Идентификация и предотвращение мошенничества на валютном рынке: актуальное руководство 2025 года

Рынок иностранных валют имеет дневной объем торгов около 5 триллионов Долларов и, поскольку не имеет централизованных бирж, представляет собой среду, где легко возникают различные формы инвестиционного мошенничества. Когда экономическая ситуация ухудшается, особенно увеличивается количество мошеннических действий, использующих инвестиционную мотивацию людей. В этой статье подробно рассматриваются распространенные схемы мошенничества на рынке иностранных валют и методы их выявления и предотвращения.

Общие схемы мошенничества с иностранной валютой

1. Мошенничество с поддельными сайтами и подделка приложений

С распространением онлайн-торговли мошенники начинают создавать фальшивые веб-сайты и вводящие в заблуждение платформы, чтобы получить прибыль. Они имитируют легитимных брокеров и рекламируют свои сайты через такие платформы, как Google и Facebook. URL мошеннических сайтов похожи на URL легитимных брокеров, но имеют небольшие отличия. Недостаточно опытные инвесторы могут не заметить эти тонкие различия и случайно попасть на них.

Сложно судить по внешнему виду, и логотипы, веб-страницы и URL могут быть очень похожи. Ложные сайты часто создают путаницу, добавляя одну букву или используя домены, заканчивающиеся на «.net». Проверяя каждую страницу сайта, вы можете обнаружить, что даже скопированные страницы имеют недостатки в деталях, и могут возникать страницы с ошибкой 404 или перенаправления.

2. Манипуляции с ценами и мошенничество со спредами со стороны брокеров

Спред — это разница между ценой покупки (Bid) и ценой продажи (Ask) валютной пары, который представляет собой торговые издержки брокера и является торговыми издержками, которые несут инвесторы. Если вы не понимаете механизм спреда на рынке Forex, вы можете подвергнуться большому риску при выборе брокера. Чрезмерный спред предоставляет брокеру возможность уменьшать прибыль за счет манипуляций с ценами или наносить необоснованные убытки.

Официальные иностранные валютные брокеры получают прибыль, взимая торговые комиссии или предоставляя адекватный диапазон спреда. Однако многие мошеннические брокеры обманывают неопытных трейдеров, предлагая невероятно большие спреды на основе поддельных торговых систем, созданных компьютером.

Инвесторы должны сравнивать спреды и другие торговые издержки между различными брокерами перед открытием счета. Спреды валютных пар не должны значительно различаться между брокерами. Существуют различия между плавающими и фиксированными спредами, однако в случае экстремальной разницы следует учитывать возможность мошеннической платформы.

3. Автоматическое мошенничество на бирже

Автоматическая торговля (также известная как торговля на иностранной валюте с использованием EA (Expert Advisors)) популярна среди опытных трейдеров. Устанавливая свои правила и определяя моменты для покупки и продажи, можно снизить количество человеческих ошибок, сократить время на исследования, повысить эффективность и даже получить доход во время сна.

Однако эти системы очень сложны и имеют высокие затраты на разработку, требуя как торговых навыков, так и знания языков программирования. В настоящее время лишь некоторые брокеры и профессиональные инвесторы могут идеально выполнять алгоритмическую торговлю.

Некоторые недобросовестные трейдеры используют желание получать прибыль без усилий, превращая автоматическую торговлю в мошенническую возможность. Они продают поддельное программное обеспечение или создают собственные программы автоматической торговли, взимая абонентскую плату или комиссию за сделки. Доверие непроверенным EA-системам может привести к большим потерям.

Всегда сомневайтесь в системах, которые обещают большие возвраты. Никакая биржа не может гарантировать 100% коэффициент победы.

4. Мошенничество через социальные медиа

Мошенники используют различные поддельные личности на таких социальных платформах, как Facebook, YouTube и Instagram, чтобы найти жертвы. Сначала они притворяются друзьями, а затем начинают рекомендовать инвестиционные проекты. Кроме того, в инвестиционных сообществах и колонках по инвестициям существуют люди, которые называют себя «мастерами инвестиций», публикуя изображения только тогда, когда они получают прибыль, и молча оставляя свои убытки, чтобы рекламировать высокую доходность и привлекать подписчиков.

Такие «мастера инвестиций» часто не могут предъявить официальные финансовые квалификации или профессиональные лицензии, такие как CFA, FRM, CPA, ESG и т.д. Это связано с тем, что для получения этих квалификаций требуется как образование, так и соответствующий опыт, что делает их стоимость высокой. Если вы встретите «мастера инвестиций» в социальных сетях, попробуйте исследовать его биографию. Большинство профессиональных команд из официальных компаний могут подтвердить соответствующую биографию и сертификаты онлайн, а также предлагают методы проверки.

5. Пиратское программное обеспечение для биржи MT4/MT5

MT4/MT5 - это программное обеспечение для торговли на иностранной валюте, разработанное российской компанией MetaQuotes Software Corp, которое предоставляют многие брокеры. Однако мошеннические брокеры могут использовать пиратские версии MT4/MT5. Пиратская версия MT4/MT5 имеет неофициальный экран установки, недостающую информацию, такую как «О нас», и меньше языковых (Language) опций, в то время как легальная версия MT4/MT5 предлагает более 20 языковых опций.

Пиратские MT4/MT5 имеют нестабильную работу, часто теряют соединение, а цены и спреды значительно отличаются от других компаний. У пиратских версий нет дата-центров, и серверов тоже немного. У официальных MT4/MT5 есть дата-центры и несколько серверов по всему миру. Если вы столкнулись с такой ситуацией, вы можете обратиться в службу поддержки клиентов через официальный веб-сайт MT4 или MT5, чтобы проверить, аккредитован ли брокер.

Еще один способ — это аутентификация через мобильный телефон. При выборе сервера в мобильной версии MT4/MT5, если вы ищете название компании, часто бывает так, что оно не отображается в результатах поиска, если это не платформа аутентификации MT4/MT5.

Важно отметить, что некоторые брокеры имеют собственное программное обеспечение и не сотрудничают с MetaQuotes Software Corp, поэтому не предлагают MT4/MT5. Это не означает, что эти компании являются мошенниками, поэтому важно различать пиратские версии MT4/MT5 и собственное программное обеспечение.

6. Мошенничество, связанное с выдачей себя за сотрудников различных компаний

Много пользователей получили сообщения от лиц, выдающих себя за службу поддержки MT4 в Line, и были приглашены на так называемую MT4 биржу. Однако основная деятельность компании MetaQuotes заключается в лицензировании системы MT4 брокерам, и у них нет прямой службы поддержки для обычных инвесторов, а также они не предоставляют инструкции по внесению средств или открытию счетов.

Также существует мошенничество, когда брокеры притворяются трейдерами и утверждают, что у них есть внутренняя информация или советы по инвестициям, чтобы заманить инвесторов внести средства и торговать вместе. Например, некоторые мошенники на Facebook выдавали себя за трейдеров одной из торговых платформ и говорили инвесторам, что они могут получать прибыль от копи-трейдинга, но позже оказалось, что это был обман. Регулярные трейдеры брокеров не связываются с инвесторами активно, занимаются только сделками компании и не участвуют в повседневной рыночной деятельности инвесторов.

Если вы столкнулись с такой проблемой, немедленно свяжитесь с официальным обслуживанием клиентов. Обратите внимание на «поддержку клиентов», которая активно связывается с вами, и рекомендуется проверять через официальные каналы компании.

Лучшие практики для выявления и предотвращения мошенничества

Вышеупомянутые мошеннические схемы — это лишь верхушка айсберга, и уловки мошенников постоянно развиваются. Обычно платформы иностранной валюты с тенденцией к мошенничеству имеют общие характеристики (опасные сигналы), и если вы столкнетесь с ними, необходимо проявлять особую осторожность:

1. Признаки мошенничества на внешнем валютном рынке

Грубый брокерский веб-сайт

Если веб-сайт не выглядит как легитимная финансовая компания или контактная информация службы поддержки - это номер личного мобильного телефона, а не обычный способ связи, следует быть осторожным.

Серьезный проскальзывание, задержка, сбой системы и чрезмерный спред при сделках

Даже если вы торгуете долгое время, может возникнуть чувство, что брокер не позволяет вам получать прибыль различными способами.

Индивидуальное обучение по сделкам, агентская торговля, продажа программ автоматической торговли

Инвестиции всегда связаны с риском, но люди, которые утверждают, что нет риска и что можно получить прибыль от предоставляемых рекомендаций или программ, вероятно, зарабатывают деньги мошенничеством.

Запрос на отправку или перевод наличных через интернет, электронную почту и т.д.

Платежи по отношению к людям или компаниям, с которыми у вас мало знакомых, могут представлять собой высокую вероятность проблем. Ввод и вывод средств законных компаний осуществляется через открытые легальные каналы как онлайн, так и офлайн.

Трудности в получении фоновой информации о частных лицах и компаниях

Компании, которые находятся под регулированием, и специалисты с соответствующей квалификацией не против публично делиться своей историей, и ее можно проверить онлайн. Регуляторы по всему миру работают в сетевом взаимодействии.

Отсутствие регулирования и финансовых лицензий

Финансовая деятельность является лицензируемой, и легальные компании должны получать разрешение (лицензию) от регулирующих органов для ведения бизнеса, а сотрудники компаний также должны иметь соответствующую профессиональную квалификацию.

Запрос дополнительного гарантийного взноса при выводе средств или произвольная заморозка средств клиента

Безопасные депозиты и снятия средств должны быть услугой, предоставляемой легальными брокерами для инвесторов, и требование залога для гарантии безопасности депозитов и произвольная заморозка вывода средств клиентов недопустимы.

2. Меры предосторожности и реагирования

Согласно данным, инвесторы должны выполнить следующие приготовления перед участием в валютной бирже:

Связаться с аудитором платформы для проверки статуса регистрации и состояния регулирования

В общем, чем более развиты страны и регионы, тем строже регулирование и лучше защита инвесторов. Основные мировые аудиторские органы следующие:

• Финансовый контрольный орган Великобритании (FCA)
• Японское финансовое агентство (FSA)
• Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)
• Швейцарская финансовая рынок надзорный орган (FINMA)
• Европейские регулирования финансовых инструментов (MiFID)
• Управление денежного обращения Сингапура (MAS)
• Национальная фьючерсная ассоциация (NFA)
• Тайваньская комиссия по финансовому надзору (FSC)

Эффективные меры перед сделкой

В 2025 году важно использовать современные технологии для предотвращения мошенничества. При проведении сделок на надежной платформе обратите внимание на следующие моменты:

• Выберите платформу, которая использует систему мониторинга в реальном времени
• Перед сделкой убедитесь, что автоматизированный инструмент обнаружения мошенничества реализован
• Обязательно ознакомьтесь с политикой соблюдения платформы
• Проверьте наличие AI-управляемой системы мониторинга для выявления подозрительных паттернов и действий в транзакциях.

Реализуя эти меры, можно значительно снизить риски мошенничества на валютном рынке. В любых инвестициях необходимы тщательное исследование и бдительность. Не забывайте, что 100% безопасных инвестиций не существует, и всегда сохраняйте позицию самозащиты.