохим выбором, просто инвестиционные стратегии разные.

Подготовьтесь перед настоящим началом

Выбор подходящего брокера имеет решающее значение. Это касается не только размера комиссии, но и удобства интерфейса, наличия дополнительных услуг и т. д. Я считаю, что следующие несколько пунктов необходимо учесть:

Комиссия: различия между брокерами очень велики, например, на тайваньской фондовой бирже от 0,6% до 70%.
Интерфейс: особенно, является ли приложение интуитивно понятным и стабильным
Дополнительные услуги: качество исследовательских отчетов, скорость реакции службы поддержки и т.д.

Для новичков я особенно рекомендую сначала открыть «демо-счет» для практики. Таким образом, вы сможете ознакомиться с процессом торговли, не потратив ни копейки, и найти удобный для себя способ работы.

Обязательные основы анализа рынка

Прежде чем действительно войти на фондовый рынок, необходимо понять некоторые основные термины и знания:

Свеча: график, записывающий изменения цен акций, красный цвет обозначает рост, зеленый цвет обозначает падение
Рынок: Общее состояние фондового рынка, тайваньский рынок акций называется «взвешенным индексом»
Доля акций: менее одной акции (1000 акций)
Дата отсечения: Способ распределения дивидендов компанией, влияющий на изменение цены акций.

Эти вещи несложно изучить, но если не учить, легко растеряться в критический момент. Особенно это касается системы расчетов: после покупки акций необходимо произвести оплату в течение двух рабочих дней, а за неисполнение обязательств могут быть серьезные последствия!

Ловушки заблуждений, которых должны избегать новички

Смотреть только на доход, не обращая внимания на риск: высокая доходность неизбежно сопровождается высоким риском, это железное правило.
Слепое следование за рыночными трендами: Когда другие начинают безумно покупать, как правило, уже слишком поздно.
Спекуляция, а не инвестиции: Искушение краткосрочной высокой прибыли велико, но в долгосрочной перспективе надежные инвестиции более успешны.

Эти заблуждения погубили столько людей! У меня есть друг, который в прошлом году купил акции электромобилей на пике, а сейчас он застрял с 50% убытка и все еще мучительно ждет, когда сможет выйти из этой ситуации. Если бы он тогда согласился диверсифицировать свои инвестиции, ситуация была бы не такой ужасной.

Как постоянно улучшать себя?

Чтобы продвигаться на фондовом рынке, необходимо постоянно учиться. На Youtube действительно есть много профессиональных каналов, на которые стоит обратить внимание, но также есть и множество «инвестиционных экспертов», которые только кричат лозунги и не несут ответственности.

Я лично больше доверяю прямому изучению содержания отчетов публичных компаний, отчетов профессиональных аналитиков, а также изучению финансовых отчетов. Хотя это может показаться скучным на первый взгляд, это наиболее близкие к истине источники информации.

На фондовом рынке нет курсов с быстрым обучением, и нет секретов, которые гарантируют прибыль без убытков. Но если продолжать учиться и соблюдать дисциплину, в долгосрочной перспективе фондовый рынок определенно является эффективным инструментом для накопления богатства.

Мой совет: не торопитесь, действуйте медленно, рассматривайте каждую сделку как возможность для обучения, только медленно, но верно можно пройти дальше по пути инвестиций.

Итог

«Играть» на акциях в основном приводит к убыткам, в то время как «инвестировать» в акции в основном приносит прибыль. Первые гонятся за краткосрочными колебаниями, в то время как вторые сосредотачиваются на долгосрочном развитии. Вот в чем основная разница.

Перед тем как решить купить свои первые акции, спросите себя: «Я собираюсь играть в цифровые игры на коротком сроке или инвестировать в надежную компанию на длительный срок?» Ответ определит путь, по которому вы пойдете в будущем.

Инвестиции — это марафон, а не спринт на 100 метров. Сохраняйте терпение, не позволяйте эмоциям влиять на ваши решения, фондовый рынок в конце концов вознаградит дисциплинированных инвесторов.