Корни неудач инвестиций в крипторынок: руководство, которое должен прочитать новичок-трейдер.

Почему розничные инвесторы часто теряют деньги на рынке криптоактивов? Анализ распространенных причин

Крипторынок имеет взлеты и падения, как институциональные инвесторы, так и индивидуальные розничные инвесторы, инвестиции всегда сопряжены с риском. Но почему розничные инвесторы легче терпят убытки в торговле? Если вы хотите разорвать эту «судьбу убытков», как следует обращаться с убыточными активами?

Этот гид поможет вам понять распространенные причины убытков розничных инвесторов на криптовалютном рынке и предложит практические стратегии, которые помогут вам уверенно стоять на ногах в условиях высокой волатильности криптоактивов!

1. Недостаток профессиональных аналитических способностей, слепое вхождение в торговлю

«Слепое вхождение» является одной из основных причин потерь розничных инвесторов. Многие люди показывают отличные результаты в своей профессиональной области, но, войдя на рынок криптоактивов, они терпят убытки, и ключом является установка «участвовать, не понимая». Если вы входите на рынок, не проведя достаточных исследований, это не отличается от азартной игры — но удача не будет длиться вечно!

Обычная ситуация заключается в том, что розничный инвестор не может точно определить рыночные тенденции, не понимает, является ли текущий рынок бычьим или медвежьим, не выбирает качественные проекты, не имеет четкой торговой стратегии, и удерживает активы при росте или падении цен, в конечном итоге попадая в долгосрочную ловушку, отказываясь от установки стоп-лоссов. Такой подход к торговле может легко привести к убыткам капитала.

2、стремление к нереалистично высокой доходности

Инвестиции имеют основное правило: высокая доходность сопровождается высоким риском, особенно это касается Криптоактивов. Однако многие розничные инвесторы не осознают этого и на входе мечтают о "двойной прибыли за короткий срок". Даже годовая доходность инвестиционного гуру Баффета составляет всего около 20%, а многие розничные инвесторы ожидают заработать более 100% за год? Эти нереалистичные ожидания в конечном итоге часто приводят к убыткам.

3、чрезмерная зависимость от рыночных новостей и общественного мнения

Рынок информации в основном поступает из новостей и социальных медиа о различных проектах. Розничные инвесторы из-за ограниченности источников информации часто полагаются на эти сообщения при принятии решений. Две основные причины, по которым розничные инвесторы терпят убытки, это: задержка распространения информации и трудности в определении ее подлинности. На самом деле, большинство рыночных новостей могут быть ловушками для розничных инвесторов, профессиональные учреждения и крупные игроки на рынке, даже столкнувшись с реальной информацией, быстро действуют для получения прибыли, оставляя розничным инвесторам очень мало возможностей. Когда информация широко распространяется, это обычно уже момент, когда розничные инвесторы вступают в игру.

4. Недостаточное понимание инвестиционного объекта

Ключ к успешным инвестициям заключается в том, чтобы действительно понять, что вы торгуете, но многие розничные инвесторы вообще не понимают основные факторы инвестиционных проектов, торгуя только на основе субъективных ощущений — распространенные мысли, такие как «этот проект выглядит неплохо» или «все покупают, поэтому я тоже куплю».

Если вы покупаете токен, не изучив заранее бизнес-модель проекта, экономическую модель токена и фон команды, это по сути ничем не отличается от азартной игры. В таких случаях инвестор не может знать, когда следует увеличить позицию, а когда выйти. Обычно, когда проблемы становятся очевидными, убытки уже значительные.

5、эмоциональные колебания слишком велики, недостаточная психологическая подготовка

Многие розничные инвесторы чрезмерно радуются, когда цены на активы растут, и впадают в панику, когда цены падают. Когда эмоции неконтролируемы, торговые решения легко поддаются субъективным ощущениям. Иногда из-за жадности они покупают по высокой цене, несмотря на осознание большого риска; иногда из-за страха они распродают качественные активы на дне, теряя способность к рациональному суждению!

6. Психология избегания потерь приводит к преждевременному выходу.

Аверсия к потерям основана на теории поведенческой финансовой науки и указывает на то, что большинство людей по-разному реагируют на потери и прибыли. Даже если сумма потерь и прибыли одинакова, люди обычно ощущают боль от потерь гораздо сильнее. Таким образом, даже если розничный инвестор владеет активами, которые должны приносить значительную прибыль, из-за чрезмерной чувствительности к краткосрочным колебаниям цен они часто испытывают страдания от ежедневных потерь и в конечном итоге безнадежно выбирают продажу на дне, упуская последующие возможности роста.

7、Частая смена позиций, отсутствие терпения к удержанию

Многие розничные инвесторы сталкиваются с такой проблемой: после тщательного изучения они выбрали качественный проект, но из-за медленного роста цен или повторяющихся колебаний теряют терпение и начинают гоняться за краткосрочными возможностями, планируя вернуться и купить изначальный проект позже. Однако на практике это очень сложно, связано с большими рисками, и в итоге краткосрочная торговля оказывается убыточной, даже те активы, которые были тщательно исследованы, из-за роста цен становятся недоступными для покупки, и инвесторы могут лишь наблюдать, как упускают возможности.

8、полное использование капитала, не понимая управление финансами

На крипторынке наблюдаются явные бычьи и медвежьи циклы. В период медвежьего рынка более 90% проектов испытывают трудности с получением прибыли. Однако многие розничные инвесторы не хотят терпеливо ждать и всегда стремятся повысить эффективность использования капитала, но им сложно уловить моменты смены силы различных проектов. Кроме того, длительное нахождение в позициях также может вызвать психологическую усталость, так как удержание приводит к подавленному настроению, и когда наступает момент для восстановления, они начинают колебаться и упускают возможности для получения прибыли.

Как реагировать, когда активы застряли?

1. Когда технический анализ не поддерживает дальнейшее удержание, необходимо решительно остановить убытки.

Если заблокированные активы по различным техническим анализам показывают, что на определенных ценовых уровнях они не могут остановить падение или начать отскок, не следует продолжать держать их. Чтобы избежать увеличения убытков, необходимо решительно выбрать продажу и выход, заново выбрать другие качественные активы или инвестиционные продукты. На основных торговых платформах можно использовать функцию стоп-лосс для автоматического исполнения этой стратегии, избегая эмоциональных помех.

2、Анализируя поддержку, продолжая держать, следует сократить позиции и заново оценить соотношение риска и доходности.

Если технический анализ показывает, что замороженные активы могут восстановиться на определенном уровне, можно рассмотреть возможность частичного уменьшения позиций, а не полной продажи. Однако из-за уже понесенных убытков необходимо переоценить соотношение риска и доходности. Только при разумной торговле на уровне соотношения риска и доходности можно получить большую прибыль. Короче говоря, старайтесь покупать как можно ближе к уровню поддержки, чтобы снизить риск и увеличить пространство для прибыли; аналогично следует стараться продавать как можно ближе к уровню сопротивления.

3、при частых убытках следует пересмотреть торговую стратегию и методы технического анализа

Если вы постоянно теряете деньги, инвестируя в любые криптоактивы, и ваша торговая активность высокая (например, более 3 раз в месяц), рекомендуется пересмотреть свою инвестиционную стратегию и методы технического анализа на предмет их соответствия. Если вы используете стратегии и технические индикаторы, которые не соответствуют вашим инвестиционным целям, уровню риска и финансовому положению, даже обладая активами с хорошими перспективами, вы вряд ли сможете получить прибыль.

4、Независимо от прибыли или убытков, сохраняйте спокойствие и объективность

Цель торговли криптоактивами — получение прибыли, и большинство людей стремятся максимизировать эту прибыль. Однако при получении прибыли важно сохранять спокойствие и избегать чрезмерной самоуверенности; в случае убытков также следует оставаться рациональным и объективным, наблюдая за изменениями и терпеливо ожидая следующей рыночной возможности. Контроль эмоций является одним из ключевых факторов успешной торговли.

Стратегии криптоактивов, подходящие для различных инвестиционных целей

В зависимости от личных потребностей и способности к риску, вы можете применять различные инвестиционные стратегии. Ниже приведены три основных стратегии:

1. Стратегия регулярных инвестиций

Стратегия регулярных инвестиций не требует постоянного внимания к колебаниям цен на активы. При использовании этой стратегии вам нужно просто долго держать те криптоактивы, которые недооценены и имеют здоровые фундаментальные показатели. Это долгосрочное удержание обычно требует терпения в течение 5-10 лет, воспринимая краткосрочные колебания как шум.

Ключевым моментом стратегии регулярных инвестиций является выбор качественных активов, а не сосредоточение на колебаниях в процессе удержания, поэтому нет необходимости чрезмерно беспокоиться о времени входа на рынок. Для активов, которые вы собираетесь регулярно инвестировать, даже во время резкого падения рынка можно продолжать покупать, что, наоборот, может снизить среднюю стоимость.

2、Стратегия работы с волнами

Скользящие операции являются самой распространенной стратегией среди розничных инвесторов. В отличие от регулярных инвестиций, она больше ориентирована на получение явной доходности в определенных диапазонах. Когда инвесторы покупают активы, они заранее оценивают колебания цен. Продавать следует, когда цена достигает ожидаемого уровня роста или совершенно противоположна ожидаемому, а при падении в пределах ожидаемого диапазона стоит рассмотреть возможность увеличения позиции, ожидая повторного роста цен.

На основных торговых платформах можно использовать комбинацию лимитных ордеров и стоп-ордеров для реализации этой стратегии, чтобы снизить влияние эмоций на сделки.

3、Краткосрочные торговые стратегии

Эта стратегия подходит для инвесторов, которые быстро реагируют, чувствительны к изменениям рынка и готовы к высокочастотной торговле. При использовании краткосрочной стратегии, помимо того, чтобы вовремя войти в рынок, важно также своевременно выйти до разворота рынка. Как только вы пропускаете лучший момент для выхода, последующие убытки часто значительно превышают предыдущую прибыль.

Дневная торговля требует большего времени для мониторинга рынка и более профессиональных навыков технического анализа. Рекомендуется новичкам попробовать это только после освоения базовых торговых навыков.

Как снизить риски при торговле криптоактивами?

Как индивидуальному инвестору, возможно, трудно полностью выйти из рынка, когда происходят убытки. Однако, подготовившись заранее или хеджируя риски во время торговли, можно уменьшить степень убытков. Вот несколько методов:

▪ Индексные активы

В отличие от отдельных проектов, индексные продукты могут лучше распределять риски. Индексные токены или ETF, предлагаемые основными торговыми платформами, автоматически отбирают качественные проекты и регулярно корректируют состав, исключая неэффективные активы. Долгосрочное удержание индексных продуктов разных категорий может привести к относительно стабильной прибыли.

▪ Программная торговля

Если вы хотите снизить эмоциональные помехи на крипторынке, программная торговля - это неплохой выбор. Установив торговую стратегию на основе технических индикаторов, программа автоматически захватывает моменты покупки и продажи, а оператору нужно лишь следовать сигналам, предоставленным системой. Этот метод позволяет максимально снизить потери, вызванные когнитивными искажениями и эмоциональными колебаниями.

Основные торговые платформы обычно предоставляют API-интерфейсы, позволяя пользователям подключать торговых роботов или самостоятельно писать программы для автоматической торговли.

Хотя вышеуказанные методы могут эффективно снизить риск убытков, у них также есть свои ограничения. Например, доходность индексных продуктов обычно ниже, чем у удачно выбранного отдельного актива; программная торговля проста в управлении, но разработка стратегий довольно сложна, и компьютерный анализ никогда не сможет полностью заменить человеческое суждение. Таким образом, эти методы могут в определенной степени снизить убытки, но не могут в корне решить все проблемы.

▪ Хеджирование стратегии

В криптоактивах торговля хеджированием является эффективным способом снижения рисков. Основной принцип заключается в открытии позиций в противоположном направлении для хеджирования рисков, чтобы прибыль от одной позиции компенсировала убытки от другой. Функция торговых контрактов, предоставляемая основными торговыми платформами, делает эту стратегию возможной, она поддерживает гибкие и быстрые инвестиционные операции, подходит для краткосрочной торговли и может использовать механизм кредитного плеча для получения большей прибыли с меньшими вложениями. На одной платформе пользователи могут торговать множеством рынков, таких как спотовый, фьючерсный, опционный и другие криптоактивы.

Пять предупреждающих сигналов перед падением цен на криптоактивы

Криптоактивы, хотя и имеют высокую волатильность, обычно перед резким падением цены появляются некоторые технические сигналы и рыночное поведение. Понимание этих сигналов помогает заранее подготовиться к управлению рисками:

1. Объем торгов внезапно увеличивается - Когда цена растет, но объем торгов аномально увеличивается, это может быть сигналом о продаже крупными игроками.
2. Дивергенция технических индикаторов - Когда цена достигает нового максимума, но такие индикаторы, как RSI, не достигают нового максимума, это указывает на ослабление восходящего импульса.
3. Ключевой уровень поддержки нарушен - Важный уровень ценовой поддержки пробит и не может быстро вернуться выше уровня поддержки.
4. Перегрев рыночных настроений - Обсуждения в социальных сетях резко возросли, множество новичков-инвесторов вошли на рынок.
5. Снижение крупных позиций адресов - Данные блокчейна показывают, что крупные адреса начали переводить активы на биржу.

Понимание этих сигналов не означает, что вы сможете идеально предсказать рынок, но это может помочь вам заранее подготовиться к управлению рисками, сократить позиции или установить стоп-ордер в подходящий момент.

С помощью вышеупомянутых стратегий и методов даже новички-инвесторы могут постепенно создать свою систему управления рисками, снизить риск потерь на волатильном рынке Криптоактивов и увеличить шансы на долгосрочный инвестиционный успех.